颁奖季来临，还有比奥斯卡更有分量的奖项吗？奥斯卡颁奖夜群星闪耀，颁奖典礼上大家关注的是最佳男/女主角和最佳影片奖花落谁家。“今年的获奖者是……”台上颁奖嘉宾的声音响起，台下，所有入围者屏息以待，希望听到自己的名字。奥斯卡奖获得者名声鼎沸。但还有另一个名声不佳的奖项，叫做金酸莓奖 (Razzie)。这个滑稽讽刺的奖项专门颁给年度最差电影。谁希望拿这个奖呢？

遵守准则的顾问都能入围奥斯卡最佳主角奖。

我们努力拼搏，为的是成为行业中的巨星，赢取奖项，比的是谁的资产管理规模大、谁获得的保费高、谁能成为内阁会员或顶尖会员。有时候，在努力追求胜利、不断向上攀登的过程中，我们在某些方面可能没有完全遵守全球伦理纲领。百万圆桌伦理纲领是会员应当遵守的最高标准。请大家一起查看以下场景，了解伦理纲领中的一些规则，看看场景中所示的道德行为能得奥斯卡奖还是金酸莓奖。

与弱势客户打交道

一位丧偶的年长客户打电话给顾问，请他从投资金额中取出 1,000 美元来帮助朋友。两周后，这位客户又打电话给顾问，想再取出 1 万美元汇给朋友。顾问开始担心，于是问了客户一些问题，并了解到这两笔钱都给了同一个朋友。

顾问告诉客户，他们需要线下会面并签署一些表格，然后他又邀请客户的兄弟一同参加会面——这个兄弟是值得信赖的联系人。会面时，他们了解到，客户的汇款对象是约会软件上认识的海外“朋友”。如果顾问仅听从客户的指示，而不采取这些额外措施，那么客户将损失惨重。

这位顾问赢得了奥斯卡最佳表现奖，因为他尽力为客户谋求利益。他肯定是百万圆桌顾问。金酸莓奖得主就是只听从客户指示、不留意欺诈行为的顾问。如果客户想要提取资金，顾问往往很难提出质疑，但专业的顾问需要拥有敏锐的雷达。

道德义务

理财顾问的义务就是为客户提供优质服务，包括全方位了解产品并展开尽职调查。但这一责任不应局限于产品知识。在履行其他职责的同时，我们还应该熟悉政府法规，不断更新自己的牌照，并履行纳税人等义务。我们应该努力争取奥斯卡最佳诚信表现奖，在开展业务的过程中始终遵纪守法、遵循道德原则、履行合同义务。请大家铭记：“Ignorantia Legis Neminem Excusat”，意思是“不知法不是犯法的借口”。

最佳受托人提名

是否有很多准客户问过您这个问题：“您是受托人吗？”尽管这是个有效的问题，但大多数准客户并不知道受托人的含义。百万圆桌伦理纲领的七项原则，在法律和道德层面涵盖了顾问受客户所托管理其财务、资产和保险需求这种关系的要素。这一准则高于受托人行事的基本定义，长期以来，百万圆桌会员始终按照这一标准行事。一位导师曾对我们说出一句非常有意义的话：“如果您每次的行动都对客户有利，那么一切就会水到渠成。”遵守准则的顾问都能入围奥斯卡最佳主角奖。

树立声誉

如果您问客户，金钱对他们意味着什么，他们的回答通常是自由、安全等，这些回答无关财务，而是关乎情感。

顾问对未来的自由生活和财务安全也有一种情感依恋，而实现这些目标的能力在于声誉。因此，我们需要保护自己的声誉，正如客户希望我们帮助他们保障资产那样。道德规范是顾问声誉的标尺，如果您在正确行事的时候遇到挑战，那么百万圆桌的伦理纲领会为您指明方向。遵守这七项原则，问问自己是否始终不忘初心，这就是一种值得获得奥斯卡奖的方式，可以帮助我们有效地树立并保护自己的声誉，并引导我们不要迷失方向，犯下金酸莓奖式的错误。

百万圆桌伦理纲领是百万圆桌会员为客户设定的价值和标准基线。严格遵守道德规范，我们的心灵才能归于宁静，我们才能为客户带来奥斯卡级的表现。

百万圆桌伦理纲领

百万圆桌会员承诺以合乎道德且正直的方式经营业务，为大众及保险和金融服务业谋福利。百万美元圆桌会议的道德准则为实现这一目标设定了标准。因此，会员应该：

1. 始终将客户的最高利益放在自己的直接和间接利益之上。
2. 努力保持和提高专业知识、技巧和能力，以保持最高标准的专业能力。
3. 对与客户事务有关的所有商业和个人信息严格保密，绝不公开。
4. 充分和完整地提供所有必要的事实，使客户能够做出明智的决定。
5. 注意个人言行，更好体现保险和金融服务专业，以及百万圆桌的形象。
6. 确定保险或金融产品的更换必须有利于客户的利益。
7. 遵守并遵循您开展业务的司法管辖区的法律和法规的所有规定。

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