沟通的关键
良好的沟通有四大支柱：
- 善于倾听。在回答客户的问题之前，您必须先了解客户在问什么。通过倾听达到理解，而非只为了回答问题，这样您就能从根本上了解客户的问题，并给予合适的解决方案。
- 简洁明了。我们花了很长时间，学习业内的各种专业术语。但客户并不关心我们有多聪明，也不关心我们掌握的专业术语。他们只希望得到简单明了的答案，知道我们关心他们就行了。
- 开诚布公。如果您不知道答案，那就坦诚相告，然后去寻找解决方案。他们一眼就能看穿您的谎言或缺乏自信的行为。只要做到开诚布公，从长远来看，您定能赢得客户的忠诚和尊重。
- 要有耐心。他们坐着听了很久，我们白天也开了好几次会。我们当然希望快点结束，但如果操之过急，就有可能失去客户的忠诚，也有可能给他们带来糟糕的服务。要有耐心——在会面结束时多花两分钟，冷静地作出总结，放松一下，给他们留出回应和理解的时间。这样，您就会收获一位终身客户。
—Jeremy Mark Wellington，Dip PFS、Dip CII，百万圆桌会龄 14 年
向客户要“联系人”
每次完成销售后，我不会请求客户提供转介绍，而是会请他们为其保单指定两到三位“联系人”。数字通信和无纸化流程导致实体邮件减少，而由于没有文件，客户的亲人/受益人就不知道客户有哪些保单，也不知道该联系谁，收益往往无人认领。因此，我在进行业务实践时会和客户的联系人会面，并向他们讲解完善的理赔框架。请客户提供联系人比让他们提供转介绍更有效，因为与指定的联系人交流是为了客户的利益。
—Jake Lim Wei Lun，AEPP，百万圆桌会龄 8 年
教育预算
最好的投资就是投资自己。制定教育预算，投资个人与职业发展。最能照顾您的人是更好的自己。
—Cheng Huann Yeoh，ChFC、CLU，百万圆桌会龄 13 年
重大疾病规划
我会用医疗预后示例/图解来帮助客户进行重大疾病规划。预后详情包括了解重大疾病的大致平均寿命。例如，心脏病/中风患者可以和健康人士一样活 20 至 30 年，而痴呆症患者的平均预期寿命则为 12 年。各类癌症患者的平均预期寿命也不同：结肠癌的生存率较高，而胰腺癌、肝癌和肺癌的生存率较低。我们负责提供各种常见重大疾病的相关信息，由客户决定他们想购买的保额。
—Wong Hui Delia，百万圆桌会龄 14 年
换个名字
我们发现，向客户、准客户和影响力中心赠送印有公司名称的礼物，并不能促进彼此之间的关系。因此，现在我们干脆把礼物上的名字换成他们的。在客户签署理财规划协议并付款后，我们会寄一个印有其名字的雪人马克杯送给他们。这一份礼物既有意义，也是他们的常用物品，即使没有印上公司名字，客户也会想起我们。去年，我们向转介绍合作伙伴/影响力中心赠送了一份入夏大礼包，里面有一个绣有对方姓氏的 Cotopaxi 旅行双肩包，方便其夏季旅行使用。
—Julianne Hertel，CLU、ChFC，百万圆桌会龄 10 年
划分界限
我曾经是个完美主义者，经常在深夜回复客户消息。后来我开始学着划分界限。如果消息并不紧急，例如客户只是想要某些文件或信息，我会选择好好享受当下的放松或休息时间，第二天早上再回复。这不叫忽视客户；这叫主次分明。万一有紧急情况，我当然会尽快处理。经过这番调整后，我在客户、家人和朋友面前变得更快乐、更有影响力，也更自信。
—Fang Yu Lo，百万圆桌会龄 8 年
加深互动
关系和销售始于为客户提供额外的价值。我坦诚地向客户介绍有效和无效的产品，他们都很信任我。这种方法为客户带来了价值，因为他们没有多余的时间来研究和检查规划是否仍适合现状。我会告诉客户，我无法预测当前解决方案的结果，但我可以保证，无论顺境还是逆境，我始终会给予指导和帮助，助力他们实现愿望。有时我也会传递坏消息。这种互动和沟通方式让客户信任我，我的业务也随之增多。
—Arlyn Tiong Tan，MBA、FChFP，百万圆桌会龄 19 年
鼓励孩子尽早开始制定预算
每周我都会按照年龄给孩子们发放零花钱。他们每人都有四个自己装饰的存钱罐。第一个是慈善存钱罐，里面存 10% 的零花钱。他们可以把这笔钱捐给想支持的任何组织或有需要的人。第二个是未来存钱罐，里面存 30% 的零花钱。我们定期去银行，把钱存入他们的账户。第三个是即时满足罐，里面存 30% 的零花钱。他们可以用这笔钱买冰淇淋或当下想要的任何东西。第四个是中期存钱罐，里面存 30% 的零花钱。这笔钱是存起来买一些大物件的。如果孩子愿意，家长可以帮忙划分比例。这种做法有利于他们培养成年后仍能保持的良好习惯。这也有助于了解他们的理财性格。
—Jennifer P. Mann，MBA、CFP，百万圆桌会龄 21 年
为客户的孩子制作生日贺卡，从而分享快乐
我寄送生日贺卡时都会注明具体的送达日期，确保在孩子生日当天送达。如果是 4 岁或以下的孩子，我会把贺卡寄给父母；如果是较大的孩子，则会直接寄给他们本人。我会根据孩子的年龄选择有趣的生日贺卡，并在信封上贴上贴纸，比如动车或公主。很多客户都向我表达了谢意，这自然而然地促进了我们之间的交流，进而促成更多购买和转介绍。
—Erisa Taniguchi，AFP，百万圆桌会龄 7 年
向员工展示信任
为了让团队成员能自信地做决定，我同意，如果事实证明他们做错了决定，我将成为他们的后盾，并承担纠正错误的成本。起初限额为 200 英镑，现已提高到 1000 英镑。目前我还没有为纠错支付过任何费用。他们知道该怎么做，现在他们能够信心满满地作出价值 1000 英镑的决定。
—Douglas John Bennett，Dip PFS，百万圆桌会龄 18 年