MDRT臺灣地區會員 許心華小姐曾對於疫情造成理財顧問拜訪客戶的型態與方法轉變給出看法，她表示相較於過去在拜訪客戶前便得備妥一切可能所需的紙本資料，如今只需透過通訊軟體或線上會議系統，她便能即時與客戶分享產品資訊，同時也能同步將客戶的狀況更新於公司系統當中。她也善用通訊軟體的便利性與客戶保持聯繫，無論是日常問好，或是遞交方案規劃。目的是為了增加理財顧問與客戶的交流，強化雙方的關係，同時也能提升顧問對顧客需求的了解，進而給出更合適的方案，提升成交機率。 

許心華小姐表示：「無論是實際拜訪客戶，或是在線上進行面談，善用科技與資源絕對是創造表現的不二法門。各公司往往都有完善的系統，整合成千上萬筆的客戶資訊與商品內容，因此我一定會先熟讀客戶資料，瞭解客戶既有的理財規劃，以及近幾次的會談情形，接著發揮理財顧問應有的『敏銳度』，替客戶找到保障尚未完備的部分，以突顯自己的獨特價值。」科技工具在疫情期間成為理財顧問與客戶之間的溝通橋樑，正所謂「工欲善其事，必先利其器」，理財顧問若能善用科技工具，無論是在客戶溝通、關係維持，甚至是業績表現達到事半功倍的效果。  

讓客戶管理系統成為助理，提升客戶關係 

透過導入客戶關係管理系統（又稱CRM），可以將與客戶相關的各種資訊，匯入系統並進行整合，作為管理客戶目錄的重要依據。了解您的客戶習慣如何使用智慧型手機聯繫，您甚至可以對客戶目錄進行顏色標記，分別標記喜歡傳訊息、發送電子郵件或打電話的客戶。發訊息最適合安排會面時間，以及快速地簡短問答，但並不是交流客戶法律問題詳細答案的理想平台，讓他們知道當您研究完整的答案之後，您會透過電子郵件回覆，也可以透過社群媒體的管道，觀察並了解客戶的生活，留意近期發生的事或是對未來的規劃等等，日常的關心也能讓客戶留下好印象，藉此拉近彼此的距離。隨著現代技術越趨發達，現今不少CRM系統更具備擴充串連社群平台等功能，除了能做好基礎的顧客關係管理，更能增進業務績效、促進行銷效能。 

將複雜資訊圖像化，助力理財顧問商品解說 

資訊圖表一直是這幾年來熱門的資訊表現方式，不同於一般生硬的文字內容，透過圖像設計的方式，把解構並精煉過的內容用非常有趣又一目瞭然的方式表現出來，常常應用在簡報跟社群素材上。市面上有多款可將資訊圖像化的軟體，例如Visme這款資訊圖表的免費工具就是不錯的選擇，有設計好的內容板塊能直接套入，簡單操作且容易上手。 

憑藉線上會議軟體，打破時間與空間的限制 

線上會議不僅能降低疫情期間的接觸風險，更不受空間、場域等地理限制，為現代人省下不少通勤成本，進一步提高工作效率。而視訊的過程中，可以加入更多的肢體語言、音調的抑揚頓挫，彌補無法見到面的距離感，以及更頻繁的互動以避免斷線卻沒發覺的情況發生。Zoom這款視訊軟體，只需要分享會議連結，不用註冊帳號，甚至也不須下載軟體就能參與會議。 

MDRT臺灣地區會員 王金龍先生則表示：「雖然說相較於線上會議軟體，我更偏好與客戶面對面談，因為見面才有溫度。俗話說『見面三分情』，碰面時我們可以跟客戶有眼神上的交流，也更能感受到對方的語調與想法。但我往往會使用視覺化圖表，因為我覺得視覺化圖表說明商品時才更有感覺，而且我喜歡與客戶互動，因此我通常會拿白紙，一邊問客戶問題，一邊做紀錄，這作法靈感來自於以前我們看病，醫生問診的感受，因為那種感覺讓我印象深刻，所以我做保險時也這麼做，我就把聽到的重點記錄下來，而當我被客戶問問題，我會跟他互動、會給他回饋，我想這些都有助於建立客戶對我們的信任與青睞。」 

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com