[“一直以来，百万圆桌都以全人理念为基础，致力于帮助会员追求在人生各个方面的平衡：家庭、健康、教育、职业、服务、理财、精神追求。”来自中国四川的百万圆桌会员周淑英女士，一直把百万圆桌全人理念作为她在工作中不断学习、完善自己的动力。她认为，理财顾问不仅仅是份工作，更是她人生的事业。与客户分享金融知识的过程也是在与客户共同成长。这个过程不但帮助客户更好的规划人生，也让她找到体现自己专业和价值的满足感。 

“对客户所做的一切，都是服务。”日常工作中，周女士会把百万圆桌的全人理念运用到工作中的每一个细节。她会根据客户的实际需求规划时间，把与理赔或是客户健康相关的帮助放在首位，利用自己的人脉关系和资源优先协助客户解决问题。除此之外，周女士还一直秉承着为客户提供专业服务的观念。“成己达人”是她反复提到的一个词，“我们需要不断精进学习，学习专业的金融知识，走在最前面。“ 

“好的金融工具可以帮助客户更好的规划人生，达到人生各个方面的平衡。“除了提供专业的服务以外，周女士还把金融知识分享给客户。她认为，当客户接收到了有针对性、有深度的金融知识后，能主动利用这些金融工具来进行他自己的人生安排，才是对客户最有效的帮助。 

周女士解释道：“比如当客户掌握了财富金字塔的概念，他就会利用保险作为创业目的、平衡人生的安全垫。做任何事业都会留有一些余地，给自己东山再起的机会；当掌握了资产配置理念，明白金钱的创造过程也是财富的流动过程，当他知道了财富不是用数字衡量，而是用时间衡量。需要的时候真正有钱用，才是人生的赢家。” 

谈到分享全人理念、强调专业服务对她本人展业最大的影响时，周女士分享了这样一个例子：“与一位女性客户分享资产配置的理念时，提到了客户家中的顶梁柱如果遇到极端风险，目前三个子女加父母一起过的高品质生活将很难维持，现金也流将断裂。我提醒客户思考4个问题： 

1. 企业的盈利模式存在什么担忧，万一遇到市场风险、政策风险、行业风险，是否连家庭生活都无法继续？ 
2. 赚进来的钱做了哪些投资？
3. 孩子是否与我们一样有赚钱能力，用什么方式让家族企业代代相传？
4. 赚钱的目的是什么？ “

在后续的会面中，客户主动与周女士讲述自己的心得体会。客户提到，感觉这几年挣了不少钱，但又始终感觉手上没有钱，如果真的出现极端风险，很担心孩子无法适应。资产隔离的观念让他们更加明白了挣钱目的。 

这是周女士与客户共同成长的过程，她从中找到了能够体现自己的专业和价值的满足感。此外，她还提到了对于提升整个行业发展的美好愿景，“带动客户与我们一起明白百万圆桌精髓的同时，客户也会带动身边的朋友一起成长。而越来越多的朋友也会因为这个理念的推广而受益，从而带动行业向正、向上发展。“] 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com