需要做的： 

• 说明建模只是一份指南而非保证 
• 在双方会面之前，考虑让客户完成一些信息 
• 以图表展示客户在典型情况下的财务状况，使其了解他们拥有的资金及资金流向 

不要做的： 

• 对增长率的假设过于激进或者对通货膨胀的前景过于谨慎 
• 让客户产生一种虚假的安全感，即认为发生灾难也不会有事