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百萬圓桌會員梁子俊先生（ Oscar ）分享理財顧問協助準退休人士完善退休規劃的三大要訣。Oscar認為，這三大步驟有助客戶安心規劃退休生活，亦能建立長遠信任，推動理財顧問專業發展。 

MDRT會員 許心華女士認為應該將「全人生活」延伸至「全人式退休」，強調人生退休的掌握權。她分享了以「MDRT」代指的退休2.0核心概念，包含有意義的生活（Meaningful）、規劃藍圖（Drawing the blueprint）、重新連結（Rewiring），以及設定目標（Target）。  

來自中國香港的百萬圓桌會員張浩欣女士(Chrissie)，以香港長壽社會下的退休策劃為主題，分享如何針對不同年齡層，運用終身年金、逆按揭等產品，協助客戶對沖長壽風險。她強調，對退休人士以線下交流建立信任，對年輕一代則善用社交媒體吸引主動諮詢，並以持續關懷和專業服務，協助客戶安穩規劃退休生活，穩步達成MDRT會員資格。 

MDRT會員 王詮丹先生認為，財務規劃不只是商品配置，更是把退休、婚姻與子女教育等人生關鍵節點，放進可被理解與承擔的制度裡，同時在風險真正發生前，先陪客戶看清現實，並在問題出現後，穩定地陪伴處理。

在香港，準退休人士面對的最大挑戰往往不是資產不足，而是對未來生活開支、醫療保障及資產配置的認知落差。百萬圓桌會員林偉德 （Ryan）憑藉多年一線經驗，深入分析準退休族群的常見困惑與迷思，並分享如何以專業、誠懇及系統化的策略，協助客戶全面評估並完善退休規劃，為他們的退休生活提供堅實保障。他強調：「理財顧問必須以人為本，將複雜的財務概念化繁為簡，並以數據及真實案例作為例子，並加以解釋，讓客戶由『不安』轉化為『安全感』，真正實現有保障的退休人生。

中國香港中高齡人口持續增加，理財顧問如何成為他們人生後半場的長期夥伴？本文分享三位顧問的真誠陪伴與信任經營故事，提醒我們，服務的價值在於用心連結，而非一時成交。 

De Leon 一直在規劃自己的多元化生活方式，旨在早日退休。

Lee 運用金融心理學來紓緩年輕客戶對退休的憂慮。

Yoon Suk Kim 的工作重點是說服即將退休的客戶，讓他們相信為人生下一階段準備為時未晚。

處理好退休關係，克服 4 種常見的人壽保險回絕。