在當今社會,金融財務顧問的工作壓力日益增大,如何在繁重的工作負擔下,維持良好生活品質與實現夢想,取得工作與生活的和諧平衡,成為了一個重要課題。即將成為 MDRT終身會員的臺灣地區會員 鄧惠月小姐,在工作與生活中取得絕佳的平衡,她也特此分享自己的心得。
工作與生活平衡
為著實現「工作與生活平衡」,鄧小姐由傳播業轉戰至金融保險業,秉持著「以終為始」的信念,為此,她使用「箱型時間管理」技巧,幫助她更有效地安排日程,以確保能夠在有限的工作時間內達成目標,同時保持足夠的個人和家庭時間。
這種方法,是將一天分割成若干個固定的時間段,每個時間段都被分配給特定的活動或任務,從而幫助自己更有組織地安排所有活動,確保能夠在有限的時間內完成更多的工作。
舉例來說,她會先設定清晰的工作和生活目標,並將任務分類和照重要性排序。接著再依據日常作息和能量高峰期,將一天劃分成多個時間段,並將任務分配到這些時間段中,比如將複雜或需要深度思考的工作,安排在精神最佳的上午時段。此外,鄧小姐也會確保每個時間段的結束,都安排一段短暫的休息時間,以幫助大腦放鬆和重整,或者是休閒活動。
這種高效的時間管理方式,讓鄧小姐能更有效地應對業務上的挑戰,她表示:「我深信,只有當你在生活中找到平衡時,你才能在工作上達到最佳表現。因此,我始終努力在繁忙的工作和豐富的個人生活之間找到平衡點。透過參與學習各種有興趣的活動,來豐富我工作外的生活,這不僅讓我能夠從日常工作中跳脫出來,也為我提供了機會與不同領域的人建立聯繫,這些聯繫有時也能轉化為工作上的機會。」
客戶管理策略
在客戶關係管理上,鄧小姐將自己定位為顧問而非是銷售人員,她表示:「這種策略,使我能夠在客戶心目中,建立起信賴與專業的形象,進而當他們遇到任何保險相關的問題時,第一個想到的是我的專業可以幫助他們。」
這種顧問式的關係建立,當然並非一蹴可及。多年來,鄧小姐除了持續不斷的自我進修與專業學習,考取多張國際專業理財規劃顧問證照,並持續不斷的終身學習,將自己的觸角多面向的伸展學習。透過深入了解客戶的需求和痛點,協助客戶解決問題,提供給客戶專屬量身訂做的專業建議之外。為了與客戶有進一步深入的互動關係,鄧小姐也會與他(她)們分享,自己的興趣和各種藝文理財活動,例如:欣賞音樂會、參觀藝術博覽會、參加理財稅務講座…等,藉由自己的嗜好,邀請對此也感興趣的客戶,一同參加。這不僅僅是讓彼此提升了內在層次,也是很有意義的心靈陪伴之旅,讓彼此的心更加拉近了,進一步相互更了解、也建立了更多共同的話題。但鄧小姐也強調,每個人的工作都非常繁忙且時間有限,所以選擇那些能夠建立良好溝通且有著共同價值觀的客戶合作,才能夠提升工作效率,也能在提供服務過程中,獲得更大的滿足感,所以,她只會將寶貴的時間和精力,給予那些真正理念相同的朋友,建立顧問式的行銷,增加成交率。
最後,她也希望,所有從業人員在尋求工作成功的同時,不應忽視生活品質及家庭的幸福,透過有效的客戶管理策略和維持工作與生活的平衡,在職業成功的同時,兼具享受優雅璀璨的優質生活,真正實踐 MDRT「全人生活」的理念!
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