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问与答:Michael Christian Advincula
问与答:Michael Christian Advincula

7月 01 2022

问与答:Michael Christian Advincula

当客户问及加密货币和 NFT 时,Michael Christian Advincula 便立即行动起来。

发布自 Mike Beirne

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当客户问及加密货币和 NFTs 时,Michael Christian Advincula 便立即行动起来。

加密货币和非同质化代币 (NFTs) 通常不是传统理财顾问的专长,但随着加密货币交易以及人们对以 NFT 为基础的在线游戏和收藏品的兴趣日益增长,不断有客户咨询这些新型金融产品。Advincula 将分享他关于了解这些数字产品和教育客户方面的建议。

您如何回答客户有关这些新兴产品的问题?他们应该考虑哪些因素?

由于加密货币和 NFTs 都属于新兴事物,因此理财顾问必须自学。我总会告诉客户,说清楚我不是专家,但是也做过些研究,我目前所知道的内容如下。

我相信加密货币和 NFTs 将持续存在。最终,这些产品将被视为和传统股票以及其他投资机会一样,影响保险公司配置和管理投资的方式。

虽然我只笼统地回答了有关加密货币和 NFT 的问题,但我也会提醒客户,常规投资的传统清单仍然适用:投资回报、市场波动、流动性、税收影响,以及客户对于产品的理解和切身感受。在这五个考虑因素中,最后一个至关重要,因为这将显著影响投资业绩。

让我们以菲律宾的加密货币为例。投资回报诱人,波动性不稳定,可能有利,也可能有弊,具体取决于投资者。就税收影响而言,菲律宾中央银行正在尽力对这些类型的投资征税。回报则取决于投资者对市场的了解。如果投资者知道系统如何帮他赚钱,并了解所涉及的风险,大可以探索加密货币市场。

对于希望了解这些新兴产品的理财顾问有什么建议吗?

虽然保险公司尽最大努力向我们介绍这些新产品,但作为理财顾问,我们的职责是自己研究。通过咨询 IT 专家,询问他们有关区块链的事情,或寻求投资经纪人对加密货币价值的意见,让您比人优胜一筹。与股票相比如何?理财顾问需要持续学习。毕竟,我们的工作是为客户提供最好的金融解决方案。如果 NFTs 和加密货币的回报出色,我们便需要加以研究,并将其纳入给客户的建议中。

Michael Advincula,来自菲律宾 Makati(马卡迪),百万圆桌会龄 4 年。他的联系方式:mike_advincula@manulife.com.ph