Terry C. Johnson 在描述 1991 年成为保险代理人的短暂经历时，直言这是他的第一次从业经历。“那时我做得不好，只坚持了六个月。”他回忆道，“我差点就饿死了。”
在回到平淡无奇的销售工作十年后，Johnson 被一个朋友吸引回到了保险行业，这位朋友正为他的寿险业务寻求支持。Johnson 来自澳大利亚 New South Wales（新南威尔士州）Windsor（温莎），百万圆桌会龄 8 年，他说：“我的心在保险业上，于是决定重回保险行业，并接受降薪 50%。”
但是有了妻子和四个孩子需要照顾，第二次尝试的过程中，他的思维方式有了改变。“我有了一些生活经历，对与客户沟通更有信心。”
因此 10 年后，当这个为自己工作的机会出现时，Johnson“把握住这个机会”，创立了 Keyman Financial Services，并与跟随他来到新公司的大多数现有客户建立了联系。“这让我非常自豪，我过去 10 年的工作得到了回报。”他说，“我把他们当做我自己的客户对待。”他们以忠诚汇报他。
Johnson 的专长是风险保险，其中重点是寿险。“我认为风险保险专业人士和专家至关重要，它创造了许多机会。澳大利亚的 23,000 名顾问中，我认为只有大约 500 人专门从事寿险方面的工作。”
Keyman 团队包括 Johnson 和他的四个孩子，以及两名驻菲律宾的助手。后者是一种比较经济实惠的方法，省去了福利方面的支出。
Johnson 说：“虚拟助理对留住正式员工也非常有帮助，因为这让他们不必把精力用在无聊的琐事上。”
Johnson 的业务几乎完全可以在线远程完成，这让他能够接触到澳大利亚各地的客户。强大的 CRM（客户关系管理）系统实现了客户接触点的大规模自动化，这使他能够与任何地方的客户保持联系。
“我们花费了大量资金——数万美元——来构建自动化系统，以便为每一位合作的客户提供可重复的流程。”虽然投资巨大，但它可以确保 Johnson 始终熟悉所有关键的关系里程碑（基于索赔及其他方面），这是确保以客户为中心的关键。
Johnson 说：“自动化流程其中一个最酷的地方在于，我们不会忘记保单完成前的任何事情。”例如，在客户引导流程结束时，系统会自动向 Johnson 的一家供应商下订单，该供应商会准备一份礼品篮和个性化贺卡并寄送给新客户。
Johnson 表示，自动化还确保了遵守澳大利亚监管法律，相关法律在过去几年里经历了重大变化。“知道我们已经选择了所有正确的合规选项，我就能在晚上安心睡个好觉了。”他说，“此外，过去两年，我们的佣金减少了 50%，这意味着您现在要更有效率地与客户打交道。”
Johnson 说他成功的关键是把注意力集中放在感兴趣的领域，不一定要是承诺最大经济回报的领域。“我是一名风险保险专家，因为我对这个方向非常热衷，我认为您应该只做自己感兴趣的事。这种专一让您可以把一件事做好。”
尽管全球经济在急剧变化，Johnson 的内心仍然对他的业务和他所服务的客户充满热情。“这仍然是世界上最理想的行业，尽管有各种各样的噪音、厄运和黯淡情况，尽管我们周围正在发生各种不好的事情。”他说，“如果您重视客户，把他们的最大利益放在第一位，不用担心，生意自然会到手。将目标设定为获得多少索赔赔付，而不是您赚到了多少收入，这样，一切都会迎刃而解。”
他停顿了一下，然后通过引用百万圆桌的一个功能继续这个故事，他说这个故事很应景，或许很有启发性。“这是一个关于 Wisconsin（威斯康星州）野牛遭遇暴风雨的故事。野牛没有转身逃离风暴，因为这可能会困住他们更长时间，它们选择转身面对风暴。“因此，他们更快地穿过暴风雨，晒到了太阳。
这就是我们的计划。”
自动回复
Johnson 说，自动化帮助他的公司 “完成了百分之一的工作”，这些工作使客户咨询体验变得与众不同，例如：
- 感谢转介绍合作伙伴
- 在客户索赔期间联系他们，让他们放心您会履行合约
- 无论客户规模大小，都积极保持联系
联系方式：Terry Johnson terry@kfs.net.au
