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問與答:Michael Christian Advincula
問與答:Michael Christian Advincula

七月 01 2022

問與答:Michael Christian Advincula

當客戶問及加密貨幣和 NFT 時,Michael Christian Advincula 便立即行動起來。

發佈自 Mike Beirne

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當客戶問及加密貨幣和 NFTs 時,Michael Christian Advincula 便立即行動起來。

加密貨幣和非同質化代幣 (NFTs) 通常不是傳統理財顧問的專長,但隨著加密貨幣交易以及人們對以 NFT 為基礎之網上遊戲和收藏品的興趣日增,不斷有客戶諮詢這些新型金融產品。Advincula 將分享他關於瞭解這些數碼產品和教育客戶方面的建議。

您如何回答客戶有關這些新興產品的問題?他們應該考慮哪些因素?

由於加密貨幣和 NFTs 都屬於新興事物,因此理財顧問必須自學。我總會告訴客戶,說清楚我不是專家,但是也做過些研究,我目前所知道的內容如下。

我相信加密貨幣和 NFTs 將持續存在。最終,這些產品將被視為與傳統股票及其他投資機會一樣,影響保險公司配置和管理投資的方式。

雖然我只籠統地回答有關加密貨幣和 NFT 的問題,但是我也會提醒客戶,常規投資的傳統清單仍然適用:投資回報、市場波幅、流動性、稅收影響,以及客戶對於產品的理解和切身感受。在這五個考慮因素中,最後一個至關重要,因為這將顯著影響投資業績。

讓我們以菲律賓的加密貨幣為例。投資回報誘人,波幅不穩,可能有利,也可能有弊,具體取決於投資者。就稅收影響而言,菲律賓中央銀行正盡力對這些類型的投資徵稅。回報則取決於投資者對市場的瞭解。如果投資者知道系統如何幫他賺錢,並瞭解所涉及的風險,大可以探索加密貨幣市場。

對希望瞭解這些新興產品的理財顧問有何貼士?

雖然保險公司盡最大努力向我們介紹這些新產品,但身為理財顧問,我們的職責是自己研究。透過諮詢 IT 專家,詢問他們有關區塊鏈的事情,或尋求投資經紀人對加密貨幣價值的意見,讓您比人優勝一籌。與股票相比如何?理財顧問需要持續學習。畢竟,我們的工作是為客戶提供最好的金融解決方案。如果 NFTs 和加密貨幣的回報出色,我們便需要加以研究,並將其納入給客戶的建議中。

Michael Advincula,來自菲律賓 Makati(馬卡迪),百萬圓桌會齡 4 年。他的聯絡方式:mike_advincula@manulife.com.ph