एक मार्केटिंग एसेट के रूप में आपका व्यक्तित्व

अपने मूल मूल्यों के प्रति सच्चे होने के नाते, मैंने एक मार्केटिंग अभियान चलाया जो महिलाओं और उनकी ऐतिहासिक वित्तीय असमानताओं पर केंद्रित था। हालाँकि, मुझे यह विचार मार्केटिंग कंपनी को भुगतान करने से नहीं आया, बल्कि एक पुरानी पोशाक पर प्रशंसा प्राप्त करने से आया। यह विचार मुझे स्वयं के रूप में आया। मैं अपने डेस्क पर बैठ गया, मेरे सहायक ने पॉलिएस्टर में मेरी एक तस्वीर ली, फिर इसे इस कैप्शन के साथ फेसबुक और लिंक्डइन पर पोस्ट किया: "क्या आप जानते हैं कि 1960 के दशक की इस शीथ पोशाक के मूल मालिक को 1974 तक अपने नाम से क्रेडिट कार्ड नहीं मिला था? महिला भविष्य है।” मेरी प्रारंभिक पोस्ट के एक घंटे के भीतर, मेरे सोशल मीडिया ने धमाका कर दिया।

—Charlene Marie Quaresma, पोर्टलैंड, ओरेगॉन, USA, से 4 वर्षीय सदस्य

महामारी के दौरान स्वास्थ्य बनाए रखना

खेलना और मौज-मस्ती की नियमित खुराक हमें स्वस्थ रखती है। शोध से पता चला है कि खेल, विशेष रूप से बाहरी खेल, एक मजबूत ऑटोइम्यून सिस्टम, एलर्जी के प्रतिरोध और बेहतर समग्र स्वास्थ्य से जुड़ा है। शोध से पता चलता है कि हँसी एक मजबूत नकारात्मक दबाव बनाने के लिए आवश्यक डायाफ्रामेटिक श्वास - डायाफ्राम बहुत तेज गति से ऊपर और नीचे होता है - को बढ़ावा देती है और शरीर में सबसे बड़े लसीका वाहिका के भीतर प्रवाह में वृद्धि होती है। लसीका द्रव के इस बढ़े हुए प्रवाह का मतलब है कि अधिक लसीका नोड्स से गुजर रहा है, जिसका अर्थ है कि अधिक प्रतिरक्षा कोशिकाओं का उत्पादन होता है।

—Andrew May, स्ट्राइवस्ट्रांगर के CEO और संस्थापक

विधवाओं को अपने वित्त को नेविगेट करने में मदद करना

विधवाओं को अक्सर बेईमान व्यक्तियों द्वारा आसान शिकार के रूप में देखा जाता है जो उनकी विरासत का लाभ उठाने के लिए इच्छुक होते हैं। अपने ग्राहक को इन शिकारियों से बचने के बारे में चेतावनी देना सुनिश्चित करें और उनके किसी भी प्रतिबद्धता या निर्णय लेने से पहले उनके रास्ते में आने वाले सभी प्रस्तावों को स्क्रीन करने के लिए अपनी सेवाएं प्रदान करें।

—Laura H. Mattia, Ph.D., CFP, अकादमिक शोधकर्ता

एक गंभीर बीमारी बीमा विशेषज्ञ बनने के लिए 3 कदम

1. ज्ञान

2. विश्वास

3. जुनून

पहला कदम है ज्ञान है। आपको उत्पाद को समझने की जरूरत है, आपको साहित्य पढ़ने की जरूरत है, आपको कुछ दावों के आंकड़े प्राप्त करने और यह समझने की जरूरत है कि किसी दावे का भुगतान कब किया जाएगा और कब इसका भुगतान नहीं किया जाएगा। जब आप गंभीर बीमारी बीमा के बारे में बात कर रहे हों तो ज्ञान शक्ति है।

फिर आपको विश्वास की आवश्यकता होती है, और विश्वास स्वामित्व से आता है। यह मानकर कि आप पात्र हैं, आपको अपनी स्वयं की गंभीर बीमारी बीमा पॉलिसी ले जाने की आवश्यकता है।

