7月 01 2024 / Round the Table Magazine
保持最佳状态的必读书籍
涵盖主题
还在寻找提高技能和知识的方法吗?以下是百万圆桌会员推荐的几本书,可为您提供深入的见解和指导。
►《小习惯: 带来巨大影响的微小变化》(Tiny Habits: The Small Changes That Change Everything,作者:B.J. Fogg)和《原子习惯:养成好习惯、改掉坏习惯的速效法》(Atomic Habits: An Easy & Proven Way to Build Good Habits & Break Bad Ones,作者:James Clear)分享了快速、轻松养成习惯的专业方法,这些习惯有助于提高您的工作效率。
“我在参加百万圆桌读书俱乐部的活动期间读到这两本好书。虽然其中不乏通用的妙招,但我还是强烈推荐给那些正处于低谷、希望一步步成长的人。作为顾问,无论是否处于低谷,我们都需要在生活中保持一致。这样做的好处是,当我们在生活中的某个方面保持一致后,其他方面也会得到改善。”
—R.J. Kelly,AEP、MSFS,百万圆桌会龄 44 年,美国 California(加利福尼亚州)San Diego(圣地亚哥)
►《究竟该说什么: 有影响力和有作用的妙语》(Exactly What to Say: The Magic Words for Influence and Impact,作者:Phil M. Jones)
问题和好奇心可以帮助顾问引导对话,与客户的潜意识展开对话,而潜意识在决策中发挥着重大作用。这本书介绍了 22 个“神奇妙语”,可以帮助您在职场和个人生活中提高影响力,比如“您对这件事的接受程度如何?”和“试想一下”。
“我发现,无论是写电子邮件还是与人交谈,尤其是在与人安排会议时,我总是会说‘您对这件事的接受程度如何?’或‘您今天有时间吗?’现在每次我都会问自己:‘您对这件事的接受程度如何?’,用说话或者打字的形式都可以。这些话术的作用很微妙,但我认为这些话在对方潜意识里能起到相当重要的作用。一开始我只是想玩玩,现在这已成为我日常用语的一部分。
“我从书中摘录的另一句话是‘设想一下’。我喜欢 Jones 的铺垫。小时候,每一个故事都以‘很久很久以前’开头,这个开头启发了我们的大脑,带领我们根据所听到或所读的内容想象场景。就这么简单,我只要说‘设想一下’,您的大脑就自动开始畅想。我们的业务之一是为无数企业提供咨询,我会告诉他们‘设想一下,在您的经营下,明年年底您的收入会比今年多’,当他们看着我的时候,我可以看出他们对公司的看法也会因此而有所不同。”
—Brendan Clune Walsh,百万圆桌会龄 13 年,美国 Michigan(密歇根州)Detroit(底特律)
►《Mesa Para Una》(作者:Caro Saracho)原著为西班牙语,英译版:《一个人的餐桌》(Table for One,作者:Sharmila Bhushan)反映了一位女性在现代社会中选择单身并获得满足的有趣历程。
“《Mesa Para Una》一书让我大受震撼,我还记得我在 Instagram 上直接给作者发了一条感谢信息。她亲切地回复了我,这是我第一次不再感到孤独。我开始努力工作,养成良好的习惯,摒弃过时的观点,更好地了解自己,并从收入、成就、重要决定和个人成长等方面衡量自己的成就。我学到了新事物,并且发现自己想解决很多问题,而且这么想的肯定不止我一个人。我的目标就在眼前。我将成为女性的最佳顾问。我们不必独自前行。”
—Andrea Lopez Villasenor,百万圆桌会龄 7 年,墨西哥 Jalisco(哈利斯克州)Guadalajara(瓜达拉哈拉)
►《零的力量》(The Power of Zero,作者:David McKnight)
McKnight 通过简单的数学运算,并考虑到美国联邦预算的财政现实,认为未来将会加税,他记录了一些策略,如运用 Roth 个人退休账户和人寿保险,最大程度地减少或消除退休后的税款,以实现零税目标。
“这本书表明,考虑到未来的税收情况,至少要努力将大部分资产转移到免税类资产上,这一点非常重要。我已经帮助一些客户实现了零税目标,包括我自己。我喜欢使用人寿保险和慢性病附加险相混合的概念。这是一个真正保障所有基础的好办法,而且如果您不动用长期护理保险,这笔钱将一直存在保险里。10 年前,我开始与一对夫妇合作,他们当时 50 多岁,我们开始实践“零的力量”的理念。我们将延税资产、免税资产和应税资产分门别类,并实施将部分延税资产转为免税资产的理念,其中包括 Roth 个人退休账户和现金价值人寿保险。非直接贷款认可现金价值和某些指数化万能寿险保单,都是非常不错的退休保障补充选项。时至今日,客户正准备退休,可以从多个篮子里获得资金,而免税篮子中的资金要多得多。他的退休生活将相当惬意。他有一笔不错的养老金、社会保险和一些农场收入,因为资金安排得当,他们的子女也开始生儿育女,现在我和他们五个子女当中的两个有合作。”
