理财规划是为实现客户目标和目的而安排的理财策略。它会考虑当前情况以及对客户未来的展望，然后创建需要客户遵循的路径或方向。此条路径中的各个步骤可能涉及或不涉及实际的金融产品。但是理财规划将会为客户提供行动战略以及适用情况下恰当的金融产品。理财规划是一种以信任为基础并随时间推移不断发展的关系。它不仅有助于设定短期及长期目标，还可在实现目标方面提供衡量进展的基准。理财规划的作用远不止为客户创建实现目标路径的基础。适当的理财规划要涉及实现目标的方式以及实现目标过程中客户所关心的内容，同时要为客户提供基本的比较以让其了解重要财务决策的影响以及对未来的影响。有了最初制定的路线图，我们就能够更加轻松地讨论规划的更改以及某个事件对最终成败的影响。