अंतिम चीज जुनूनहै: उत्पाद के लिए जुनून। जुनून दावों को संभालने से आता है। आप केवल तभी दावों को संभालेंगे जब आप पर्याप्त उत्पाद बेचते हैं, और जुनून तब होता है जब आप लोगों के लिए जो करते हैं उसकी शक्ति का आपको एहसास होता है, और हमारा विश्वास और भी ज़्यादा हो जाता है।

—Bhupinder S. Anand, ACII, Dip PFS, लंदन, इंग्लैंड, यूके, 25 वर्षीय सदस्य

वेबिनार के माध्यम से बिक्री बढ़ाना

अच्छे वेबिनार स्वतंत्र फिल्मों की तरह हो सकते हैं: वे आपको अद्भुत, प्रेरित और दुनिया के लिए तैयार महसूस कराते हैं। अपने वेबिनार को 60 मिनट तक का रखें। दिलचस्प विषय खोजें और अन्य विशेषज्ञों को अपने वेबिनार में आमंत्रित करके उन्हें बेहतर बनाएं।

—Miliana Marten, CFP, जकार्ता, इंडोनेशिया, 12 वर्षीय सदस्य

आदर्श सप्ताह की योजना बनाना

जब मैंने अपना परिवार शुरू किया, तो मैंने जो निर्णय लिए, उनमें से एक यह था कि मुझे अपने लिए सीमाएँ बनाने की ज़रूरत थी। मेरे लिए सीमाएं बनाने का एकमात्र तरीका यह है कि मैं अपने कैलेंडर को पहले से व्यवस्थित कर दूं; मैं पूरे एक साल, डेढ़ साल की बात कर रहा हूं। मैंने आदर्श सप्ताह बनाना शुरू किया: मैं ग्राहकों से मंगलवार, बुधवार और गुरुवार मिलता हूं, और सोमवार तैयारी करने का और सप्ताह के लिए तैयार होने और यह देखने का कि आगे क्या होने वाला है, का दिन है। शुक्रवार वास्तव में मेरी टीम के साथ किसी भी योजना के लिए कैच-अप दिन है जिसे अगले सप्ताह में करने की आवश्यकता है।

यह हमें उन दिनों और हफ्तों को हटाने की अनुमति देता है जब हम काम नहीं कर रहे हैं। हम अपनी छुट्टियों, विशेष दिनों, मेरे जन्मदिन, मेरी पत्नी के जन्मदिन और वर्षगाँठ को हटा देते हैं।

—Barjes R. Angulo, LUTCF, RICP, न्यूयॉर्क, न्यूयॉर्क, USA, 13 वर्षीय सदस्य

परिवार व्यवसाय नियोजन में बच्चों को शामिल करें

अक्सर, वरिष्ठ पीढ़ी यह तय करना चाहती है कि उनके बच्चे व्यवसाय को कैसे संभालेंगे। वे उनके वित्तीय योजनाकार, वकील, CPA से मिलते हैं, और वे अपने बच्चों के लिए एक योजना बनाते हैं।

समस्या यह है कि बच्चे उस समीकरण का हिस्सा नहीं हैं। उन्होंने योजना में भाग नहीं लिया। उन्हें लगता है कि यह उनसे धक्के से करवाया जा रहा है। आपको उन्हें सिस्टम में भाग लेने देना होगा। फिर आप अपने ग्राहकों को सुझाव दे सकते हैं कि बच्चों - अगली पीढ़ी - को इन चर्चाओं में भाग लेना चाहिए क्योंकि यदि वे भाग लेते हैं, तो वे स्वामित्व लेते हैं।

ग्राहकों को कभी-कभी इस बच्चे और उस बच्चे के बीच चयन करने में कठिनाई होती है। लेकिन अगर बच्चे इसे स्वयं करते हैं, यदि वे अपनी योजना के साथ आते हैं कि वे व्यवसाय को कैसे संचालित करेंगे - और कभी-कभी आप, सलाहकार, समन्वयक - तो यह एक ऐसी योजना है जो टिकेगी। यह एक ऐसी योजना है जिसका माता-पिता को समर्थन करना है। इस बॉटम-अप योजना का फायदा यह है कि इसमें बच्चे भाग ले रहे हैं। वे उनके बीच एक समझौता कर रहे हैं कि यह कैसे किया जाएगा।

