近年，各行各業都經歷了急速的數碼轉型，亦更普及地運用社交媒體作為全新而有效的宣傳渠道，而保險業亦不例外。除了各保險機構正積極地於社交媒體發佈資訊外，不少壽險理財顧問亦善用個人社交媒體帳號或開設專頁，向客戶分享產品資訊、行業見解、公司及團隊更新，以至個人生活點滴等，從而進一步擴闊與目標客群的溝通途徑。 

保險業強調人與人之間的緊密聯繫，而社交媒體正正能回應相關需求，協助顧問鞏固與客戶的關係。百萬圓桌會員黃詠珊小姐（Jan）指出，疫情令社交媒體變得更為重要，即使在不能會面的情況下，都能有效協助顧問繼續與客戶保持緊密聯繫。社交媒體現已成為一個不可或缺的途徑，讓顧問能向客戶群分享最新保險資訊及個人生活，令潛在客戶及現有客戶能了解自己更多之外，亦能透過了解彼此的生活而打開話題，透過網絡世界繼續緊密接觸。 

社交媒體為業務發展帶來的三大長遠好處 

社交媒體能夠為壽險理財顧問帶來不同好處，較直接的包括提供與客戶保持聯繫以及互相了解的途徑。除此之外，Jan指出妥善管理及經營個人社交媒體將能對業務發展帶來三項長遠益處： 

1. 確立個人特色及形象，以建立個人品牌效應：除了實用的產品及行業資訊之外，顧問透過於社交媒體上發佈擁有鮮明個人特色的生活動態、興趣活動、工作點滴等，將能讓客戶對自己更有印象。 

2. 達至有效訊息傳遞：顧問可在社交媒體上以圖文並茂的方式發佈產品資料及保險資訊。這除了能比傳統的小冊子及宣傳單張更能清晰地向現有客戶或潛在客戶介紹相關產品之外，亦能透過在圖片設計上略花心思，從而製作吸睛及具個人風格的宣傳材料，吸引客戶眼球。除此之外，因為社交媒體的內容較個人化，顧問可根據潛在客戶的實際需要，從而設計及撰寫相對應的帖文內容，吸引他們的注意，而無需受到公司的宣傳單張內容所限。 

3. 直接與潛在客戶聯繫：社交媒體可以透過互相追蹤的方式了解對方的日常生活，顧問可藉此觀察潛在客戶的興趣及習慣，從而初步了解他們對保險產品的需求，適時以社交媒體的聯絡功能作出直接的保險推銷。 

Jan根據自身的觀察及經驗，指出社交媒體一般較能吸引年輕客戶群，例如剛從大學畢業並投身職場的人士，他們過往一般較少接觸壽險理財顧問，因而對保險資訊的認識較少。此外，社交媒體的演算法亦能協助顧問接觸到對相關產品有興趣的客戶群，並於社交平台上直接聯繫。 

實現社交媒體優勢的三個關鍵技巧 

Jan除了整合了多個社交媒體對建立客戶關係的實際好處外，更提出了三大經營社交媒體的技巧。Jan就內容主題、更新頻率、格式風格等三方面提出了管理社交平台的注意事項： 

1. 內容主題：個人社交媒體的內容應以圍繞日常生活為主，而非產品資訊。日常生活的內容應佔整體比例的七成，主題可與興趣活動、旅行更新等相關。此外，亦可分享工作點滴，例如公司培訓的過程以及與團隊之間的互動交流片段，讓客戶更能了解你的個性以及公司文化。其餘三成的內容則可介紹產品資訊、轉發公司廣告、提供最新危疾統計數字、醫療新聞等。同時，亦可分享過程的案例簡介，這除了可藉此讓潛在客戶直接接觸到保險資料之外，更能樹立個人專業形象。 

2. 更新頻率：以一星期為例，Jan指出應定期更新個人社交媒體及專頁至少2至3次，以讓客戶知道帳號目前正妥善營運中。除此之外，顧問也應盡量避免短時間內重複發佈相類似的內容。 

3. 格式風格：帖文的內容應以圖片為主，種類不限，可使用相片、影片、個人設計等，而內文便應配以吸引的主標題，除了能令客戶一目了然之外，更能藉此吸引他們的注意。Jan不單在建立帖文方面提供了建議，更指出顧問在管理專頁或個人帳號時，不同帖文的圖像均應保持統一顏色、字體及風格。另外，因為社交媒體的用戶往往希望以最快時間吸收資訊，因此帖文的內文部份不應包含過多字數，最理想是能做到一語中的，增加客戶讀畢全文的機會之餘，亦可讓客戶更快掌握到你所想要傳遞的資訊。 

每位壽險理財顧問根據其個人經驗或許都有一套屬於自己開拓客源的方法。如Jan所指，社交媒體對於接觸年輕一輩的客戶群較為有效，而年紀較大的客戶可能仍然較為傾向以傳統的方法，例如打電話、面對面交談等，以獲取顧問的意見及訊息更新。有見及此，認清自己的目標客群，再專注發展他們所傾向的溝通及營銷模式便非常重要，各位壽險理財顧問亦不妨多留意市場上不同的宣傳方法，或許會對個人業務發展有所幫助。 

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