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持之以恒,做正確的事
持之以恒,做正確的事

九月 01 2022 / Round the Table Magazine

持之以恒,做正確的事

顧問分享了她如何應對已婚企業東主的回絕。

發佈自 Laurie A. Leja, CLTC

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我們每日的工作就是做正確的事:無論是建立有意義的關係、聆聽並真心聽取、發現理財和保險缺口、提供一流的服務,抑或以符合道德的方式對待別人。

關於做正確的事,以下是我最喜歡的故事。

大約 25 年前,我開始與一對已婚且有自己公司的夫婦合作。他們的財富都放在了生意和物業上,卻幾乎沒有流動資產。

我和當中的女士關係很好,但她的丈夫從來沒有時間去做理財規劃。他忙於經營生意,我費盡唇舌才能說服他。他碰巧以前是全國頂級的推銷員。所以他不相信我,認為我只是想要拿到佣金。但我還是堅持下來,並學到了寶貴的一課:那就是不要忽略客戶的另一半。好消息是,管錢的不是這位丈夫,而是他的妻子。

這兩個人一開始都抱懷疑態度,不願接受我的協助,但我堅持下來了。經過多次見面,我終於成功說服這位妻子,讓她相信自己需要一個理財規劃。她發現自己需要一份基於家族病史的保單,而由於二人幾乎沒有可用的流動資金,所以她需要找辦法來支付迫在眉睫的醫療險需求。在考察了幾間公司後,妻子逐漸接受了這個想法,投了保。

而我絲毫沒有意識到,最大的挑戰還在後面:丈夫堅信妻子可以照顧他,所以他不需要這份保單,而且非常堅持己見。我花了三年時間才說服這位丈夫。他最後在表格上簽了名,因為他非常關心妻子,而妻子則明確表示他必須買一份保險,否則……

您看,這份保單關乎兩件事:保持家庭穩固,以及在將來可能會遇到的困難時期裡,保證夫妻二人的自由選擇權利。對妻子來說,與成年子女的關係是最重要的,她不希望任何人就護理質素和財務狀況爭論不休。身為企業東主,他們希望在經濟上保持獨立,而不是依賴他們的成年子女。

所以,故事的結尾是這樣的。這位自認無敵的男人從未想過,自己會在 82 歲時證實患上阿茲海默症,當時這對夫婦正要出售他們的企業。他們沒有快樂的退休生活,未來也沒法出去旅行。相反,有的只是不斷地與醫生預約,還數次入住記憶護理中心。一個充滿活力的人——不在了。

他在一間私人記憶護理中心有了一個新家。這項索償持續了五年,共賠付了 50 多萬美元。而那個男人得到了最好的治療,保險索償讓他在去世之前和妻子都過上了有尊嚴的生活。而且他的病也沒有為家庭帶來任何經濟壓力。我對他的離去感到很難過,但同時也為這位丈夫和妻子感到高興。

這位丈夫,就是我的父親。

您正在做正確的事嗎?

Laurie Leja,來自美國 Illinois(伊利諾伊州)Mount Prospect(芒特普羅斯佩克特),百萬圓桌會齡 20 年。聯絡方式:laurie.leja@nm.com