—James S. Aussem, J.D., AEP, कैविच फैमिलो & डर्किन कंपनी में एक शेयरधारक है और बिजनेस प्रैक्टिस ग्रुप के सह-अध्यक्ष भी हैं।

परिवर्तन के लिए तीसरा स्थान बनाना

आपका दिन विभिन्न स्थानों में घूमने से बना है। पहला स्थान वह है जो आप अभी कर रहे हैं। दूसरा स्थान वह है जो आप करने वाले हैं। हो सकता है कि आप अपने डेस्क पर एडमिन कर रहे हों, और अचानक, आपको किसी प्रकार के संकट या किसी प्रकार की समस्या का समाधान मिल गया हो। या हो सकता है कि आप किसी ऐसे ग्राहक के साथ बातचीत से जा रहे हों जो वास्तव में तनावपूर्ण है, और वे आप पर चीजें ला रहे हैं और फिर आपको एक नए ग्राहक से मिलना है और आपको उनके लिए अपनी पूरी कोशिश करनी होगी ताकि वे व्यापार करें। आपने इन स्थानों के बीच घूमने में बहुत समय बिताया है। मैं चाहता हूं कि आप अपने कार्यदिवस में, बैठकों के बीच, बातचीत के बीच में विचार करना शुरू करें, कि आप उस परिवर्तन काल, उस तीसरे स्थान का उपयोग थोड़ा बेहतर दिखाने के लिए कैसे करते हैं।

—Adam Fraser, Ph.D., मानव प्रदर्शन शोधकर्ता और सलाहकार

ग्राहकों को महँगाई समझाना

मैं ग्राहकों को 50 साल पुराना U.S. डाक स्टैम्प दिखाना पसंद करता हूं। 1971 में एक प्रथम श्रेणी के स्टैम्प की कीमत सिर्फ 6 सेंट थी। आज, वही स्टैम्प आपको 55 सेंट का मिलेगी। यह लगभग 4.5% है और समग्र उपभोक्ता महँगाई से थोड़ा अधिक है, लेकिन यह एक बेहतरीन उदाहरण है और ग्राहक द्वारा तुरंत अपनाया जाता है। ग्राहकों को इसे संप्रेषित करने का यह एक सरल, मजेदार और यादगार तरीका है। ग्राहकों के लिए जो प्रश्न है वह यह कि: 50 वर्षों में स्टैम्प की कीमत कितनी होगी और उनके लिए भुगतान करने की आपकी क्या योजना है? क्योंकि इसकी अत्यधिक संभावना है कि भविष्य में 55 सेंट से स्टैम्प का केवल एक अंश ही खरीद पाएंगे।

—Richard Dobson Jr., CFP, सीडर फॉल्स, आयोवा, USA, 19 वर्षीय सदस्य

सुखदायक वातावरण बनाएंंं

मेरे पास गैमा नाम का एक कुत्तिया है। वह लगभग 9 वर्ष की है और एक प्रमाणित चिकित्सा कुत्तिया है। थेरेपी कुत्ते बहुत शांत साबित हुए हैं। हम अपने ग्राहकों से उनके जीवन की बुरी चीजों के बारे में बात कर रहे हैं: जब आप यहाँ नहीं हो, जब कोई मर जाता है, जब आप अंदर आ रहे हो क्योंकि कोई मर गया है और अब हमें कागजी कार्रवाई करनी है। यह साबित हो चुका है कि अगर आप कुत्ते को पाल सकते हैं, तो यह बहुत ही सुकून देने वाला और बहुत ही शांत करने वाला होता है - और ग्राहक वास्तव में इसे पसंद करते हैं। यदि आप ऐसा करने जा रहे हैं, तो सुनिश्चित करें कि यह एक प्रशिक्षित कुत्ता हो। एक थेरेपी कुत्ते को कूदने, काटने, भौंकने और खरोंच न मारने के लिए प्रशिक्षित किया जाता है। उन्हें बस वहां बैठने और पालतू बने रहने के लिए प्रशिक्षित किया जाता है।

