頒獎季節來臨，還有比奧斯卡更有份量的獎項嗎？奧斯卡頒獎夜群星閃耀，頒獎典禮上，大家關注的是影帝影后和最佳影片獎花落誰家。「今年的得獎者是……」台上頒獎嘉賓的聲音響起，台下，所有入圍者屏息以待，希望聽到自己的名字。奧斯卡獎得主名聲鼎沸。但還有另一個名聲不佳的獎項，叫做金草莓獎 (Razzie)。這個滑稽諷刺的獎項專門頒給全年最差電影。誰希望拿這個獎呢？

遵守準則的顧問都能入圍奧斯卡最佳主角獎。

我們努力拼搏，只為成為行業中的巨星和得獎者，比拼的是誰的資產管理規模大、誰獲得的保費高、誰能成為內閣會員或頂尖會員。有時候，在努力追求勝利、不斷向上攀登的過程中，我們在某些方面可能沒有完全遵守全球倫理綱領。百萬圓桌倫理綱領是會員應當遵守的最高標準。請大家一起查看以下場景，瞭解倫理綱領中的一些規則，看看場景中所示範的道德行為能得奧斯卡獎還是金草莓獎。

與弱勢客戶打交道

一名喪偶的年長客戶打電話給顧問，請他從投資金額中取出 1,000 美元來幫助朋友。兩個星期後，這名客戶又打電話給顧問，想再取出 1 萬美元匯給朋友。顧問開始擔心，於是問了客戶一些問題，並瞭解到這兩筆錢都給了同一個朋友。

顧問遂告訴客戶，他們需要親身見面並簽署一些表格，然後他又邀請客戶的兄弟一起參加會面——這個兄弟是值得信賴的聯絡人。會面上，他們瞭解到客戶的匯款對象是約會軟件上認識的海外「朋友」。如果顧問僅遵從客戶的指示而不採取這些額外措施，那麼客戶將損失慘重。

這名顧問贏得了奧斯卡最佳表現獎，因為他盡力為客戶謀求利益。他肯定是百萬圓桌顧問。金草莓獎得主就是只聽從客戶指示、不留意詐騙行為的顧問。當客戶想要提款時，顧問往往很難提出質疑，但專業的顧問需要裝備敏銳的雷達。

道德義務

理財顧問的義務就是為客戶提供優質服務，這包括全方位瞭解產品並展開盡職調查。但這項責任不應局限於產品知識。在履行其他職責的同時，我們還應該熟悉政府法規，不斷更新自己的牌照，並履行納稅人等義務。我們應努力爭取奧斯卡最佳誠信表現獎，在處理業務的過程中始終遵紀守法、遵循道德原則、履行合約義務。請大家銘記：「Ignorantia Legis Neminem Excusat」，意思是「不知法不是犯法的藉口」。

最佳受託人提名

是否有很多準客戶問過您這條問題：「您是受託人嗎？」儘管這是一條有效的問題，但是大部分準客戶並不知道受託人的含義。百萬圓桌倫理綱領的七項原則，在法律和道德層面涵蓋了顧問受客戶所託管理其財務、資產和保險需求這種關係的要素。這項準則高於受託人行事的基本定義，長期以來，百萬圓桌會員始終按照這項標準行事。有個導師曾對我們說出一句非常有意義的話：「如果您每次的行動都對客戶有利，那麼一切就會水到渠成。」遵守準則的顧問都能入圍奧斯卡最佳主角獎。

樹立聲譽

如果您問客戶，金錢對他們意味著甚麼，他們的答案通常是自由、安全等等，這些回答無關財務，而是關乎情感。

顧問對未來的自由生活和財務安全也有一種情感依戀，而實現這些目標的能力在於聲譽。因此，我們需要保護自己的聲譽，正如客戶希望我們助其保障資產那樣。道德規範是顧問聲譽的標尺，如果您在正確行事的時候遇到困難，那麼百萬圓桌的倫理綱領會為您指明方向。遵守這七項原則，問問自己是否始終不忘初心，這就是一種值得獲得奧斯卡獎的方式，有助我們有效地樹立並保護自己的聲譽，並引導我們不致迷失方向，犯下金草莓獎式的錯誤。

百萬圓桌倫理綱領是百萬圓桌會員為客戶設定的價值和標準基線。嚴格遵守道德規範，我們的心靈才能歸於寧靜，我們才能為客戶帶來奧斯卡級數的表現。

百萬圓桌倫理綱領

百萬圓桌會員承諾以合乎道德且正直的方式經營業務，為大眾及保險和金融服務業謀福祉。百萬美元圓桌會議的道德準則為實現這項目標設定了標準。因此，會員應該：

1. 始終將客戶的最高利益放在自己的直接和間接利益之上。
2. 努力保持和提高專業知識、技巧和能力，以保持最高標準的專業能力。
3. 對與客戶事務有關的所有商業和個人資料嚴格保密，絕不公開。
4. 充分和完整地提供所有必要的事實，使客戶能夠作出明智的決定。
5. 注意個人言行，更好體現保險和金融服務專業，以及百萬圓桌的形象。
6. 確定保險或金融產品的更換必須有利於客戶的利益。
7. 遵守並遵循您開展業務的司法管轄區的法律和法規的所有規定。

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