也许您不想再管理人员。也许您不想负责监督您实务的账簿或行政工作。

不管原因为何，顾问出售他们实务的情况并不罕见，这并不是因为退休，而是因为他们准备好摆脱企业主的心态。由此一来，他们就回到顾问的心态，即只与客户会面或关注他们喜欢的其他业务领域。

“这是为了能够建立更好的业务结构，并让企业主成为他们几年前的样子。”来自英国 Birmingham（伯明翰）、百万圆桌会龄 19 年的 Kevin Smith，Dip PFS 说道，他致力于为企业主制定理财规划。“您从中获得一些现金，而您企业的一部分仍将继续向前发展。与合适的公司合作，并继续这段旅程。”

显然，在寻找要并购的合适业务时，需要考虑的事情有很多。卖方必须明确定义自己的角色，并找到支持其职业生涯下一步发展的合作伙伴，晚些时候再进行全面收购。Smith 表示，如果双方都有多个企业主，尽早确保每个人都参与这项交易也很重要。

“在过去的两年里，我见过三次这类交易：如果多个人涉及业务的所有权，您可以等到人们要签字的最后一刻，而突然房间里有人说：‘这不适合我，我从来都不想这样做。”他说道。“而您已经参与这个过程 11 到 12 个月了。”

与所有业务转型一样，律师和会计师将参与各种细节的整理。顾问还不应忽视所购实践的文化和价值观，以及能否在新办公室中维持自己的愿景。Smith 表示，总的来说，这笔交易可能需要整整一年才能完成；如果买方是内部人士，则所需时间更短。

Kathleen R. Benjamin，CFP、CPA 从经验中得知这一点。她来自 Maryland（马里兰州）Timonium（提蒙尼姆）、百万圆桌会龄 16 年，在管理办公室的同时还要做全职理财顾问，这让她感觉精疲力竭。她希望能够更加专注于自己喜欢的理财计划。因此，目标是将她的实务与能够与之分担管理工作量的合作伙伴相结合。

她找到另一家以与她类似的方式为客户提供建议的公司，而该公司已经拥有 Benjamin 所设想的基础设施。两家公司都花时间熟悉彼此的价值观和文化，以确保无论哪位顾问与客户合作，都将提供一致的服务。她将花时间了解对方和团队比作约会过程。

“我来到他们的办公室，与每个人一对一地谈论文化和工作流程。”她说道。“他们来到我的办公室，看看我是如何做事的。我给他们提供一组样本数据，然后说：‘假设这是一位新客户；请告诉我您的具体建议。”

如此观察六个月后，Benjamin 自如地向前迈进。此时，订立了法律文件，以让所有人达成共识并负起责任。

“当每个人结婚后，每个人都会感到情意绵绵，但您必须把一切都写下来，以确保没有误解。”她说道。“独行者喜欢自己做主；他们必须适应一个新过程。”

每一方都带来了自己的律师，而在转移任何客户之前，所有法律文件都已确定。Benjamin 表示要考虑的其他领域：雇佣协议、员工如何获得薪酬，谁拥有全部客户、如何分享收入、与客户沟通正在发生的事情、何时发生，以及他们未来可以联系谁。

“这一切都经过深思熟虑，就像我们对客户所做的那样，以确保没有盲目建议。”Benjamin 说道。“当我们确保在理解所有信息的坚实基础上开始时，问题就会变得更少。”

联系方式

Kathleen Benjamin kbenjamin@bfgfa.com

Kevin Smith kevin.smith@margettswealth.co.uk