虚拟通信好处多多，比如客户能够自行安排时间观看或阅读您发送给他们的资料，并签署电子签名，而无需亲自签署纸质文件。

唯一的问题是：如果他们不这样呢？或者，如果他们有问题而不知道如何解决呢？

在近期的一次虚拟委员会会议上，三位百万圆桌会员就如何确保客户按照您的期望处理、理解并完成所有必要事务，提供了有效的建议。

“当您录制一段有关理财计划的视频时，您打从心底里相信客户会在启发之下去观看视频。我们所犯的其中一个错误就是没有立即给客户发短信说：“我准备发点东西给您。”现在我们就这么做，一周后再发短信问：“请问您看了吗？

“这个系统其实已经开始发挥作用。有一点比较棘手，但我必须尊重的是，客户拥有自己的生活，虽然有些事情可能是我们的优先事项，但对他们来说却不一定。这就是坚持和骚扰之间的细微差别。每隔一段时间，就会有客户给我发电子邮件提出同样的问题，我会提醒他们几个月前我便已给出、但他们其实“忘记”了的答复。我喜欢在视频中加入动画，这样我的想法就会活灵活现，一如它们在我脑海中浮现那样；比起当面交流或现场画，这种方法有助我更好地诠释自己的想法。”

—Meagan S. Balaneski，CFP、RFP，来自加拿大 Alberta（阿尔伯塔省）Vermilion（威密伦），百万圆桌会龄 9 年

“我们就在他们面前办理申请，这样他们就能看到见并提出问题，并在会面结束前签名。如果我们在会面当场就签名，这样效率就会高得多。我不需要在会面后追着他们要签名。此外，在我们办理申请时，他们还能当场提出任何问题，若我犯错时也能立即纠正。”

—Sofia Dumansky，MBA、LUTCF，来自美国 Connecticut（康涅狄格州）Windsor（温莎），百万圆桌会龄 9 年

“当您和别人面对面沟通的时候，您可以向他们解释。如今有了电子签名 DocuSign，他们只会不断点击，而不会去看详情或要求您解释。我们的保单一直都是邮寄的，而非亲自送上门。我会发邮件说 ‘我刚刚给您邮寄了保单，应该下周就到了。这是派送收据，请随时提交电子签名。’曾有过这样的情况，客户甚至在收到保单前就立即用 DocuSign 签名，所以他们其实并未留意到邮件中说的是在收到保单后签字。在这种情况下，我不得不采取额外措施来联系客户，确保他们收到保单后有仔细查阅。我现在会将 DocuSign 的提示推迟 10 天发送，就说‘您现在应该已经收到保单了。’很多时候，当我拿到一份信息量过大的文件时，我会给客户标出最关键的信息，并让他们在旁边写上姓名首字母。这并非强制做法，而是一个额外步骤，但这样我就能记录清楚，自己已经谈及所有较为重要的部分。”

—Sally Hoffman，来自美国 Pennsylvania（宾夕法尼亚州）Trappe（特拉普），百万圆桌会龄 11 年

联系方式

Meagan Balaneski mb@meaganbalaneski.com

Sofia Dumansky sdumansky@tdgfin.com

Sally Hoffman sally.hoffman@bankerslife.com