大約五年前，一對夫婦聯絡我見面，於是我去他們那裏與他們見面。丈夫大約 50 歲。他們有一個兒子，還處於青少年期。我們討論了許多不同計劃，包括將壽險作為收入替代方案計劃的一部份。他說：「好的，Sunny，我要購買壽險，如果發生甚麼不測，我希望我的妻子和唯一的兒子能夠得到很好的照顧。」

於是我們立即開始著手相關流程。然後我問他：「那麼退休計劃呢？我知道您已經有公司的 401(k) 退休金，但您想再關注一下退休規劃嗎？」他說：「我要活到 100 歲，好好照顧我的妻兒，不用擔心。」於是那時候，我們只開始了壽險手續。

壽險批準前三日，他遭遇了車禍，當場死亡。對我來說，這簡直是一個噩耗。因為這次經歷，他的妻子認識到人生的無常。沒人知道明日會發生甚麼。如果現在還能做些甚麼，最好立刻去做。

於是她為自己和兒子購買了兩份壽險。這次事故為她敲響了警鐘，而對我來說則是一次非常令人痛心的經歷。

有時候在逼客戶逼得太緊時，我會擔心他們覺得我是銷售而不是顧問。因為我希望自己的定位是顧問而非銷售，我會努力為他們提供選擇方案。我會挑選三個最佳選擇，然後讓他們選擇自己想要的。但最終，在我給出建議後，他們就有權做出正確決定。

Sunny Jae Lee 來自 California（加利福尼亞州）Los Angeles（洛杉磯），MDRT 會齡 9 年。

聯絡人: Sunny Jae Lee totalplanner365@yahoo.com