撰稿：Antoinette Tuscano

人工智能筆記工具有助提升理財顧問的辦公效率，促進見客時的交流互動——這類工具將逐漸完善並成為主流，如今只不過是開始而已。

如何使用人工智能筆記工具

理財顧問可以使用人工智能筆記工具，將見客過程記錄下來，再新增至客戶管理系統中，為團隊建立會後任務，草擬給客戶的會後總結電郵，並制定下次會面的議程。

自從用了 Plaud Note，百萬圓桌會齡 4 年的 Andy Makal 只需幾分鐘，就能完成以前需要一小時的工作。Makal 在見客時會使用 Plaud 寫筆記。完成後，該人工智能軟件會生成 PDF 檔案，並匯入至其客戶關係管理系統中。他還用 ChatGPT 製作了一份會議摘要範本，用於生成他與客戶的待辦事項清單。

Plaud Note 是一款人工智能語音記錄工具，在手機下載應用程式即可使用。Plaud 支援超過 100 種語言，還可透過 MagSafe 手機保護套固定在手機上，以便記錄通話。但在記錄機密會議時，請取消剔選相關選項，以免 Plaud 使用資料來訓練其人工智能模型。

其他可用工具

市面上有多種人工智能筆記工具，譬如 Fathom 和 Fireflies 等，可用於轉錄文字及總結 Zoom、Google Meet 和 Teams 會議。

Jump、Filenote.ai 和 Zocks 都是專為理財顧問而設的筆記工具，可以更好地與理財顧問慣用的特定技術棧整合，帶來更佳的數據安全與合規控制體驗。Filenote.ai 還具備向助理規劃師傳送申請表及建立客戶思維導圖等功能。

注意事項

百萬圓桌會齡 8 年的會員 Elke Rubach，LL.M.、 CLU 會使用 Otter.ai 來記錄會議。但 Rubach 提醒大家：「使用前必須先徵求客戶的同意。在開始記錄時輸入會面日期和在場人士姓名也很重要。」她說道。

此外，雖然人工智能筆記工具既省時又能提高準確度，但也需要考慮其能否與特定辦公技術和客戶關係管理系統整合，而數據私隱問題也不能掉以輕心。配備進階功能（譬如與客戶關係管理系統整合）的人工智能筆記工具通常需要按月付費訂閱。

由於人工智能工具也可能會出錯，因此請務必再三檢查。理財顧問要對他們傳送給客戶的內容負責。因此，傳送會議摘要電郵前，請加以檢查並新增個人化元素，確保電郵內容準確無誤且體現人文關懷——客戶喜歡有人情味，他們可以從接收的內容中感受到理財顧問的關心。人工智能與科技無法替代人類做好客戶關懷。

保持與時俱進：與年輕客戶打交道的 3 個要點

撰稿：Troy Harrison

如果您的準客戶或客戶比您小 10 歲以上，那麼你們之間就可能存在代溝。

從「X 世代」（根據 Pew Research Center 的說法，這是指 1965-1980 年出生的人）的尾聲到「千禧一代」（1981-1996 年出生的人）的開始，社會經歷了重大的文化與科技變革。這些變化極大地影響了千禧世代客戶的需求與期望。緊隨千禧一代之後的 Z 世代（1997-2012 年出生的人）更是如此。我們現在所說的「年輕客戶」主要指千禧一代和 Z 世代。

倒不是說您必須和客戶是同齡人。千禧一代和 Z 世代也會與經驗更豐富的理財顧問接觸。重點是風格要匹配。換句話說，您要用適合他們的方式與之溝通。

要贏得年輕客戶的青睞，以下是三大風格匹配要點：

跟年輕客戶建立人際關係，要拋開傳統一套。與客戶建立關係的傳統方法很簡單。走進辦公室，環顧四周，查看相片、大學文憑或其他有關客戶個人生活的線索，然後根據這些他們感興趣的話題展開對話。但今時今日，如果您談論個人話題，對方會認為您不夠誠懇。年輕客戶喜歡在商言商。
不妨直接告訴年輕準客戶，您如何能協助他們實現理財目標，或為他們的企業或家庭提供財務保障，您的預約量自會增加。專注問題本身，好好介紹您的解決方案。如果您能解決他們的需求或顧慮，他們才會願意跟您吃飯、喝東西、打高爾夫球或展開其他私人交談。這是一個重大但至關重要的轉變——要取得成功，此乃必經之路。
年輕客戶喜歡多元化的溝通方式。練習如何有效傳送文字訊息。學習如何撰寫不超過 240 個字符、有足夠說服力且沒有文法錯誤（沒錯，這很重要）的訊息。
您可以使用 ChatGPT 等應用程式精簡較為冗長的文字，同時保留說服力。只要人工智能提示詞寫得夠好，再進行必要的編輯就可以了。但在使用免費人工智能工具時，切忌輸入個人資料，不然資料可能會洩漏。
然而，文字訊息並不是萬能鎖匙。年輕客戶有各自心水平台，在這個平台上奏效的方法，可能到了另一個平台就會失效。年輕客戶十分重視顧問與時俱進的能力，如果再加上豐富的經驗和專業知識，那就更是錦上添花了。
年輕客戶精通社交媒體。您也不能落後於人。今時今日的客戶會在網上搜尋您的相關資料，而社交媒體是他們的主要工具。在思考要否打電話給您之前，準客戶會先在 LinkedIn 上搜尋您的資料。如果您在 LinkedIn 上的專業形象欠佳，他們就不會致電、傳送電郵或短訊給您。要是您未能合理善用 LinkedIn 這個專業平台，準客戶就不會對您認真以待。

但單靠 LinkedIn 還不夠。人們也會透過其他途徑來搜尋您的資訊。您知道貴公司的 Google 評論如何嗎？年輕準客戶可能會去查看評論；一旦有差評，您最好給出合理的解釋。

講了這麼多跟「年輕客戶」打交道的要領，還应注意以下例外情況：許多年紀較大的客戶也在學習及效仿年輕人的習慣。也就是說，不能單憑年齡一概而論。無論客戶年齡多大，都要靈活變通、醒目機智，並根據客戶的需求進行調整。

Troy Harrison 是一名演講者，著有《認真銷售》(Sell Like You Mean It!) 和《銷售經理袖珍指南》(The Pocket Sales Manager)。欲瞭解更多關於他的資訊，敬請瀏覽 troyharrison.com。

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省時的人工智能筆記工具，助您大大提升見客效率