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專業理財顧問應留意的重點項目與建議
專業理財顧問應留意的重點項目與建議

八月 11 2023

專業理財顧問應留意的重點項目與建議

在規劃建議與商品的銷售過程中,理財顧問扮演著相當重要的角色,他們是金融保險企業與客戶之間的橋樑,負責提供專業的金融理財規劃與產品建議。

發佈自 CrossPR

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然而隨著時代的變遷和市場環境的改變,理財顧問等於同時面臨著挑戰與機會本文將循序探討身處台灣市場的理財顧問應留意的議題與著重領域從最根本的專業知識、舉足輕重的客戶關係,到趨勢潮流的科技運用,協助理財顧問們在競爭激烈的市場態勢中保持競爭優勢。 

  • 持續精進專業知識以創造個人價值:金融理財產品和相關政策法規環境的變動快速且繁複,專業理財顧問應持續精進並更新相關專業知識同時關注國際金融趨勢和市場發展,也可以透過參加專業培訓、研討會和學術研究,提升各方面的專業能力,以提供更全面、準確且更適合客戶的金融理財服務。此外,各領域的人脈網絡和合作關係維持也是相當重要的,透過與同業和各專家之間的交流合作,共同學習和成長,分享最佳實踐和專業經驗。  

其中像是財團法人中華工商研究院中小企業網路大學校等都有提供各方面的線上或實體課程、講座、研習等,或是主講財經、股市、保險相關的YouTube頻道,都是相當不錯的進修資料來源;當然也能透過卡內基等培訓課程,提升個人的溝通技巧與銷售能力,相信都會讓業務表現有顯著提升。對此,MDRT臺灣地區頂尖會員 林孟璇小姐分享時提到,其實自我精進的管道不勝枚舉但其實客戶就是最好的老師當理財顧問的業務量增加時所接觸、服務到客戶也隨之變多,透過這個過程,理財顧問更能了解到自己的不足。因此當她業績表現碰到瓶頸時,她會透過這個方式來突破自我她表示:「我們必須始終保持謙虛的態度,因為我們不可能學完所有的專業知識,永遠都有新的東西可以學習。 

  • 客戶關係管理並強化客戶體驗MDRT臺灣地區頂尖會員 王姿儀小姐提到她習慣以客戶需求為出發點,並且致力於建立信任關係,重點是協助客戶解決問題,而非強調保險商品及其規劃。力求了解客戶真正需求,並提供合適建議,而非急於推銷產品。如同前面林小姐的分享,王小姐也提到:「無論最終是否成交,我都已經獲益良多。我相信客戶就是最好的老師,透過客戶的需求,我能更深入了解我主要經營的客群、更清楚了解客戶的想法,以及可能面臨的問題。」  

畢竟在競爭激烈的金融市場中,提供卓越的客戶體驗和建立良好的客戶關係至關重要。專業的理財顧問應留意客戶的需求和期望,並致力於提供量身打造的客製化金融理財服務和解決方案。從客戶的角度出發,理財顧問應對於溝通和回饋保持開放傾聽客戶的意見,並隨時提供專業支援和協助。如此一來才能建立長期的客戶關係和忠誠度透過保持良好的溝通和關係建立,理財顧問可以贏得客戶的信任和滿意度,並維持卓越的業績表現 

  • 順應數位化轉型,活用科技工具 

隨著科技進步和數位化浪潮,理財顧問應留意數位化轉型的趨勢。客戶如今越來越習慣在網路上尋找資訊,因此理財顧問要掌握數位行銷技巧,建立活躍個人品牌。透過不同平台,理財顧問可以更即時的掌握客戶需求,並且跨越時空限制進行服務,以及更為便捷的消費體驗,滿足現代消費者的需求。此外,企業透過數據分析和人工智慧等技術,能夠輔助理財顧問精準洞察客戶需求,擬定更有效的銷售策略和更妥善的客戶關係管理。 

對此,MDRT臺灣地區會員 謝蓮瑛小姐認為使用Line對於提升工作效率很有幫助,因為理財顧問的工作相當繁重且客戶眾多一天當中可能會接到來自多位客戶的訊息,而作為客戶的窗口,當理財顧問無法立即回應每則訊息時,也意味著無法將客戶需求轉交給助理處理她表示:「即使我們將訊息轉告助理,有時礙於時間和溝通難以做到充分表達,反而可能導致雙方的認知有落差。因此,我覺得Line很便利當客戶透過訊息傳達需求,助理和我都能看到。較基本的問題可以由助理直接處理,專業相關的問題則由我來回覆。如此一來,無論是理賠或者準備文件等事宜都能被妥善分工處理即使我無法立即回覆,助理也可以先簡單回覆讓客戶知道訊息會被妥善轉達,也讓客戶安心。」 

理財顧問面臨著不斷變化的環境和挑戰,但挑戰同時也意味著機會。透過數位化轉型、持續專業知識更新和客戶體驗管理,專業的理財顧問可以在競爭激烈的市場中保持競爭優勢,提供優質的金融理財服務。因此,持續學習和成長,與時俱進是專業的理財顧問不可或缺的要素。透過金融專業知識、技術能力和良好的客戶關係,理財顧問可以在市場中脫穎而出,為客戶提供可靠的金融保障和專業的規劃建議,持續創造卓越的業績表現。 

 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com