二月 09 2021
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第二意見能夠 完善理財計劃
一間與我們關係密切的會計事務所的薪資經理向我推薦了一位最近退休的警官。曾經有一名顧問，試圖說服他將從退休金中獲得的免稅總額（約 200,000 英鎊）進行投資。
這位退休警官知道他需要用這筆錢做些甚麼，但不太清楚具體應該做甚麼或怎樣做。另一位顧問說，平均年回報率為 10% 至 15%，這意味著他應該採取行動，因為利率比較低。
他認為自己應該聽取一些第二意見，於是聯絡了一位家族朋友，會計事務所的薪資經理，希望他們知道應該與誰交流。但他也承認，如果他們幫不上忙，他最後還是會去找那位遊說他的顧問。
我們在網上見過面，他最初很驚訝我們堅持讓他的配偶在場。當我們要求他完成一份會前問卷並準備好會議所需的財務文件時，他也很驚訝。當然，這只是為了比較不同的推銷方式。
會議期間，我們完成了一份財務路線圖，瞭解這對夫婦的價值觀和目標。然後，我們對他們目前的財務狀況進行了基準測試，之後才提出為他們制訂理財計劃。
沒有圍繞稅務情況和投資回報展開討論，我們也對費用進行了簡單明瞭的說明，客戶對他們的未來，以及他們需要怎樣做才能使他們的財務狀況進入完美狀態有了更清晰的認識。
他們回來了，還帶來了幾個問題，其中一個問題就是為甚麼我們沒有把投資回報作為會議的重點。他們還希望對現金流預測的工作原理有更深入的理解。我們真的能制訂一個終身理財計劃，把他們告訴我們的要點都考慮進去嗎？
在進一步討論了風險和回報是如何在本質上聯繫在一起，以及從長遠來看，您如何能夠超越通脹是一切的關鍵之後，他們就能完全下定決心，讓我們成為他們信任的理財規劃師。會議本著誠信、真實、正直的態度進行，他們明白，我誠心誠意地想要給他們最好的服務。
令人敬畏的是，薪資經理知道朋友們將獲得甚麼樣的體驗，因為他們親身經歷過，並向我推薦了許多其他人。會計事務所對我們所做的每件事及背後的原因都非常有信心，並且已經成為了我們最大的擁護者。這就是連鎖反應：當您幫助某人時，這不單只幫助他們，更是幫助他們接觸到的其他人。
Edward Marshall 來自英國 Shrewsbury（什魯斯伯里），百萬圓桌會齡 3 年。聯絡方式：em@kingsland-ifa.co.uk。
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