從MDRT到內閣會員（Court of the Table）是一項不小的挑戰，而要再跨越至頂尖會員（Top of the Table），更是需要極大的努力與決心。對於許多金融保險理財顧問來說，這條道路不僅關乎業績，更涉及心態與專業的提升。MDRT會員 陳玟君小姐分享了自己的心路歷程。 

 

MDRT至頂尖會員的心態轉變與精準的客戶分類 

回顧這段歷程，陳小姐表示最關鍵的轉折點是心理上的突破。當初從MDRT邁向內閣會員時，目標看似遙不可及，然而，在主管的鼓勵下，她開始重新評估自己的潛力，並決定給自己一次嘗試的機會。透過更積極地拜訪客戶、提升專業知識，她最終成功晉升為內閣會員，並在幾年內達成頂尖會員。陳小姐表示：「要實現業績突破，必須先建立明確的目標，再細分執行計畫」。例如，當她決定挑戰頂尖會員時，會先分析需要達成的業績標準，並據此建立客戶名單，同時將客戶可分為三個等級： 

• A級客戶：擁有一定資產、願意見面並有較高信任感。 

• B級客戶：可能擁有資產，但仍在建立關係的過程中，透過提供專業資訊來累積信任。 

• C級客戶：目前需求較少，但有機會發展。 

透過這樣的分類，陳小姐能更有效地安排時間，把重心放在高資產的客戶上：「坦白說，若要達到內閣會員或頂尖會員的業績，單純銷售醫療險是不太可能的。因此，我們平時就要不斷訓練自己，學習包括稅務規劃、資產配置、投資理財等專業知識，這樣才能真正協助客戶解決他們擔心的問題。」陳小姐也提到，客戶的需求是動態變化的，因此她也會定期回顧與更新名單，確保自己能夠與不同等級的客戶保持良好的互動與關係，進一步發掘新的機會。例如，陳小姐有一次向擁有多間不動產的客戶分享最新的稅務法規，讓對方意識到未來可能面臨的財務風險：「這種專業分析不僅讓客戶產生高度信任，也促成了後續的業務合作。」  

她進一步說明：「許多高資產客戶對財務顧問的信任建立在專業與資訊的共享上。例如，當市場上出現新的稅務政策時，我會主動提供相關資訊，讓客戶提早做好準備。這種貼心的服務，不僅能讓客戶感受到價值，也能夠強化彼此的合作關係。」除了提供財務建議外，她也透過社群平台或專業講座，與客戶保持互動，讓他們對於市場趨勢與投資機會有更深入的了解。這樣的互動，能有效提升專業形象，讓客戶更願意與她合作。此外，她也會透過舉辦VIP客戶活動，她能夠進一步與客戶建立更深的關係，了解他們的需求，並針對不同族群提供更客製化的服務。陳小姐表示：「在與客戶互動時，應該特別注重『以客戶為中心』。我不會單純推銷產品，而是透過深入了解客戶的家庭狀況、資產結構與財務目標，提供最合適的規劃建議，這樣才能贏得客戶的信任。」 

 

社會責任與全人發展 

對於MDRT，許多人的印象是業績榮譽，但更重要的是MDRT所強調的專業成長、生活平衡，以及對社會的回饋。所以自己並不會特別強調自己是MDRT，因為她認為這是一種榮譽，而且這個榮譽是與客戶共同努力的結果，代表的不只是業績，更是專業的提升與信任的累積：「客戶的信任，來自於長期的互動與專業展現，而不是頭銜或收入。有些客戶會因為長期觀察，發現我真的在努力，進而主動支持我。」  

陳小姐也進一步表示後來有機會親自參加美國MDRT年會，接觸到世界各地的MDRT會員，這才發現，MDRT的理念更強調「全人概念」，也就是專業、成長、分享與回饋社會。在年會上，她遇到許多成功的金融理財保險顧問，他們越是優秀，就越願意無私地分享，這讓陳小姐覺得非常驚艷，也讓她開始重新認識MDRT。而透過參加各種專業年會，她能夠學習最新的市場趨勢，並與來自全球的頂尖顧問交流，拓展視野。此外，她也積極投身公益活動，例如舉辦募款活動，幫助育幼院的孩子籌措教育經費，或透過親子劇團活動，讓更多家庭參與公益，將愛心傳遞下去。 

陳小姐深信，真正的成功不僅來自於個人業績的提升，更應該關注社會責任，讓自己的專業能夠為更多人帶來正面的影響。因此，她長期參與公益計畫，並鼓勵夥伴與客戶一起投入，讓公益行動成為一種共同的價值。從MDRT到頂尖會員的旅程，不只是業績的提升，更是心態與專業的提升。陳小姐相信，只要不斷學習、精進自己，並站在客戶的立場提供最適合的財務建議，成功自然水到渠成。 

 

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