问与答:年轻顾问克服对经验的怀疑
Mike Beirne
《圆桌》杂志2024年9月1日

问与答:年轻顾问克服对经验的怀疑

Lee Wan Qi 要克服的最大障碍,就是人们因她年纪尚轻而质疑她的顾问经验。但这位 Z 世代的专业人士却凭借自身行为举止和实情调查能力,逐渐赢得客户和潜在客户的信任。

作为 Z 世代顾问,您面临的最大障碍是什么?

因为我年轻而不信任我。我的大多数客户或潜在客户都担心我在这一行干不长。人们认为,年轻一代往往喜欢探索其他机会。

您如何扭转这种看法?

我请他们给我 1% 的信任和时间,其余 99% 靠我自己赢得。我通过向他们展示我如何为客户制定计划,来获得最初的 1%。如果他们对我的计划感到满意,那这就是个好开始。最近,我遇到了一位亲戚朋友转介绍的准客户。在我与他接触时,他已经跟另一家公司的一位即将退休的顾问接洽了。初次见面时,看到我如此年轻,他心存疑虑,所以他的第一个问题就是:“你在这一行干了多久?”我告诉他,我从 19 岁入行干到现在 26 岁。我仍在不断学习,并打算终生从事这一职业,因为担任顾问是我目前肩负的重任之一。

“我有很多要求。”他说,“你有信心和能力去应对吗?”

“我会总结您的所有要求,并向您展示我如何为客户制定计划。”我回答道。

我喜欢实事求是,喜欢询问客户的生活方式和他们关心的问题。疑虑就这么消失了,因为我关注的正是他们所关心的问题、所需要的东西。他们不会认为我在施压,而是觉得我在真心帮助他们。

在职业发展方面,您对这一行的其他 Z 世代有何建议?

我经常使用社交媒体,比如 Instagram、Facebook、小红书和 Lemon8。通过这个视频和图片分享应用程序,我可以在帖子中展现金融知识。因此,除了服务,我还会向受众展示我的专业知识。在 Instagram 上,我会发布客户的评价,以及我帮助他们解决的理赔案。一些老同学和熟人看到这些帖子后,纷纷向我咨询财务问题。

Lee Wan Qi 来自马来西亚 Selangor(雪兰莪州),百万圆桌会龄 4 年。联系方式:wanqi368@prupartner.com.my