Uma maneira de se destacar

Durante esta pandemia, continue se concentrando nos resultados do cliente e esqueça sua receita. O que você está ganhando agora não é relevante. Não corte as ofertas aos clientes; em vez disso, aumente o tempo de conversa com eles. Não corte o pessoal; continue investindo em tecnologia, ofertas digitais e iniciativas de marketing. Oportunidades para se destacar não se apresentam todos os dias. Todo mundo parece igual quando tudo está indo bem. Esse é o momento que você pode se destacar na multidão. Não o desperdice. Se você puder fazer isso, a receita aumentará drasticamente depois que tudo isso acabar.

—Clay Gillespie, CFP, CIM, de Vancouver, Colúmbia Britânica, Canadá, membro há 20 anos

Otimizando o espaço de trabalho em casa

Como o meio ambiente afeta minha produtividade e criatividade, defini três áreas desde que comecei a trabalhar em casa. Tenho um espaço com dois monitores de computador e uma impressora que me ajuda a pensar com lógica. Uma segunda área apresenta luz natural, música clássica e plantas verdes para ajudar a desenvolver a criatividade e a gratidão, exercitando o lado direito do cérebro e o coração. O terceiro espaço é o meu espaço de relaxamento para fazer exercícios, assistir filmes e conversar com minha família. Com espaços e horários do dia definidos, consigo gerir o meu bem-estar, horários e produtividade.

—Arlyn Tiong Tan, MBA, FChFP, de Manila, Filipinas, membro há 14 anos

As crianças podem ajudar

Aumentei minha base de clientes, pedindo aos filhos adultos que participassem de reuniões para ajudar seus pais a aprender como usar o Zoom. Ele ensina os clientes mais velhos a usar o zoom e, ao mesmo tempo, envolve os filhos. E, eventualmente, eles se tornarão meus clientes também.

—Suet Yee Kwok, Hong Kong, China, membro há 6 anos

Nova comunicação diária com a equipe

Com toda a nossa equipe trabalhando de maneira remota, tivemos que mudar a forma e a frequência de comunicação para garantir que ninguém em nossa equipe se sentisse isolado. Temos usado o Microsoft Teams para bater papo e fazer videochamadas internamente com o objetivo de fazer perguntas e apenas dizer oi.

Implementamos duas atualizações diárias por vídeo. A primeira é uma reunião diária às 9h30, com duração de 10 minutos para cada membro da equipe repassar suas prioridades principais (até três) para o dia. Isso dá a oportunidade para outro membro da equipe intervir onde pode ajudar.

Então, às 15h, temos outro bate-papo por vídeo de cerca de 20 a 30 minutos chamado "intervalo do café". Essa reunião é para a equipe apenas ter um bate-papo geral e conversar sobre a vida e o que está acontecendo. Não há discussão sobre trabalho - pense nisso como uma conversa de descontração.

—Aaron Kane, B Bus, AFA, de Rowville, Victoria, Austrália, membro há 6 anos

Um escritório mais virtual

No início da pandemia, comecei a procurar as oportunidades ocultas dentro desta crise. Uma das primeiras atitudes foi renovar meu escritório para torná-lo mais virtual com nova pintura, mais iluminação, móveis simples e um layout aberto. Também melhoramos nossos sites para torná-los mais congruentes com a nova aparência do escritório e ideias de marca. Investimos em treinamento, dando os passos necessários para fazer a transição para um modelo de negócio mais digital e virtual.

—Sunny Istar Lee, de Los Angeles, Califórnia, membro há 10 anos

Conexão de café

Convidamos de quatro a cinco outros profissionais ou proprietários de empresas não concorrentes para compartilhar quem eles são, o que fazem, para quem fazem isso e, o mais importante, qual é a referência ideal para eles. Todos têm oito minutos. Eu tenho um cronômetro, apenas para manter as pessoas dentro do limite de tempo.

Em seguida, peço ao meu coach de negócios para fazer uma apresentação de 15 minutos via Zoom. Depois, tenho 12 minutos para contar minha história - afinal, é o meu café! É muito divertido. Às vezes, precisamos expulsar as pessoas porque elas estão se divertindo e não querem ir embora. É uma ótima maneira de se reunir com clientes atuais, em potencial e centros de influência que você encontra em vários eventos sociais e pode nunca mais ver novamente.

