一家与我们关系密切的会计事务所的薪资经理向我推荐了一位最近退休的警官。曾经有一名顾问，试图说服他将从退休金中获得的免税总额（约 200,000 英镑）进行投资。

这位退休警官知道他需要用这笔钱做些什么，但不太清楚具体应该做什么或怎么做。另一位顾问说，平均年回报率为 10% 至 15%，这意味着他应该采取行动，因为利率比较低。

他认为自己应该听取一些第二意见，于是联系了一位家族朋友，会计事务所的薪资经理，希望他们知道应该与谁交流。但他也承认，如果他们帮不上忙，他最后还是会去找那位游说他的顾问。

我们在网上见过面，他最初很惊讶我们坚持让他的配偶在场。当我们要求他完成一份会前问卷并准备好会议所需的财务文件时，他也很惊讶。当然，这只是为了比较不同的推销方式。

会议期间，我们完成了一份财务路线图，了解这对夫妇的价值观和目标。然后，我们对他们目前的财务状况进行了基准测试，之后才提出为他们制订理财计划。

没有围绕税务情况和投资回报展开讨论，我们也对费用进行了简单明了的说明，客户对他们的未来，以及他们需要怎么做才能使他们的财务状况进入完美状态有了更清晰的认识。

他们回来了，还带来了几个问题，其中一个问题就是为什么我们没有把投资回报作为会议的重点。他们还希望对现金流预测的工作原理有更深入的理解。我们真的能制订一个终身理财计划，把他们告诉我们的要点都考虑进去吗？

在进一步讨论了风险和回报是如何在本质上联系在一起，以及从长远来看，您如何能够超越通胀是一切的关键之后，他们就能完全下定决心，让我们成为他们信任的理财人员。会议本着诚信、真实、正直的态度进行，他们明白，我诚心诚意地想要给他们最好的服务。

令人敬畏的是，薪资经理知道朋友们将获得什么样的体验，因为他们亲身经历过，并向我推荐了许多其他人。会计事务所对我们所做的每件事及背后的原因都非常有信心，并且已经成为了我们最大的拥护者。这就是连锁反应：当您帮助某人时，这不单只是帮助他们，更是帮助他们接触到的其他人。

Edward Marshall 来自英国 Shrewsbury（什鲁斯伯里），百万圆桌会龄 3 年。联系方式：em@kingsland-ifa.co.uk。