7月 01 2024 / Round the Table Magazine
父亲教会我的四件事
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Allen Clark Alas-As Oracion 奉行终身学习精神,部分原因是他的父亲是“科技和生活教育”科的教师,他必须紧跟所属领域的创新步伐,不断激励自己获取知识和技能。他的父亲 Allan 从事中学教育工作已有 34 年。在 Allen 小时候,父亲大多时间都在外地工作。如今,他们经常联系,Allen 发现,教师和顾问的技能组合之间有很多相似之处。
“我们的父子关系是在我成为父亲、他的工作量减轻之后才逐渐变好的。”这位来自菲律宾 Dumaguete City(杜马盖地市)、百万圆桌会龄 4 年的成员说,“我们正在弥补以往错过的时光,所以现在经常在一起。通过我们的谈话,我从他的人生经验中获益匪浅,并得以将其运用到我的理财顾问职业生涯和家庭生活中。”
1. 早上处理行政任务
早上要高效工作,因为这是学习和成长的时间,帮助您在职场和家庭中表现优异。对 Oracion 的父亲来说,早起工作是家常便饭,尤其是在一夜好眠之后,效率尤其高。因此,这位顾问每天凌晨 5 点便起床。
“起床后,我一边为家人准备早餐,一边发送提案、更新客户的保单并查看他们的情况,同时处理多项任务。我先完成这些任务,这样客户一起床,手机上就能收到我的信息通知。他们会有时间阅读和消化我的信息,并在下午提出疑问。”Oracion 说。
他将会面安排在上午 9 点到中午之间,因为大多数客户和准客户下午都很忙。在不用会客的早晨,他会去办公室提交文件,按照客户要求处理修改意见。下午,他会与公司团队一起讨论,帮助他们应对挑战,探讨如何改进工作。由于他习惯早起且工作高效,每天下午 5 点就能结束工作,与家人共度美好时光。
2. 简化复杂的概念
简化复杂的概念,让孩子们能够理解。这是老师在课堂上的挑战,也是顾问在向客户解释复杂的保险计划时的责任。“在向孩子们解释复杂概念时展开有意义的对话,这提高了我的沟通和分析能力。”Oracion 说,“实践出真知,父亲建议的方法让我的客户更好地了解复杂的保单,以及他们需要做出什么样的承诺来为自己和家人提供财务保障。”他补充说。
这套方法简称 KISS,即“确保简明扼要”(Keep It Short and Simple)。例如,客户可能难以理解人生阶段理财规划。因此,Oracion 会举例说明如何将应急基金、储蓄、投资和退休基金等组成部分,应用于生活中的各种情况。
3. 随时留意客户的疑问
在课堂上,Oracion 的父亲鼓励学生在讨论时间立即提问。他会和学生们聚成一团,提出大家都感兴趣的问题,并一起找答案。同样地,Oracion 鼓励客户提出疑问,并承诺在一天结束前给予答复,由其他部门的人来答复也可以。
“客户要求我调整演讲内容,我会在后续会议中答疑解惑,这样我就有更多的时间去了解他们。”他说。
Oracion 回忆起他职业生涯早期遇到的一位高要求客户,这位客户曾在华尔街的一家公司工作,并向他提出了许多关于投资及其提案策略的问题。他暂停了会面,打电话向导师请教,导师建议他大方承认这些问题,安排一次后续会面,并全力以赴查阅公司资源,找出这些问题的答案。在后续的会面期间,Oracion 有效地解答了每个问题,客户对他的敬业精神和专业知识印象深刻,并签署了提案。
4. 了解最新趋势
学海无涯,尤其是在世界不断发展、趋势不断变化的情况下。
“父亲经常要与新一代学生打交道,所以他会不断了解最新信息。”Oracion 说,“我也一样。作为财务顾问,我需要了解公司新产品和服务的详情,熟悉可能影响客户投资组合的最新经济新闻和其他有用工具。”
因此,客户都非常欣赏他细致入微的工作态度。
“当我第一次与新客户会面,并询问他们是如何找到我的时候,对方往往会告诉我是老客户介绍来的,因为他们很欣赏我对政策的了解程度,以及通货膨胀等经济方面的不断变化对他们的影响。”Oracion 说。
父亲给他的最佳建议是“不断鞭策自己,激励自己成为更好的父亲、丈夫和理财顾问。”他说,“永不满足。时刻准备好学习新事物,永远虚心求教。我很庆幸自己拥有幸福的家庭生活和充实的事业,我从不认为这是理所当然的。”
Antonette Reyes 为 Team Lewis 撰稿;Team Lewis 是一家协助百万圆桌开发亚太市场内容的传播机构。联系方式:mdrteditorial@teamlewis.com。
联系方式
Allen Clark Oracion plukallen.oracion@gmail.com