就像組織燒烤聚餐
有些客戶在進行退休規劃時，往往很難邁出第一步。我將這個過程拆分成一個個可實現的小步驟，從而方便管理整個流程。我讓他們想像與朋友一起燒烤聚餐的情景。一開始，組織聚餐可能會讓人力不從心，但如果我們將其分成幾個步驟——敲定日期、選擇場地、選擇食物等等——這項任務就會變得更易處理。同樣地，在規劃退休生活時，我建議客戶從低門檻儲蓄計劃著手，在採取進一步措施之前，先打下堅實的基礎。
—Jerry Jin Chong Yeo, CFP, ChFC, 百萬圓桌會齡 10 年
策略 vs 目標
要分清楚策略與目標之間的區別。目標是一個人希望實現的東西；而策略則是為了實現目標而採取的行動和步驟。有效的策略是個雙向決策過程，透過駕馭內外因素來實現目標。
—Pearlyn Koh, ChFC, 百萬圓桌會齡 21 年
債務清算策略
這個方法有助客戶還清債務、獲得成就感並向前邁進。具體步驟如下：
- 濄樨您的澋錸清貚：翜論燀息高殠，從小至大記錄所有澋錸。
- 支墋最殠還款額：每月支墋所有澋錸的最殠還款額，而最小額的絼筆澋錸盦應全額還清。
- 關注最小額澋錸：將閒錢用於蝤還最小額澋錸，目的是趠將鋡還清。
- 還清澋錸：還清澋錸後，要好好慶祝絼番。
- 轉燘羧絼筆澋錸：將那筆已還清澋錸的金額，與羧絼筆最小額澋錸的最殠還款額相螉起瞁。沿襲此墱法，直至還清第遉筆澋錸為止。
- 重複：繼續循清貚往羥，逐絼還清每筆澋錸。
遠角度來看，這有利於改善您的現金流。還清債務後要繼續存錢，養成長期儲蓄的習慣。
—Gregory B. Gagne, ChFC, 百萬圓桌會齡 26 年，百萬圓桌前任會長
處理失約問題
一旦客戶取消約見，也別讓時間白白浪費。有一次，客戶到了約定會面時間並未出現，但我沒有選擇回到公司，而是充分善用了在那裡的時間。我立即傳送訊息給附近的三、四名聯絡人，告訴他們：「我今天剛好在您附近！（加上哈哈笑表情）。」沒過幾分鐘，就有個朋友請我去喝咖啡了。就是這樣，一次本來白跑一趟的會面就變成了建立連繫的機會。
—JianHua Liu, CIAM, 百萬圓桌會齡 8 年
準備三份預算
我們公司的最佳實務之一是採用三級預算制定法。首先，我們要制定主要預算。其次，我們會為收入較低的年份和收入高於平均水平的年份制定預算。我們會每季檢討一次這三份預算，如果盈利高於預期，就承接更多項目。在收入較差的年份，則將支出維持在較低水平。
—Dana Mitchell, CFP, CLU, 百萬圓桌會齡 11 年
您收到的拒絕有何價值？
面對猶豫不決的客戶要堅持不懈，努力克服被拒絕的困難，用您的月入除以那些未成交客戶拒絕您的次數。這樣您就能看到每次拒絕的價值。假設您的月入是 5,000 美元，有五名準客戶拒絕了您的提案。那麼每次拒絕就價值 1,000 美元。在屢遭拒絕的困難時期，想想拒絕的價值能讓我們更易堅持下去。
—Anthony Matthews Jones, BSc (Hons), QFA, 百萬圓桌會齡 18 年
生日保單
無論是儲蓄高等教育金，還是只為了表達愛意與親情，祖父母總喜歡投資於孫輩的未來。我開發了祖父母為投保人、孫輩為被保險人的保單。生日保單是指祖父母以孫輩的名義投資一定金額的資金，讓孫輩在有生之年每年都能獲得固定的金額。孫輩去世後，資金會傳承給下一代，形成一種傳承。我會將孫輩們的生日設定為派款日，每逢這個特別日子，
