O planejamento financeiro tem o propósito de organizar uma estratégia financeira para atingir as metas e objetivos do cliente. O plano considera a situação atual, as perspectivas para o futuro e, em seguida, cria um caminho ou direção para o cliente seguir. Ao longo desse caminho, os diversos passos podem ou não envolver um produto financeiro real. No entanto, o plano financeiro irá propor estratégias de ação e produtos financeiros apropriados, quando aplicável. O planejamento financeiro é um relacionamento construído ao longo do tempo e por meio da confiança. Além de ajudar na definição de metas de curto e longo prazo, o plano também fornece uma referência para mensurar o seu progresso no cumprimento dessas metas. O planejamento financeiro é importante para muito mais do que delimitar o caminho para alcançar seus objetivos. Um planejamento financeiro adequado aborda COMO atingir seus objetivos, as preocupações referente a alcançá-los e ainda fornece uma base de comparação para analisar o impacto de uma decisão financeira significativa ou no futuro. Com o roteiro inicial definido, torna-se muito mais fácil discutir quaisquer mudanças nos planos do cliente e como um evento pode impactar o fracasso ou o sucesso final.