我们行业最大的挑战之一就是向准客户和新客户介绍我们以合乎道德且正直的方式经营业务的承诺。百万圆桌伦理纲领可用于有效地传达百万圆桌会员面向客户的价值观和标准。我们收集了一些关于与客户讨论道德实践的建议，这些建议来自伦理纲领中的具体原则。准备好这些讲稿，方便下次讨论使用。

原则 1

始终将客户的最高利益放在您的直接或间接利益之上。

讨论

“我们的公司（实务、代理人团队、业务）让我们引以为豪，因为我们会用心构建客户的金融家园，就像对待我们自己的财务状况一样。我们应该怎么做呢？始终把您的需求放在第一位。”

—John J. Demboski，CFP，来自 California（加利福尼亚州）Santa Barbara（圣巴巴拉市），会龄 15 年

原则 2

努力保持和提高专业知识、技巧和能力，以保持最高标准的专业能力。

讨论

“正如百万圆桌资格所展现的，我们努力通过持续教育提供最新、及时且准确的信息。”

—Tse Lap Yee Stanley，来自中国香港，会龄 25 年

原则 3

对与客户事务有关的所有商业和个人信息严格保密，绝不公开。

讨论

“保密至关重要。能够保护您的个人信息，并用心为您家庭的梦想保驾护航是我们的荣幸。”

—Julianne Hertel，CLTC，来自 Massachusetts（马萨诸塞州）Worcester（伍斯特市），会龄 5 年

原则 4

充分和完整地提供所有必要的事实，使客户能够做出明智的决定。

讨论

“财务信息种类繁多，令人不知所措。而我们要做的就是提供教育和训练，让您能够建立为家庭作出最佳决策的信心。

—Sofia Dumansky，MBA、LUTCF，来自 Connecticut（康涅狄格州）Windsor（温莎），会龄 8 年

原则 5

注意个人言行，更好体现保险和金融服务专业以及百万圆桌的形象。

讨论

“我们竭诚为客户服务。这为我们自己、我们的代理机构、我们的行业和我们的百万圆桌会员都带来了积极的影响。我们的目标是让您为我们骄傲。”

—Travis D. Manning，CFP、CLU，来自加拿大 Ontario（安大略省）Caledonia（加勒多尼亚），会龄 11 年

原则 6

确定保险或金融产品的更换必须有利于客户的利益。

讨论

“在我们的交往过程中，您的梦想很可能会发生改变。我们的目标是为我们的客户提供最好的建议，在未来给他们带来安宁、舒适和尊严。”

—Cheng Huann Yeoh，ChFC、CLU，来自新加坡，会龄 8 年

原则 7

遵守并遵循您开展业务的司法管辖区的法律和法规的所有规定。

讨论

“行业规章制度只是底线。真正让我们与众不同的，是我们真心实意追求更好的道德承诺。我们的基金会将坚持做正确之事。”

—Rovelita M. Chuaunsu，来自菲律宾 Makati（马卡蒂市），会龄 22 年

如何让百万圆桌伦理纲领成为您自己的，并与您的客户分享？在社交媒体上告诉我们：#MDRTethics.