將愛好融入工作中
我鼓勵大家發展個人愛好，這樣在發展事業的同時，您就可以實現工作與生活平衡。我喜歡畫畫。當我參加繪畫課時，老師和同學都會成為我的潛在客戶。此外，我會將畫打印出來，然後製成明信片，寄給我的客戶。因為沒有多少顧問會給客戶寄明信片，我用這個方法給人留下深刻印象。
—Judy Ng Kit Ling，來自中國香港九龍，百萬圓桌會齡 4 年
請求推薦
我問客戶：「您對我處理保單的方式滿意嗎？」如果客戶回答是肯定的，我會說：「我很高興您滿意我的服務；我很擔心您不滿意，因為您並沒有將我介紹給親戚或朋友。」然後，客戶往往會向我提供其朋友和親戚的聯絡方式。如果客戶回答「不滿意」，我會詢問他們對哪些範疇不滿，這樣我就可以加以改善服務。
—Sherry Lee Ong，來自菲律賓 Manila （馬尼拉），百萬圓桌會齡 10 年
細分帶來回報
我會深入研究我的業務記錄，瞭解我所擁有的不同類型客戶，並將他們劃分為 A、B、C 三類。基于這種分類，我得以在時間與利潤方面對我來說最成功的部分進行準客戶開發，並投入更多時間。A 類和 B 類客戶是小型企業東主，我可以在日間拜訪他們。他們的需求往往與我樂於談論的內容一致，例如遺產規劃、業務延續規劃、實施買賣協議、關鍵人物壽險以及業務退出策略等。
—Vanessa Carolina Narvaez，來自美國 New York（紐約州），百萬圓桌會齡 4 年。
未來旅行
疫情期間，我們購買了帶有標誌的長焦鏡頭，可以安裝在任何手機上。我們還寄送了印有我們標誌的行李牌。透過郵寄這些物品，我們想提醒客戶，總有一天他們會再次開始旅行，如果願意的話，長焦鏡頭能讓人站在曾經的過去，看進未來。
—Terri E. Krueger，來自美國 New York（紐約州）Syracuse（雪城），百萬圓桌會齡 7 年
看與聽
任何金融服務業務都依賴關係，而關係需要良好的溝通。良好的溝通需要雙方都能看到所有非語言線索，聽見所有語言線索。隔離和保持社交距離，往好裡說只是造成損害，而往壞裡說，面對面溝通的缺失將直接影響人們自出生起就在磨練的溝通技能。因此，我們必須有意識地使數碼化交流盡量見效！
請使用高清視像鏡頭來提升視像效果，將鏡頭置於一隻手臂遠的距離（正常面對面談話的距離），並且平行於和正前方的視線高度（正常面對面交流的視角）。
同時，由於數碼交流降低了人們的注意力，所以說話要放慢速度，發音要清晰、條理分明，以便增強音頻效果。突出聲音音調以傳達情感，並定時提出和要求明確的感受反饋。嘗試在沒有所有非語言線索的情況下提取和提供感覺，否則我們就會習慣地利用非語言線索。
—John J. Demboski，CFP，來自美國 California（加利福尼亞州）Santa Barbara（聖塔芭芭拉市），百萬圓桌會齡 16 年
提供名單
給客戶提供名單來獲得轉介紹。舉個例子，假設您正要向律師交付一份壽險保單。同時要向這名律師提供一份其他律師的名單，並詢問對方：「我準備聯絡這些律師——請問您認識其中哪一位嗎？」他們很可能會認識名單上的一些人。詢問對方，當您之後聯絡名單上的律師時，是否可以將對方以您的客戶的名義提起。這個策略的關鍵在於，您不需要別人把您推薦給其他人；您所提供的名單，最終會為您帶來想要的結果：與更多人建立連繫，並有可能與其達成業務。
—Marc A. Silverman，CFP、ChFC，來自美國 Florida（佛羅里達州）Miami（邁阿密），百萬圓桌會齡 37 年
清腦法
您平時如何讓自己的大腦休息？您可以使用一個名為「清腦法」的法子。在床邊準備一張紙或便條，下次您腦海中浮現想法的時候，就趕緊記下來。讓您的大腦釋放這些想法，留下一片凈土。然後您就能進入更深層次的非快速動眼睡眠，開始慢慢恢復，神經元和神經纖維再生，您也因此獲得了迫切需要的心理休息。
—Dr. Saundra Dalton--Smith，2021 年百萬圓桌年會虛擬會議演講者
回顧時刻
如果要做年度回顧，嘗試安排在一個月內完成。這有助您適時安排這些事宜，並騰出時間來對此進行思考。
—Michael P. Austin，CFP、ChFC，來自美國 Louisiana（路易斯安那州）Baton Rouge（巴吞魯日），百萬圓桌會齡 20 年
善用自我的力量
為獲得持續的成長與成功，透過合作、團隊或增加員工等方式來善用自我的力量，這一點非常重要。專注於自然而然的事情並全力以赴，與那些在其他範疇提供協助的人取得連繫。這有助您向成功更進一步，達成額外目標。您還將在過程中幫到對方。
—Eugene G. Bozzi，LUTCF，來自美國 New Jersey（新澤西州）Egg Harbor Twp（蛋港鎮），百萬圓桌會齡 15 年
疫情要素
疫情爆發後，我向大部分客戶都郵寄了一件包裹，裡面裝有兩瓶半公升裝市面上最好的洗手液、一盒手套、N95 口罩和一張留言便條，上面寫著「願您平安、健康、快樂」。這個行為廣受好評，許多客戶都打電話給我表示感謝，並請我審查他們的保單，這給了我討論新保單和調整投資組合的機會。聯絡客戶這個舉動重建並強化了我與客戶之間的信任，而且最重要的是，這充分彰顯出我在意客戶體驗。
—Nikhil Shah，LUTCF、AFP，來自印度 Kolkata（加爾各答），百萬圓桌會齡 16 年
更好的展期計劃
在這一行，我們通常會看到客戶將合格的退休計劃納入 IRA（個人退休帳戶）。在我看來，這種方法並不總是能採取具動態且全面的方法來規劃收入分配。相反，我建議採用多重 IRA 的方法來處理這些展期計劃。以一個 62 歲的客戶為例，其原有 401(k) 計劃中有 35 萬美元。疫情期間，我們並不是套用年金概念，以歷史高價百分之百將全部餘額計入經紀帳戶中，而是建立了三個 IRA 帳戶，這樣就可以擁有更全面的規劃。IRA 1：15 萬美元用於指數年金。IRA 2：15 萬美元計入結構性可變年金。IRA 3：5 萬美元計入經紀人帳戶。
—Michael Paul Hosford，來自美國 Texas（德克薩斯州）Bastrop（巴斯特羅普），百萬圓桌會齡 16 年
全球思維
掌握不同國家或地區的稅法和法律知識。在通用報告準則年代，這些都是高淨值專業人士所關注的問題。我們與律師一起提供的解決方案，有助解決客戶在全球資產配置時遇到的問題。
—Chen Gifford，來自中國香港九龍，百萬圓桌會齡 8 年
