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數碼化雖提升溝通效率，卻削弱了顧問與客戶之間的真誠連結。面對市場競爭與客戶需求變化，顧問應重視與現有客戶的長遠關係，建立信任與合作。文章從百萬圓桌會員的經驗總結三大策略，協助顧問深化客戶關係，開啟更多合作機會。 

唯有理解客戶，才能提出貼近需求的規劃，但即便規劃符合客戶需求，還要能在溝通過程中打動客戶，並確保資訊正確且有效傳達，這時候好的溝通策略便顯得格外重要，百萬圓桌會員們將以與您分享幾種實證有效的溝通策略與對象。 

在經濟環境不穩及市場波動的情況下，保險及財務規劃專業的價值更為突顯。百萬圓桌會員歐奕言先生（Andy）憑藉多年服務經驗，總結出三大逆境致勝策略——主動引導、精準定位及教育分配，並分享如何透過專業分析與精準客戶經營，在醫生等高需求族群中建立穩固口碑。 

18歲開始接觸保險，從機械工程師走進保險業，百萬圓桌梁嘉敏女士（Carmen）已在這行深耕超過二十年。她說，這是一個可以「跨越生死，延續愛與責任」的行業，對她而言，觀察市場、解讀趨勢、選擇合適的保單，從來不僅是技術，更是一份責任。 

在保險及財務規劃行業，專業形象與客戶信任是持續發展的關鍵。中國香港超級會員 （ Court of the Table ） 黃耀宗先生（Joe）憑藉多年實戰經驗，從五個啟發總結出三大成功策略，助壽險理財顧問建立長久客戶關係 。Joe以誠懇的態度和專業的服務精神，逐步建立穩健的客戶網絡，為事業奠定堅實基礎，成為業界的優秀典範。

MDRT會員 謝育雯女士認為理財顧問應即時掌握產業趨勢，同時要懂得整合資源並根據客戶背景調整溝通策略，才能有效進行時間管理並深入理解客戶需求。她認為熱情來自於重複執行自身所長之事，轉念則是應對挫折的關鍵，並鼓勵理財顧問持續學習、拓展國際視野。 

建立長遠且具彈性的理財規劃，是協助家庭平衡教育與退休目標的關鍵。來自中國香港的百萬圓桌會員林勇文（Raymond），以深入了解客戶人生藍圖為核心，透過啟發性的對話，協助客戶清晰描繪未來目標，並運用理財金字塔釐清優先順序，從風險管理著手，建立穩固基礎。他強調靈活配置資金，採用「一筆多用」策略，整合教育與退休儲備，實現資源最大化利用。Raymond 分享了如何以專業與用心，幫助客戶制定切合實際又貼近理想的財務方案，守護家庭未來，推動理財目標穩健向前。 

MDRT會員 楊婷方女士擅長團體保險客戶經營與開發，並逐步拓展至高資產客戶，她提到培訓、電話開發與親訪必須相輔相成，並且應持續追蹤、定期審視，以提升成交品質。她認為「數量」與「時間」是理財顧問能夠有效提升成交質量的關鍵，也是成功的不二法門。  

來自中國香港的百萬圓桌會員張浩欣女士(Chrissie)，以香港長壽社會下的退休策劃為主題，分享如何針對不同年齡層，運用終身年金、逆按揭等產品，協助客戶對沖長壽風險。她強調，對退休人士以線下交流建立信任，對年輕一代則善用社交媒體吸引主動諮詢，並以持續關懷和專業服務，協助客戶安穩規劃退休生活，穩步達成MDRT會員資格。 

來自中國香港的百萬圓桌會員梁汝瑩女士（Eve) 分享如何運用社交媒體與新世代女性建立深度連結。Eve認為90後及00後女性重視獨立、生活品質及品牌價值觀，因此她會主動了解客戶背景與目標，並結合專業知識，設計具挑戰性及高端醫療保障的理財產品。她強調透過Instagram分享真實故事和理財知識，不僅提升品牌親和力，更能建立信任。Eve相信，理財顧問應成為年輕女性的陪伴者和支持者，協助她們實現理想生活。透過深入了解客戶需求、提供專業理財建議，以及建立長期信任關係，顧問不僅能幫助客戶達成目標，也能提升自身業績，從而繼續穩步邁向百萬圓桌會員資格。