优秀的理财顾问不怕被拒绝。对于百万圆桌会长 Peggy Tsai，RFP、CCFP 来说，拒绝就是销售的开始。她在反复拒绝她的准客户身上花了很多心思，最终成功将他们变成客户，更曾花了七年时间，成功说服一个大客户向她购买保险。

“他们的回绝不是针对我们，而是因为害怕，他们害怕做出错误的决定，害怕风险，或希望获取更多有关保险的信息。”这位来自台湾地区台北市、百万圆桌会龄 21 年的会员表示，“客户通常不会直接说他们为何回绝，即使他们想要购买。我们必须乐于探究回绝的根本原因。”

凭借着这种坚韧不拔的精神，她连续 7 年赢得 Shin Kong Life Insurance Co. 的销售冠军。别人可能会认为，Tsai 觉得职场最大的变化就是从工作稳定的报社编辑，转行成为保险公司理赔部门职员。但 Tsai 在 9 月 1 日成为了百万圆桌成立 95 年以来首位来自亚太区的会长，她表示，自己职业生涯的“神奇旅程”始于一家咖啡馆，店主跟她讲了一个有关一对老夫妇和残疾成年女儿的故事。老夫妇一家在附近居住，名下有很多房产。Tsai 知道，他们有必要进行适当的理财规划，保障女儿未来的生活。经过几个月的接触，她终于联系上了这对夫妇的女儿，两人加入了同一个教会，女儿最终把 Tsai 介绍给了父母。在偶然提到财富管理这个概念的时候，他们并不感兴趣。

但随着时间的推移，Tsai 和这家人的关系日益加深。父母结婚 50 周年纪念日到来之前，女儿请 Tsai 帮她举办活动，邀请亲朋好友一起庆祝这一时刻。Tsai 毫不犹豫就答应了。在庆祝活动期间，Tsai 一边播放这对夫妇共同生活的视频时，一边娓娓道来，让这位父亲感动得流下了眼泪。在 Tsai 和她的丈夫 Terry 的帮助下，紧张得手都发抖的妻子切了周年纪念蛋糕。从那一刻起，他们之间的关系变得更加牢固。

“在回绝我之后，Chen 氏夫妇重新向我抛出了橄榄枝，说：‘Peggy，这是我们的资产。我们想委托您全权管理。我们相信您。’”她说。

于是，他们就建立起了如此牢固的纽带，几年后 Chen 太太去世，Tsai 还帮他们举行了葬礼并处理了遗产，她发现这位客户给她留下了私人纪念品和一封信，感谢 Tsai 为其家庭所做的一切。

“从客户故事中我们得出的经验是，我们应该检查自己所投射的服务形象。”她说。“全球各地的顾问在专业上都差别不大，能拉开差距的就是客户关系、服务态度和销售方法。这些都能凸显出我们与非百万圆桌会员顾问之间的区别。”

服务型领导

在 Tsai 的坚持不懈和兢兢业业的服务下，她总共获得了 8 次内阁会员资格和 6 次顶尖会员资格。她是百万圆桌基金会的“钻石骑士”，并曾多次自愿在百万圆桌活动上担任领导职务。她最喜欢在会员交流委员会 (MCC) 任职，曾担任过该会的分副会长、分区主席和分会主席。

“MCC 团队是与全球各地会员进行沟通的重要团队之一，因此我觉得能成为其中一员非常有趣且具有挑战性。”Tsai 表示，“担任 MCC 的领导与其他委员会的领导有所不同。MCC 的领导要更有感染力和使命感，要事先撰写好来年的会员发展和活动计划，制定好执行准则，让委员会所有成员都能怀着明确的目标，团结互助，同心同德。”

自 2002 年加入百万圆桌以来，她发现百万圆桌的会员人数一直在不断增长，其中亚洲顾问人数增长尤为明显，这意味着协会的战略计划和组织架构也需随之调整。Tsai 表示，在此期间，百万圆桌的管理者不断自我反思，持之以恒地追求进步，并从大局上衡量会员的需求，审时度势，在“乱世”中仍然保持清醒的头脑。执行委员会和工作人员面临的主要挑战，仍是预测和确定影响金融服务行业的挑战，而他们将以战略思维直面挑战。因此，这位新会长认为自己是一个服务型领导。