—Terri E. Krueger, सिरैक्यूज़, न्यूयॉर्क, USA, 7 वर्षीय सदस्य

भविष्य को सकारात्मक स्पिन दें

हमारे उद्योग में, हम अपने ग्राहकों की मृत्यु या गंभीर बीमारी या विकलांगता के प्रतिशत की संभावना को कम करने में सक्षम हैं। अधिक सकारात्मक अनुभव बनाने के लिए, मैंने आंकड़े फ़्लिप कर दिए। एक प्रोस्पेक्ट को यह बताने के बजाय कि उनके मरने की संभावना 7% है और 65 से पहले गंभीर बीमारी की संभावना 22% है, मैं ग्राहक को समझाऊंगी कि उनका क्या मतलब है कि उनकी वास्तव में जीवित रहने की संभावना 93% है और सेवानिवृत्ति में स्वस्थ रहने की संभावना 78% है।

ऊपर से, ऐसा लगता है जैसे मैंने बीमा की आवश्यकता को देखते हुए प्रोस्पेक्ट से बात की थी। इसके बजाय, मैं अब बीमा को अधिक सकारात्मक तरीके से रख रही थी। मैं ग्राहकों को सलाह दे रही थी कि हमें सबसे संभावित परिदृश्य के लिए तैयार रहने की जरूरत है, कि वे जीवित और स्वस्थ रहेंगे और सेवानिवृत्ति और सेवानिवृत्त आय, राज्य कर, परिवार उत्तराधिकार और विरासत वित्त पोषण को संबोधित करने की जरूरत है। यह कम से कम संभावित घटनाओं के होने के लिए कम समझ आता है, न कि सबसे अधिक संभावना के लिए।

—Chris George, CFP, TEP, वैंकूवर, ब्रिटिश कोलंबिया, कनाडा, 8 वर्षीय सदस्य

सुरक्षा आपको अलग करती है

जब हम निवेश के रूप में बीमा और वार्षिकी बेचने की कोशिश करते हैं तो हम अपना रास्ता खो देते हैं। क्योंकि अगर हम इसे इस तरह करते हैं, तो हमारे पास प्रतिस्पर्धा है: स्टॉक, बॉन्ड, रियल एस्टेट, सोना, चांदी, बिटकॉइन। अब हमारे पास असली प्रतिस्पर्धा है। जब हम गारंटी देते हैं कि वे कभी गरीब नहीं होंगे, जब हम उन्हें दिखाते हैं कि हमारे पास गारंटी है, तो हमारी कोई प्रतिस्पर्धा नहीं है। हम जो करते हैं वह करने वाला कोई और नहीं है।

—Van Mueller, LUTCF, ब्रुकफील्ड, विस्कॉन्सिन, USA, 33 वर्षीय सदस्य

ग्राहक को आपकी मार्केटिंग करने दें

कुछ साल पहले, मैंने टीम से कहना शुरू किया, "हर बैठक के बाद हम एक अजीब सवाल पूछते हैं: 'श्रीमान और श्रीमती ग्राहक, आप हमारे साथ डील क्यों करते हैं? क्या ऐसा कुछ है जो हमें थोड़ा अलग या थोड़ा खास बनाता है?' और बस चुप रहें और उन्हें प्रश्न का उत्तर देने दें और फिर अलविदा कहें, अगले कमरे में जाएं, और जो उन्होंने अभी-अभी कहा है, उसे अपने शब्दों में कहें - जो वास्तव में, वास्तव में महत्वपूर्ण है।”

बहुत पहले, पूरे बैक ऑफिस की दीवार चिपके कागज की 20 शीटों से ढकी हुई थी। हम जो कर रहे थे उसमें हमने पूरी तरह से सुधार किया। यदि आप उस अभ्यास का पालन करते हैं, तो इससे आपको अपनी वेबसाइट या आपकी सामग्री के लिए शब्द प्राप्त करने में मदद मिलेगी जो वास्तव में आपके लक्षित बाजार के साथ प्रतिध्वनित होती है। इसने वास्तव में हमें स्पष्ट करने और सरलता लाने में हमारी मदद की। एक वाक्य में क्यों कहें जब आप उसे दो या तीन शब्दों में कह सकते हैं? हम जो करते हैं वह मौलिक रूप से बदल गया।

—Austyn Anthony Smith, Dip PFS, लंदन, इंग्लैंड, UK, 17 वर्षीय सदस्य