循環轉介紹

我主要為高淨值客戶處理遺產規劃的工作。為了瞭解他們，我會跟共管式公寓和公寓樓的銷售人員合作。我會請銷售人員將共管式公寓和公寓樓的業主介紹給我，然後跟這些準客戶見面，討論全面的遺產規劃方案。為了促進我與銷售人員之間的友誼，我們會出去吃午餐或晚餐、打高爾夫球等。反之，當我的客戶有興趣成為共管式公寓或公寓樓的房東時，我就會把他們介紹給這些銷售人員。

—Chikara Nozawa，CFP，日本 Tokyo（東京），百萬圓桌會齡 18 年

裝入瓶中

我們搞過一場特別活動，前往當地一個葡萄園為客戶釀酒。酒樽上印有公司名稱和酒的種類，還有我的標誌。我們將酒放在一個圓柱形的木盒內，裡面鋪滿拉菲草（與我的標誌顏色相同）來承托酒樽（也為了美觀展示），還放了幾顆硬糖。木盒內還有一張紙條，上面寫了酒的保存方法，以及感謝的話語。客戶們都表示，這瓶我親自釀的酒是份很特別的禮物。這份禮物的總成本約為 15 美元，但價值遠高於此。

—Terri E. Krueger，美國 New York（紐約）Syracuse（雪城），百萬圓桌會齡 8 年

您最討厭的是甚麼？

「如果您想把一天中不想做的、最糟糕的事情解決掉，那不妨早上起來第一件事，先吃一隻「生青蛙」；然則一天之內就不會發生更糟糕的事情了。」

這句話的意思是，無論您討厭的事情是甚麼，假如必須做但您又不想做的話，那倒不如一起床就把它辦妥。然後這一天之內您都會感到很輕鬆，不必一直為這項任務坐立不安。對您來說，每天拖延到晚上 8 點仍未生吞、卻理直氣壯地認為「明天再做也行」的「青蛙」是甚麼呢？

我的「青蛙」是運動。我就是不喜歡運動。於是我每天早上先做 30 分鐘運動，然後接下來一天就能輕鬆度過了。

—Timothy Daniel Clairmont，CFP、MSFS，美國 Oregon（俄勒岡州）Lake Oswego（奧斯威戈湖），百萬圓桌會齡 12 年

付出的快樂

這場疫情讓我們見證了生命的脆弱，並鼓勵大家重新審視自己的生活，發現何謂真正有價值和無價的東西。我在疫情期間舉行了多場網絡研討會，其中最成功的一次，主題為慈善保險。我向大家解釋了如何透過購買保險來向心水的慈善機構捐款。您可以透過慈善保險來向機構捐款；即使他朝您離開人世，也能幫助世界上的數百萬人。

付出的快樂和慈善保險都讓客戶印象深刻。令人驚訝的是，當我講解這個關於慈善的主題時，許多網絡研討會參與者的反應都很積極，更樂於與親朋好友分享這項資訊。我提供給他們的不單是一種產品，同時能讓人們體驗到付出的快樂。

—Miliana Marten, AEPP，印尼 Jakarta（雅加達），百萬圓桌會齡 13 年

思考合作對象，而非合作方式

我首次參加百萬圓桌會議時，有幸與多年蟬聯頂級會員的成功顧問交談。我問他們：「各位的成功秘訣是甚麼？又是如何持續取得頂尖會員資格的呢？」他們告訴我一個簡單至極的絕佳理念：思考跟誰合作，而非合作方式。

這就意味著要與專家合作。人無完人。我想做的事情當然很多，但不代表我無所不能。所以我接受了這個事實，我需要找到能夠勝任的專業人士。與專家合作、聘用專家，讓他們加入您的團隊，這樣您就能善用他們的專業知識，在職業生涯中更上一層樓。

—Sim Gakhar，CHS、BSc，加拿大 Ontario（安大略省）Markham（萬錦市），百萬圓桌會齡 5 年