需要做的： 

• 講解建模只是一份指南而非保證 
• 在雙方會面之前，考慮讓客戶完成一些資料 
• 以圖表展示客戶在典型情況下的財務狀況，使其瞭解他們擁有的資金及資金流向 

不要做的： 

• 對增長率的假設過於激進或者對通貨膨脹的前景過於謹慎 
• 讓客戶產生一種虛假的安全感，即認為發生災難也不會有事