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向客戶解釋如何透過支付保費來解決問題
向客戶解釋如何透過支付保費來解決問題

五月 09 2022

向客戶解釋如何透過支付保費來解決問題

就如何向客戶闡述保險價值這個話題,百萬圓桌前會長與大家分享了一些她最喜歡的理念。

發佈自 Caroline A. Banks, FPFS

涵蓋主題

我在百萬圓桌年會演講上聽到的簡單理念為我的職業生涯奠定了基礎。讓我向大家分享其中一些理念。 

支付保費並不是問題所在;支付保費是為了解決問題  

理解這個道理成功讓我樹立信心,讓我在客戶支付高於預期保費時不再感到內疚。保費金額與其保障的問題相比微不足道。這是客戶的問題,我們可以共同解決這個問題。這關乎客戶想要的生活、不想要的生活,以及每種生活的代價。 

我們必須讓客戶形成直觀的畫面,因為如果客戶不接受這個概念,計算價格就是浪費時間。重大疾病保險的賠償可以用於償還抵押貸款。殘疾保險使受益人能持續獲得收入,繼續住在房子裡。我們提醒客戶,生活充滿了意外,但並非所有意外都是好消息。我們提供抵御風險的屏障,以應對難以預見的風險。 

大規模並不複雜,只是規模比較大 

一旦我意識到這一點,我就知道企業領域是我的明智之選,我知道應該對準備合作的客戶提出更高的目標。遺憾的是,正如英國的數據所顯示的,企業主常常忽視人壽保險和重大疾病保險的作用。然而,企業東主更願意花公司的錢,而不是花自己的錢。 
 
如果一間企業經營狀況良好,就應該購買保險以保護其利潤。如果經營狀況不佳呢?企業需要保護他們的透支和貸款。 

多年來,提醒客戶股東協議中遺漏了重大疾病保險,為我帶來了很多生意,同時也為企業提供了防範風險的保護傘。 

告訴客戶「這是正常的企業實務」,是一種強調建議的好方法。 

有些人提出理財規劃時將其作為一種新概念,而我們已多年不這麼做了。遵循「廣義概念」的百萬圓桌會員一直都在討論它。 

Caroline Banks 來自英國 England(英格蘭)London(倫敦),曾出任 2015 年百萬圓桌會長。她是一名頂尖會員,加入百萬圓桌已有 32 個年頭。這篇網誌文章摘自 Banks 在 2019 年百萬圓桌年會上發表的演講。