—R.J. Kelly, RICP, MSFS, de San Diego, Califórnia, membro há 40 anos

Continue a apólice

Com a incerteza, a redução da receita durante a pandemia e outros tempos econômicos instáveis, é importante garantir que seus clientes continuem com as apólices existentes. Seja por visitas presenciais ou online, devemos permitir que eles paguem seus prêmios. A renda das empresas foi muito perturbada, mas mesmo diante da redução da renda, as responsabilidades familiares permanecem, e todos precisam se convencer de que o seguro de vida cuidará de suas famílias. Devemos permanecer vigilantes para depositar os prêmios em tempo hábil. Afinal, é uma questão de vida ou morte.

—Sunil Mangal, de Kanpur, Índia, membro há 10 anos

Aprendizagem virtual com comida de verdade

Oferecemos programas virtuais de almoço e aprendizagem via Zoom. Parte da nossa estratégia de marketing fornece um programa de almoço e aprendizado para nossos clientes. No entanto, nos atualizamos para tornar isso virtual.

Minha equipe organiza o horário e envia convites aos nossos clientes com o menu de lanchonetes locais que fazem entregas nas áreas de suas residências. Então, solicitamos ao cliente que responda com seu pedido de almoço e será entregue em sua casa ou empresa no dia da reunião. Também os incentivamos a convidar outros membros da família e amigos para participar.

—Brad J. Myers, de South Jordan, Utah, membro da MDRT há 18 anos

Guia da pandemia

Produzimos um guia em PDF com 79 páginas para lidar com a COVID-19, que fornece dicas práticas sobre bem-estar físico e mental, incentivos financeiros e fiscais disponíveis, conselhos sobre diferimento de pagamentos de seguros e hipotecas, pensamentos positivos e dicas para superar os desafios enfrentados como resultado da pandemia. Ao incentivar nossos clientes a repassar uma cópia do guia para outras pessoas, conseguimos atingir 1.264 clientes em potencial.

—Alessandro M. Forte, FCII, FPFS, Londres, Inglaterra, membro há 22 anos

Definição dos objetivos dos funcionários

No verão passado, implementamos uma nova estrutura de bônus e planos de crescimento individual para todos os membros da nossa equipe, trabalhando com cada um em torno do que eles desejam alcançar nos próximos 12 meses, 3-5 anos e 7-10 anos. Isso ajudou nossa equipe a planejar os objetivos e sonhos futuros. Esperamos que cada um deles permaneça em nosso escritório, mas mesmo que não permaneçam, sabemos que somos capazes de ajudá-los a definir objetivos e trabalhar para alcançá-los, assim como fazemos com nossos clientes.

—Jenny Brown, CFP, FChFP, de Mount Martha, Victoria, Austrália, membro há 12 anos

Uma visão do seguro de vida

"Senhor. Cliente, deixe-me ser muito honesto com você. Esse seguro é o pior investimento que você fará na vida. Na verdade, ele não tem valor de resgate nos primeiros dois anos e muito pouco ou nenhum retorno, mesmo após 10 anos. Mas este será o investimento mais sensato que você fará na vida. Este "mau" investimento garantirá que todos os seus outros bons investimentos sejam protegidos e aproveitados por sua família. Isso garantirá que sua esposa não tenha que vender uma joia ou a casa favorita para pagar as despesas familiares. Assim, seus filhos não precisam desistir dos sonhos inestimáveis. Isso garantirá que sua empresa não precise ser vendida para arrecadar dinheiro.

—Anil Sharma, Cert CII, de Dubai, Emirados Árabes Unidos, membro há 19 anos

Curso intensivo de presente

Devido ao lockdown, era quase impossível enviar os presentes físicos nos aniversários ou outros dias importantes dos clientes. Portanto, aproveitei a oportunidade para motivar meus clientes durante essa onda de negatividade, apresentando-lhes a oportunidade de participar de cursos intensivos para aprender algo novo de acordo com seu interesse. Após segregar os clientes de acordo com a idade, interesses e desejos, comecei a enviar esses cursos intensivos como presente. A ideia foi apreciada por todos os meus clientes. Aprender algo novo os ocupou durante o lockdown e aumentou seus conhecimentos. Alguns dos clientes publicaram os certificados nas redes sociais, o que encorajou outras pessoas a procurar por mais detalhes, indicando-me como consultor financeiro.

—Sukanta Singha Roy, CFC, FSS, de Kolkata, Índia, membro há 7 anos