—Daniel Turnwald,IAR、LUTCF,百万圆桌会龄 12 年,美国 Ohio(俄亥俄州)Ottawa(渥太华)
►《金钱心理学:关于财富、贪婪和幸福的永恒课程》(The Psychology of Money: Timeless Lessons on Wealth, Greed and Happiness,作者:Morgan Housel)是一本短篇故事集,讲述了人们在处理金钱时的奇怪行为。
“我为多家杂志写过很多文章。在近期市场低迷的时候,我所做的就是抢占先机,撰写有关市场趋势的文章,不让人们感到恐慌。我觉得 Housel 的这本书发人深省,它能教导您的客户并帮助您撰写文章,告诉他们在市场下行期不应该做什么。”
—Marc A. Silverman,CFP、ChFC,百万圆桌会龄 40 年,美国 Florida(佛罗里达州)Miami(迈阿密)
►《生死边缘的领导力:从 Shackleton 南极探险的非凡传奇中汲取的领导力经验》(Leading at the Edge: Leadership Lessons from the Extraordinary Saga of Shackleton’s Antarctic Expedition,作者:Dennis N.T. Perkins、Margaret P. Holtman、Jillian Murphy、Paul R. Kessler 和 Catherine McCarthy)指出 Ernest Shackleton 用来化混乱为秩序的 10 大领导力原则,在一次几乎致命的南极探险旅程中,这些原则帮助 27 名极地探险家在被困 20 个月后,靠着极少的住所和资源,仍能团结一致,安全活着回家。
“这本书很好消化。您可以读完一章就放下,也可以读完整本书。篇幅没那么长。我们更愿意读那些关于失败的商业书籍,但 Shackleton 的这本书却告诉我们,当您命悬一线时,可以学到怎样的领导力经验。我们中鲜少有人面对过错误的决定带来的后果。这本书写得很好,讲述了 Shackleton 探险队受困的事实,以及他们是如何积极应对的。在探险期间,大家的生命要靠团队中的每一个人,Shackleton 能够把控期望,在大家开始崩溃的时候,不让团队成员互相攻击,而是保持团结一致。最重要的举措是,我们该如何摆脱困境,您又如何将这一举措传达给团队中的所有其他人呢?Shackleton 不仅肩负着重大使命,而且还将其分解为日复一日的任务和胜利。取一桶水这么简单的事都值得团队庆祝。他能够从大局出发,重新聚焦重点。就像当我们的业务顺风顺水时,我们的宏大愿景是增加新客户、增加新的管理资产,但我们没有意识到的是,对于团队中的每个人来说,这可能就像每天重复去打一桶水,让每个人都喝上水一样简单。我喜欢这本书的原因在于,它帮助我树立了远大理想,让我明白每天取水比找到一条到达目的地的道路更加重要。它非常适用于商业和领导力课程。”
—Brian D. Heckert,CLU、ChFC,百万圆桌会龄 36 年,美国 Illinois(伊利诺伊州)Nashville(纳什维尔)
►《核对清单宣言》(The Checklist Manifesto,作者:Atul Gawande)
飞行员、医疗、摩天大楼建设等领域,如何使用简单的核对清单来避免遗漏重要细节。
“《核对清单宣言》这本书直击我的心灵,因为它告诉我们,有些事情您认为可能不需要清单,因为您必须去做这些事。就像您不会错过客户存入的支票一样。但如今这已成为我们的步骤之一,因为还有很多其他事情必须要做,而这些事情可能很容易被忽略,比如我们必须向客户签发收据,诸如此类的事情。因此,我们一直在调整和优化理财规划工作流程,从无法涵盖每个任务的 Excel 电子表格,到在客户关系管理系统中建立工作流程;该系统可以涵盖各项任务,如输入客户退休时将领取的社会保障金额、退休年龄,以及所有我们之前没有的各种步骤。我们这样做的原因是可以让多人接触同一个客户,而不会出现重复工作的情况。”
—Mark D. Olson,CFP、MSFS,百万圆桌会龄 25 年,美国 Texas(德克萨斯州)Austin(奥斯汀)
联系方式
Brian Heckert bdheckert@gmail.com
R.J. Kelly rj@wealthlegacygroup.com
Mark Olson mdolson67@gmail.com
Marc Silverman marc.silverman@hubinternational.com
Daniel Turnwald dan@yourjourneyfinancial.com
Andrea Villasenor andrea@andreavillasenor.mx
Brendan Walsh brendan@catalyst-sg.com