您想赚取更多收入吗？您想积累更多客户吗？在业务规划中，也许这样的期望还不够具体。在 2022 年 1 月的网络研讨会上，商业教练 Max Bolka 和来自美国 Maryland（马里兰州）Maugansville（莫根斯维尔），百万圆桌会龄 18 年的会员 Kathleen R. Benjamin，CFP、CPA，就制定有意义的业务路线图和坚持执行分享了许多建议，其中就提到了深化细节和写下目标。

顾问需要将他们的“成功恒温器”调高，Bolka 解释了如何先调整心态，再设定目标：

要具体一点

目标就是所有人类活动的目的。大多数人都说想减少工作量、多赚点钱、减肥、获得精神上的满足感等等。但这些目标都不够具体。您想提高收入吗？您现在在做什么？您想获得怎样的成就？您想减少工作量吗？您现在的工作量有多少？您想工作几个小时？人们害怕将这些写下来，这就是问题所在。要具体一点。这样您就会被迫思考您想做的事。无法衡量的目标不是好目标。

全心全意投入

大多数人在生意、人际关系，乃至各种事情上均有所涉猎。不要浅尝辄止，要全心全意地投入。不要怀疑自己的决定，也不要畏畏缩缩，这样什么事都做不成。去做您想做的研究，做您想做的尽职调查。只要您下定了决心，就要坚持不懈，失败一两次并不打紧，别担心。继续坚持下去，忘掉前面的失败，再接再厉。没有人能一次就成功。这就是一场游戏。没有任何评判。没有失败。只有意见反馈。不要批判自己。只要回过头来进行全方位的完善，然后坚持下去。

大胆想

赚 10 万美元和赚 50 万美元的人之间最大的区别就是，后者更敢想。这些人真的天赋异禀吗？他们是否能更好地分配工作？人各有所长，但他们的优势在于志向更大。有人曾问海伦凯勒：“有什么事情比失明更糟糕吗？”她回答：“唯一更糟糕的是能看见，但没远见。”恐惧让人退缩。忽视巨龙，它会吃掉您；与龙对抗，它会打败您，但如果您骑上巨龙，就可以利用它的威力和力量。不要与恐惧作斗争，要学会如何驾驭它。

如果遇到困难，您会怎么做？

如果您能按照我所说的做，也就是大胆想、认真做、具体点，您就能成功；如果没有，那就把目标翻倍。但您可能会说：“Max，您不懂。我没有足够的时间来做我现在做的事情。”我并没有说您要加倍努力，或者做两倍的工作，我说的是目标翻倍。

全世界都在告诉您，您找错了地方，您不敢想，您的视野很狭隘。开阔一下思维，您就会发现自己要做什么。如果我现在问您：“如何才能将收入翻 10 倍？”，您就会豁然开朗，知道自己要努力的方向。这样您就会知道自己要在哪方面发力，而不是说：“哦对，我想做这个，我想做那个”。将目标翻倍。如果您遇到困难，困难将推动您继续前行。

设定目标可以简化所有事情，然后使其发挥作用。Benjamin 将这种规划分为以下几个基本步骤：

写下您的目标

正如 Max 所说，成功有 90% 源于您脑海里的想法。因此关键就在于要把您的想法写下来。其中一个办法就是制定年度业务计划。无论您是刚成立一家公司，正着手建立公司，还是发展现有的公司，在成功的基础上明确计划是至关重要的一步。如果您不能确定自己想建立怎样的公司，那么其他人又如何帮助您呢？书面计划能让您的团队成员有机会清楚理解并提出问题，这样他们不但能明白您的计划，还会投入感情。一旦您制定了书面计划，就说明您是认真的。然后您就能采取后续步骤，鼓励团队成员根据自己的目标，建立与公司方向一致的计划。

详细情况

计划要具体点，这样您就能专注于您想要的东西。那么，您该如何制定年度业务计划呢？业务计划由几部分组成。首先我建议您先思考，您准备建立一家什么样的公司？这就是您的愿景。在未来三到五年内，您希望公司变得怎样？第二，这项业务为何存在？您的使命是什么？您打算设定哪些目标，帮助您衡量业务计划这一年内实现的目标？接下来是我们将如何发展和进步？我们学习小组采用了 Jim Horan 的《一页业务计划书》(The One Page Business Plan)。当中包含多种模板，所以比从零开始写要容易得多，我很喜欢这种做法。

愿景和使命

现在我们来看看愿景声明。这个阶段重要的是，不仅要确定您所关注的时间段，还要敲定您在这期间想要实现的目标。可以是一个年度销售目标，或您希望帮到的家庭数量。也可以是您希望成为一个地区级的公司、全国级的公司，或者要是您敢想的话，成为国际大企业。您想从事什么类型的业务呢？您想帮助那些即将退休的人，还是专注于服务不足领域的家庭？接下来我们来看看使命宣言，首先要思考“此项业务为何存在”。答案要清晰明了，简明扼要。把您想做的事情表达出来，这样当其他人问到这个问题时，团队成员就能轻松应答。然后就是比较棘手的环节了。您打算如何衡量成功，确定自己是否朝着正确的方向迈进？正如 Max 所说，无法衡量的目标不是好目标。

阐明方式

当您在研究如何发展这项业务并带领公司迈向成功时，便进入了战略阶段。首先要心怀大志。您深入钻研使命，在制定完目标之后，我们现在要进入战略阶段，也就是需要改变什么过程或目标，以及您要如何在这个过程中为这个目标而努力。因此，阐明详情是必要的步骤。例如，如果您想吸引准客户，您打算怎么做？您要认真考虑能够完成这个过程或实现这个目标的三种方式，例如扩大使用客户资源管理系统来识别准客户。也许是您想找到改善服务的机会，并实时评估回复客户的速度、服务水平和客户满意度；也许您想提高内部效率。您是否要通过更大量、更广泛地使用电子签名、移动存款应用程序或日程安排软件来实现这项目标？同样，我认为在这个阶段，您不仅要谈论您的目标是设计哪种活动来支持您已制定的一页业务计划，而且还要讨论在具体方面，您将如何全力推行这些活动，或您已确定的且对成功至关重要的目标。

行动计划

战略阶段需要做哪些工作？您是否要完成一个项目：可能是一本悬而未决的员工手册、向客户介绍新的服务或解决方案，或者安装一个新的软件？注意这个项目的截止日期。设定截止日期至关重要，因为有时候，行动计划相互关联，如果前面的路没铺好，下一个行动计划就无法顺利执行。

如欲观看《如何通过设定目标实现大丰收年》的完整视频，请访问 mdrt.org。