我們每日的工作就是做正確的事：

• 建立有意義的關係
• 聆聽並真心聽取
• 發現理財和保險缺口
• 提供值得客戶信賴的一流服務
• 以道德為基準服務客戶
• 做正確的事

關於做正確的事，以下是我最喜歡的故事：

大約 25 年前，我開始與一對已婚且有自己公司的夫婦合作。我嘗試了很多次才得以和他們交談。那時候還沒有手提電話。他們的財富與企業、財產和房產綑綁在一起。卻幾乎沒有流動資產。

我和那位女企業東主的關係很好。她的丈夫從來沒有時間去做理財規劃。他忙於經營生意，我費盡唇舌才能說服他。這個人碰巧以前是全國頂級的推銷員。所以他不相信我，認為我只是想要拿到佣金。然而，我堅持了下來，並學到了寶貴的一課，那就是不要忽視配偶。好消息是，管錢的不是這位丈夫，而是他的妻子！

他們對此持懷疑態度，不願意接受；然而我卻堅持不懈。經過多次的約見和談話，她才相信自己需要這個規劃。

缺乏流動性是他們理財規劃的最大問題。他們需要一個規劃來支付迫在眉睫的醫療險需要。這位妻子知道，基於她的家庭健康史，她需要這份保單。

而我絲毫沒有意識到，最大的挑戰還在後面。在考察了幾間公司後，妻子逐漸接受了這個想法。但另一方面，丈夫堅信妻子可以照顧他，所以他不需要這份保單，而且非常堅持己見。

幸運的是，妻子最終購買了保險。

我花了三年時間才說服這位丈夫。他最後在表格上簽了字，因為他非常關心妻子，而妻子則明確表示他必須在表格上簽上字——否則……

您看，這份保單關乎兩件事：保持家庭穩固，以及在困難時期保證夫妻倆的自由選擇權利。對母親來說，與成年子女的關係是最重要的！

她不希望任何人就護理質素和財務狀況爭論不休。這些企業東主希望在經濟上保持獨立，而不是依賴他們的成年子女。

故事的結尾是這樣的。這位堅持己見的男人從未想過自己會在 82 歲時被診斷出患有老年癡呆症。當時這對夫婦正要出售他們的企業。他們沒有快樂的退休生活。他們沒有未來的旅行。相反，有的只是不斷地與醫生預約，還數次搬到記憶護理中心。一個充滿活力的人——不在了！

這個男人在一間私人記憶護理中心有了一個新家。這項索償持續了 5 年，花費了 50 多萬美元。而那個男人得到了最好的治療，保險索償讓他在去世之前和妻子都過上了有尊嚴的生活。此外，這件事沒有給任何家庭成員帶來任何經濟壓力。我對他的離去感到很難過，但同時也為這位丈夫和妻子感到高興。

這位丈夫，就是我的父親。

您正在做正確的事嗎？

30 年前，Laurie Leja，CLTC 於 Northwestern Mutual 開啟其職業生涯。Leja 是 Northwestern Mutual 最大的研究機構 Physicians Nationwide 的董事會成員。2020 年，Leja 達到了從業以來的最佳業績。最近，她從 144 名顧問中脫穎而出，成為了其所在的芝加哥代理機構中首位進入保費排名前十的女性。