“我首先想到的就是要保持真实，最重要的是做自己，以诚待人。”她表示，“在我自己的公司，我有幸能与诸多具有这种特质的领导者合作，他们有明确的目标和价值观，也乐于与他人分享。”

在任期内，她的首要任务是促进数字化转型，这是百万圆桌的战略计划之一，将三个独立的网站重新合并成一个网站，方便导航和登录。该举措还旨在向会员提供更多直观的专属内容和相关信息。她在 MCC 任职时，就萌生了第二项优先任务的想法，那就是加强会员服务，尤其是要满足他们在所处市场的需求。

“不同国家或地区的人拥有不同的文化背景、期望、理念和行事方式。他们可能会针对特定的市场使用不同的销售技巧。因此，通过我所说的接地气服务，我们将确切满足每个国家或地区会员的需要。”她表示。

百万圆桌的不同之处

她还指出，加入百万圆桌的顾问与业内其他专业人士存在差异，就这一点来说，她明确表示百万圆桌改变了她的“工作基因”。

加入理赔部门后，她还兼职做了六年销售，随后患上了甲状腺肿瘤，不得不停工接受治疗。当时她有医保和癌症保险，幸运的是，她还能请六个月的假，不必承受经济上的困难，而她在做记者时，曾多次报道过因重大疾病或受伤而陷入困境的无保家庭。Tsai 的这段经历让她更能与客户感同身受，于是她决心成为全职保险顾问。

一开始，她也并未获得百万圆桌的会员资格，但她始终坚持不懈，最终顺利跻身百万圆桌会员之列，随后还想办法成为了精英会员。Tsai 认为百万圆桌帮助她开发出一套“朝着工作冲刺”的方法。例如，如果您要工作六个小时，那就将工作任务分成三个部分，每个部分设置 45 分钟的冲刺阶段。

“冲刺阶段能敦促我制定好详细的计划，也能让各项任务更具体。”Tsai 表示，“这样我坐下来工作的时候，就不会手忙脚乱，心理上也不会患得患失。我就更有可能坚持完成任务，并采用系统的方法来确定优先事项。”

自我投资是她工作基因中必不可少的一部分。“永远不要安于现状，要活到老，学到老。参加百万圆桌会议是一种事业上的投资。”最后是传播爱和善意。“赠人玫瑰，手有余香。帮助别人让我觉得自己有所成，也能看到别人赞赏我所做的事情。”她说道。

最重要的是，百万圆桌注重道德和专业精神，这提高了会员帮助更多家庭的能力。当被问及如果能回到过去，回到刚入行的第一年，她会给自己提哪些建议时，她回答说，锻炼良好的时间管理能力，以及请他人帮忙转介绍。还要搞清楚自己入行的目的，也就是会员兢兢业业工作的原因。

“切忌傲慢自大，要以诚待人，这样才能帮助每个客户，改变他们的生活。”Tsai 表示，“如果您做好每一件必要的平常事，且坚持不懈，成功必定会向您招手。”

践行全人理念，收获平衡人生

百万圆桌在众多专业协会或公司中与众不同，协会文化的核心宗旨是“全人”理念，一贯倡导会员在七个关键领域保持平衡，即：关系、健康、教育、职业、服务、财务和精神。这些都是终身目标，Tsai 在践行之初也费了不少功夫。

“我每天工作 17 个小时。”她如实说道，“回头看看自己，我也会扪心自问，自己是否取得了平衡？我一直拼命地忙于赚钱，却忽视了自己的健康。我忙于追求地位，却忽略了我的家庭。出于各种原因，我的工作和生活都处于失衡状态。”

全人理念成为了照亮她的灯塔。首先，她接受了生活中的短期不平衡，并试着通过追求长期平衡这一目标来消除这些不平衡。接着，她集中精力处理有意义的事情，并与亲朋好友一起欢度时光，让自己带着灵感与动力勤恳工作。第三，她为自己重视的人和自己的理想留出一部分时间。

“生与活得平衡，才是生活。如果您只选其一，就会失去一切。”她如是说道。

联系方式：Peggy Tsai peggymdrt@gmail.com