巧克力蛋糕
当我向客户解释资产配置的工作原理时，我会问他们是否享用过非常美味的巧克力蛋糕，以及他们是否认为您只是随机将配料放在一起。当然，他们会说您必须确保每种配料的正确用量。他们了解比例，而我会说这与投资的运作方式完全相同。虽然可使用复杂的数学解决问题，但这都关乎资产配置的比例。然后我解释说，与烘焙蛋糕一样，我们需要留出适当的时间来“烘焙”投资，我带来的价值是我会站在烤箱门前，以免他们过早地将蛋糕拿出来。
— Mark D. Olson, CFP, MSFS, 来自 Texas（德克萨斯州）Austin（奥斯汀市），会龄 21 年
精力管理
我们每天只有这么多的良好精力。我认为不存在时间管理；我们每天都有 24 小时。这是精力管理。如果您将良好的精力都用到坏人身上，您就会精疲力尽。你们中的很多人会将剩下的面包屑送给最重要的人——家庭成员。因此，您每天大部分时间都在与错误的人打交道或做错误的事情，而您还在努力为错误的人增加精力投入。停止追逐错误的人，转而开始吸引正确的人，生活会变得更加有趣。
— Bruce Lund, 2019 年 MDRT EDGE 演讲者
等待明信片
我为给客户留下好印象所做的一件小事就是寄明信片。在第一次事实调查会议之后，我立即向他们寄送一张明信片并附上一封感谢信。这确实会给人留下深刻的印象，因为如今所有人都使用 WhatsApp 或社交媒体。由于他们不再收到蜗牛式的邮件，因此收到明信片会使他们感到特别。
— Naomi Chua Yi-shyan, ChFC, 来自新加坡，会龄 7 年
您的第二个数字
我问客户，“您的第二个数字是什么？”或者，“您如何投资第二个数字？”例如，如果客户投资 60/40 的资产配置，这 40% 是如何投资的？如果全部投资债券或债券基金，询问他们是否愿意保护这些资产。通常，客户会做出奇怪的表情，而您可以解释如何使用可保证 3％ 至 4％ 的回报率、无下跌风险（使用多年保证年金）、高于政府证券基金或国债收益率且无价格波动的产品。或者，您可能希望使用指数年金、可变年金、结构性年金或其他您可能拥有的第二个数字的一部分。
— Peter Hill, ChFC, 来自 Iowa（爱荷华州）Des Moines（得梅因），会龄 24 年
让您的会计师加入进来
如果您正在与客户及其会计师举行联合会议，并在会议上展示会计师不了解的计划，则会计师将毁掉该计划。通常，会计师不了解我们在说什么，没有人喜欢感到尴尬。因此，在向客户展示计划之前，请先与他们的会计师交谈。在与客户会面之前，先让会计师加入进来，然后您将获得会计师的支持。
— Chris George, CFP, TEP, 来自加拿大 British Columbia（不列颠哥伦比亚省）Vancouver（温哥华），会龄 7 年
典型工作日
我们需要以多年战略计划为业务发展打下坚实基础。这非常重要，如果您没有战略计划，那么您就不是一个商人。根据您的战略计划，您需要制定包含特定策略（一个基本示例是您每个工作日平均要安排多少个预约），以及如何完成这些策略的年度业务计划。我工作过程的一部分是追求典型工作日。如果每天都是惊喜，那么您就没有任何过程可言。
— James E. Rogers, CLU, CFP, 来自加拿大 British Columbia（不列颠哥伦比亚省）Vancouver（温哥华），会龄 47 年，并曾担任 2008 年百万圆桌会长
参加马拉松
设想您正在参加马拉松比赛，但是，只有到达终点，您才知道全程到底有多远。您会为自己准备几瓶水以及如何携带？三瓶？六瓶？八瓶？您会一路都携带吗？
现在，设想您可在马拉松比赛期间为送水服务付费。支付费用后，无论您身在何处或距离是否比计划的要长，都会有人在赛程的每一公里为您送水。由此一来，您不仅可以喝到水，还无需在跑步时背负沉重的重量。
我们的生活就像一场马拉松。您的寿命可能比计划或预期的更长。送水服务是您的退休基金计划，将来会为您提供全程呵护。
— Lancia Liu, CFP, 来自中国台湾台北，会龄 22 年
让他们回电
当我的客户不回电话时，我告诉他们多次跟进可能会产生额外费用。随后，客户会更加积极地回我的电话。因此，我不必收取任何额外费用。这主要关乎心理学。
— Esther Althaus, FChFP, 来自澳大利亚 Victoria（维多利亚）Melbourne（墨尔本），会龄 7 年
半年一次通话
在半年期报表完成后，我会给我的每个客户打电话，探讨他们的进展。这时，我可以了解在过去六个月里，客户及其家人发生了什么事情。这些通话能让我实时了解他们的需求并从中获得相当多的业务。我会对所有客户这样做，无论他们的账户金额是多少。
— Heather M. Courneya, CLU, CH.F.C., 来自加拿大 Ontario（安大略省）Toronto（多伦多市）），会龄 21 年
每日总结
向员工传达每个人的需求可能颇具挑战性，有时还会让人感到不知所措。为改善我在办公室的信息传递和工作流程，我员工建议我在每天下班后，拿着手机坐下来并口头总结当天进行过的所有电子活动。我坐在安静的地方，浏览我的短信、语音邮件、电子邮件，以及客户或同事向我传达信息的任何其他方式。然后，我使用语音听写服务创建发送给员工的电子邮件。这个过程用时不到 30 分钟，可大大提高我的业绩并改善员工工作流程。
— Jay M. De Finis, CLTC, 来自 Ohio（俄亥俄州）Cleveland（克利夫兰），会龄 19 年
核心集团转介绍
发生事故时，客户可能无法自行提出索赔。因此，在完成销售时，我要求客户将我介绍给与其关系密切的人，例如他们的同事、朋友和家人。通常，客户的核心集团会认同他们购买保险的决定。因此，他们还会考虑如何在发生事故时降低自身风险。通过这种客户转介绍方式，我的客户及其圈子可以了解保险的作用和含义，而不会面临任何相关压力。
— Wen Yao, 来自中国北京，会龄 5 年
让他们畅所欲言
每年举行一两场主要活动，让客户积极评价您。举行一些与业务无关，但与生活中重要的事情有关的活动，比如烹饪、自卫、应对悲伤、社会老龄化。
— Donna M. Kratzenberg, CLU, LUTC, 来自 New York（纽约州）New Hartford（新哈特福德），会龄 21 年
