理财规划与经济：这无关政治，而是关乎数字

撰稿：Howard Allen Hopkinson II，FSS、FSCP

客户可能会担心目前的经济形势，尤其是短期和长期经济形势会对他们产生什么影响。然而，对于理财顾问来说，这些波动是大好机会，可以帮助客户专注于他们的理财规划，并可借此指导他们配置，无论股市上涨还是下跌，皆能致胜。

我们谁也不知道经济和政治形势会发生什么变化。我会关注政治光谱两端的专家。我发现，双方唯一一致的是意见都很广泛。我喜欢对客户说：“我们可以这样来制定战略，帮助您保持平衡，让您做好准备，这样无论发生什么，您都是赢家。”

当客户只关注某一政治倾向，并希望在此基础上制定所有投资和理财规划时，我希望尽量避免出现这种情况。因此，我会请他们把注意力放在两个字上：数字。数字不会说谎，也不带政治倾向。我会告诉客户：“无论身边发生了什么，也不管谁相信什么，让我们来计算一下，找出最有利于您的办法。”我认为，这是应对经济和政治动荡，专注于为客户谋求最大利益的可行办法。

Hopkinson 在他的视频《保持中立，维系可信度：如何与客户谈经济》(Stay neutral, stay trusted: How to talk economy with clients) 中，就此话题发表了更多观点：mdrt.org/talking-economy-with-clients。

减少工作，增加收入，提升生活品质

撰稿：Sandy Schussel

收入从六位数或以下涨到百万级别的秘诀，并不是每周工作 60 小时，而是一种保持平衡、专心工作和生活的方针。

这种方针叫做“少劳多得”。听起来不错，但如何做到呢？答案就是“帕累托法则”，又称“二八定律”。

帕累托法则

该法则指出，大约 80% 的成果来自于 20% 的客户和您的努力。直到我确诊结直肠癌，并因治疗并发症而失能一年多后，我才真正明白这一点。以前的我是一名律师，当时我认为维持收入的唯一办法，就是每周工作 60 小时。由于健康原因，我无法再长时间工作，彼时我认为唯一选择就是转行。就这样，我开始与金融和保险专业人士合作，并从事教练指导工作。以下是我一路走来的感悟：

有效方法

明确重要任务。人总有几项亟待完成的重要任务，然而许多次要任务却让人应接不暇。找出对您有实质性帮助的任务，而不是眉毛胡子一把抓。精准才是王道。

质优于量。与其拼命完成每项任务，不如集中精力做好几项关键任务。

享受短暂但卓有成效的工作日。主动压缩工时，甚至尝试每周多休息一天。虽然工作时间减少了，但工作日您会过得很充实。不要再磨洋工了。相反，要充分利用工作时间的每一分、每
一秒。

任务优先级排序。重要任务不是指那些“有空再做”的任务，而是必须完成的任务，因此它们在日程表中的重要性必须等同于与高价值客户会面的重要性。

利用系统强化成果。工作量少是好事，但您努力的方向对吗？多年来，我一直在帮助理财顾问开发系统和制定战略，让他们能够在减少工作

时间的同时，还获得能够盈利的优质业务。其中有两点是目前最值得关注的：

开拓有利可图的利基市场
建立市场营销系统，只吸引该利基市场中的意向客户

这样会带来什么结果？

把重心放在最有影响力的工作上，您不仅能维持业务，还能实现指数级增长。在工作时间集中精力做好 20% 的重要任务，并在其余时间里尽情享受宝贵的休息时光，这样您就可以全身心地投入到家庭生活中，或者为自己的幸福、信仰、爱好而努力，追求下一个伟大的梦想，诸如此类。

如何处理“次要工作”？

经常有人问我：“照您所说，那 80% 的次要工作还需要做吗？”您需要通过分析来判断：

这项任务真的需要完成吗？
有其他人能代劳吗？
如何能最快捷、最轻松地完成这项任务？

工作时要全力以赴，这样您也能过上更美好的生活。

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