将爱好融入工作
我鼓励大家发展个人爱好，这样在发展事业的同时，您就可以实现工作与生活的平衡。我喜欢画画。当我参加绘画课时，老师和同学都会成为我的潜在客户。此外，我会把画打印出来，然后制作成明信片，寄给我的客户。因为没有多少顾问会给客户寄明信片，我用这个方法给人留下深刻印象。
—Judy Ng Kit Ling，来自中国香港九龙，百万圆桌会龄 4 年
请求推荐
我问客户：“您对我处理保单的方式满意吗？”如果客户回答是肯定的，我会说：“我很高兴您对我的服务感到满意；我很担心您不满意，因为您并没有把我介绍给亲戚或朋友。”然后，客户往往会向我提供其朋友和亲戚的联系方式。如果客户回答“否”，我会询问他们对哪些领域不满意，这样我就可以加以改善服务。
—Sherry Lee Ong，来自菲律宾 Manila （马尼拉），百万圆桌会龄 10 年
细分带来回报
我会深入研究我的业务记录，了解我所拥有的不同类型的客户，并将他们分为 A、B、C 三类。基于这种分类，我得以在时间和利润方面对我来说最成功的部分进行准客户开发，并且投入更多时间。A 类和 B 类客户是小企业主，我可以在白天拜访他们。他们的需求往往与我乐于谈论的内容一致，例如遗产规划、业务延续规划、实施买卖协议、关键人物寿险以及业务退出策略等。
—Vanessa Carolina Narvaez，来自美国 New York（纽约州），百万圆桌会龄 4 年。
未来旅行
疫情期间，我们购买了带有标识的长焦镜头，可以安装在任何手机上。我们还寄送了印有我们标志的行李牌。通过邮寄这些物品，我们想提醒客户，总有一天他们会再次开始旅行，如果愿意的话，长焦镜头能够让人站在曾经的过去，看进未来。
—Terri E. Krueger，来自美国 New York（纽约州）Syracuse（雪城），百万圆桌会龄 7 年
看与听
任何金融服务业务都依赖于关系，而关系需要良好的沟通。良好的沟通需要双方都能看到所有的非语言线索，听到所有的语言线索。隔离和保持社交距离，往好里说只是造成损害，而往坏里说，面对面沟通的缺失将直接影响人们自出生起就在磨练的沟通技能。因此，我们必须有意识地使数字化交流尽量见效！
请使用高清网络摄像头来提升视频效果，将摄像头置于一臂远的距离（正常面对面谈话的距离），并且平行于和正前方的视线高度（正常面对面交流的视角）。
同时，由于数字交流降低了人们的注意力，所以说话要放慢速度，发音要清晰、条理分明，以便增强音频效果。突出声音音调以传达情感，并定时提出和要求明确的感受反馈。试着在没有所有非语言线索的情况下提取和提供感觉，否则我们就会习惯性地利用非语言线索。
—John J. Demboski, CFP，来自美国 California（加利福尼亚州）Santa Barbara（圣巴巴拉市），百万圆桌会龄 16 年
提供名单
给客户提供名单来获得转介绍。例如，假设您正要向律师交付一份寿险保单。同时要向这位律师提供一份其他律师的名单，并询问对方：“我准备联系这些律师——请问您认识其中哪一位吗？”他们很可能会认识名单上的一些人。询问对方，当您之后联系名单上的律师时，是否可以将对方以您的客户的名义提起。这个策略的关键在于，您不需要别人把您推荐给其他人；您所提供的名单，最终会为您带来想要的结果：与更多的人建立联系，并有可能与其达成业务。
—Marc A. Silverman, CFP, ChFC，来自美国 Florida（佛罗里达州）Miami（迈阿密），百万圆桌会龄 37 年
大脑转储
您平时如何让自己的大脑获得休息？您可以使用一种叫做“大脑转储”的方法。在床边准备一张纸或一个记事本，下次您脑海中浮现想法的时候，就随手记下来。让您的大脑释放这些想法，留下一片净土。然后您就能进入更深层次的非快速动眼睡眠，开始慢慢恢复，神经元和神经纤维会得到再生，您也因此获得了迫切需要的精神休息。
—Dr. Saundra Dalton-Smith，2021 年百万圆桌年会虚拟会议演讲者
回顾时刻
如果要做年度回顾，试着安排在一个月内完成。这有助您适时安排这些事宜，并腾出时间来对此进行思考。
—Michael P. Austin, CFP, ChFC，来自美国 Louisiana（路易斯安那州）Baton Rouge（巴吞鲁日），百万圆桌会龄 20 年
善用自我的力量
为获得持续的成长与成功，通过合作、团队或增加员工等方式来善用自我的力量，这一点非常重要。专注于自然而然的事情并全力以赴，与那些在其他领域提供协助的人取得联系。这有助您向成功更进一步，达成额外目标。您还将在此过程中帮助到对方。
—Eugene G. Bozzi, LUTCF，来自美国 New Jersey（新泽西州）Egg Harbor Twp（蛋港镇），百万圆桌会龄 15 年
疫情要素
疫情爆发后，我向大多数客户都邮寄了一个包裹，里面装有两瓶半升装的市面上最好的洗手液、一盒手套、N95 口罩和一张留言条，上面写着“愿您平安、健康、快乐”。这一行为广受好评，许多客户都打电话给我表示感谢，并请我审查他们的保单，这给了我讨论新保单和调整投资组合的机会。联系客户这个举动重建并强化了我与客户之间的信任，而且最重要的是，这充分彰显出我在意客户体验。
—Nikhil Shah, LUTCF, AFP，来自印度 Kolkata（加尔各答），百万圆桌会龄 16 年
更好的展期计划
在这一行，我们通常会看到客户将合格的退休计划纳入 IRA （个人退休账户）。在我看来，这种方法并不总是能够采取动态、全面的方法来进行收入分配规划。相反，我建议采用多重 IRA 方法来处理这些展期计划。以一位 62 岁的客户为例，其原有 401(k) 计划中有 35 万美元。疫情期间，我们并不是套用年金概念，以历史高价百分之百将全部余额计入经纪账户中，而是创建了三个 IRA 账户，这样就可以拥有更全面的规划。IRA 1：15 万美元用于指数年金。IRA 2：15 万美元计入结构性可变年金。IRA 3：5 万美元计入经纪人账户。
—Michael Paul Hosford，来自美国 Texas（德克萨斯州）Bastrop（巴斯特罗普），百万圆桌会龄 16 年
全球思维
掌握不同国家或地区的税法和法律知识。在通用报告准则年代，这些都是高净值专业人士所关注的问题。我们与律师一起提供的解决方案，可以帮助解决客户在全球资产配置时遇到的问题。
—Chen Gifford，来自中国香港九龙，百万圆桌会龄 8 年