孫輩們都會想起自己的祖父母。這個理念非常成功，透過分享這個觸動人心的想法，我這類保單的銷售源源不斷。
—Santhosh M. Sunny, MBA, 百萬圓桌會齡 14 年
電郵要分類
減少令人分心的事物有助提高工作效率，讓您專心做好重要的事。我們面臨的最大干擾之一，就是每天收到無數電郵。收件箱內塞滿了許多無關緊要的訊息，要怎樣才能及時回應客戶的需求？為了解決這個問題，我設定了自動回覆功能，告訴他們我每天只處理兩次電郵，這樣客戶就不會期望在傳送電郵後馬上收到回覆。如此一來，我的助理可以幫忙查看我的所有電郵並加以分類，讓我只需查看需要我回覆的電郵。他會將電郵放入「待辦」、「待閱」或「歸檔」資料夾。在規定時間內，我會翻閱「待辦」資料夾，以便作出回應或行動。如果有多餘時間，我則會查看「待閱」資料夾。我從來不看「歸檔」資料夾，因為裡面都是垃圾電郵，佔據了我每天電郵數量的 80%。
—Mark D. Olson, CFP, MSFS, 百萬圓桌會齡 26 年
展現真誠的興趣
富人通常都很謙虛，而且善於察言觀色。因此，與其帶著明顯的意圖或壓力接近他們，倒不如創造機會展現您的人格魅力，向他們展現出真誠的興趣。如此一來，他們就會慢慢敞開心扉。當您認真思考「我能為他們提供怎樣的幫助」，並提出可能有益的建議時，他們接受的可能性就會更高。
—Sunhoo Kim, 百萬圓桌會齡 11 年
首次會面
潛在客戶不想應付推銷，所以我會先介紹自己。我給他們一本自己製作的小冊子，裡面詳細介紹了我的家庭、信仰和客戶服務原則。透過主動自我披露，我旨在協助潛在客戶瞭解我是誰。此外，我還會帶著燦爛的笑容，積極聆聽他們的心聲，並熱情地回應、認可、讚揚及肯定他們的想法。與客戶建立真誠的關係是我們業務的基礎，也是人工智能無法複製的。
—Hiroto Yano, 百萬圓桌會齡 8 年
員工研討會
舉辦員工研討會，並以獨立理財規劃師的形象示人，此做法有助我解決各種理財問題。在制定保險規劃時，我會將公司的員工福利規劃和退休規劃，以及員工的個人需求（如房屋維修和業餘嗜好開銷）考慮在內。許多員工往往不知道他們能享受到的所有公司福利，因此，透過解釋這些福祉，我能提高他們對僱主的忠誠度。此外，我也能更有效地為他們提供退休規劃建議。這些研討會有助公司客戶提高員工滿意度並留住他們，因此越來越多公司希望參加我舉辦的研討會。
—Asami Ushio, 百萬圓桌會齡 4 年
波鞋抽獎活動
我曾在 Instagram 上為本地一間鞋店的優質波鞋抽獎活動進行宣傳。我在店內放了一個抽獎盒，請大家投入寫有自己名字的紙條，這樣就有機會獲獎，並附上免責聲明，告知他們我有權以理財顧問的身份與參加者聯絡。我舉行了兩次抽獎活動，除了幾條可靠的銷售線索外，我還獲得了兩名優質客戶——他們分別任職脊椎按摩師和私人教練，兩人都經營著自己的生意。兩對波鞋的市場推廣成本約為 400 美元。這就像購買銷售線索一樣。抽獎活動吸引了大量客流，零售商有意將其推廣到其他商店。起初我認為這是個愚蠢的想法，但到頭來卻協助我在短時間內，在新確立的目標市場上獲客奠定了基礎。
—Anthony Castro, 百萬圓桌會齡 4 年