理財顧問的微光：在拒絕中尋找契機

學習
>
理財顧問的微光：在拒絕中尋找契機

三月 22 2024

理財顧問的微光：在拒絕中尋找契機

MDRT臺灣地區會員鄭心仁小姐針對過去開發客戶時所面對的挑戰及其成功策略進行分享。她提到如何在個人網絡和日常生活互動中發現潛在客戶，並且面對拒絕與挑戰時，如何維持心態正向且持續自我精進。

發佈自 CrossPR

涵蓋主題

保戶開拓目標市場推廣

在當今逐漸飽和的保險市場中，如何有效開發客戶成為每位理財顧問的核心挑戰，MDRT臺灣地區會員 鄭心仁小姐分享如何將個人網絡和日常生活互動融入客戶開發策略中，同時如何面對客戶開發過程中的挑戰，並在職業生涯中實現個人成長和心態調整。

客戶開發策略的重要性與方法

在商業領域中，尤其是在競爭激烈的保險業，一個有效的客戶開發策略是理財顧問成功的關鍵。根據鄭小姐的經驗，透過個人網絡和日常生活中的互動來開發客戶，是一種極為有效的策略：「我自己就是一個例子。作為一個高雄人，親朋好友和同學大多在高雄，所以我將焦點擴展到以前在航空公司的同事和上司身上，這是基於我過去的職業關係，我深知從中尋找潛在客戶的重要性。除此之外，我還積極參加各種社交和培訓活動，例如卡內基的溝通課程，這些活動為我提供了與潛在客戶建立聯繫的另一途徑。」

此外，鄭小姐還注重從日常生活中尋找潛在客戶，例如她住所附近一定有潛在的客戶群，加上她活潑開朗的性格，使鄭小姐能夠在各種場合，如理髮店、乾洗店以及小吃店等地，發掘潛在客戶。這些日常的接觸點成為了她開發新客戶的重要管道。

面對客戶開發中的挑戰

理財顧問的工作中經常會遇到挑戰和困難。鄭小姐剛開始充滿了熱情和期待。然而，當她第一次在家附近的便利商店向一位大姐推銷時，卻遭遇了拒絕。因為對方對於鄭小姐從空服員轉變為理財顧問感到意外，並明確表示對保險沒有興趣，這次的經歷讓她有些失落，但鄭小姐的主管卻鼓勵她「面對拒絕是理財顧問工作的一部分，應該繼續尋找下一位潛在客戶」。

這次經歷對鄭小姐來說是一次重要的學習機會，因為她從中學會了如何面對挫折，以及如何從客戶的拒絕中恢復過來。更重要的是，她學會了耐心與專業技能的培養：「這次的經驗讓我意識到，即使客戶對我提供的服務感到滿意，他們也可能需要時間來考慮和做出決定。這種經驗讓我深刻理解成熟的理財顧問，不僅需要具備專業知識，還需要有足夠的耐心和承受能力。」

個人成長與心態調整

在理財顧問的專業領域中，個人成長和心態調整至關重要。了解自己的特點並適應工作中的變化是保持熱情和動力的關鍵，鄭小姐原本以為自己喜歡頻繁的變動和挑戰，但在理財金融保險業工作32年後，發現自己其實更偏好有一定穩定性的工作環境，但也不喜歡完全無規律的工作變動。

這些年的工作經驗讓鄭小姐遇到了許多挫折和低潮時刻。在這些時刻，她學會了如何從情緒中抽離，並進行自我反思和評估。面對問題時，她會問自己：「我的情緒能幫助解決這個問題嗎？如果答案是否定的，我就會試圖拋開情緒，冷靜地尋找解決方案。」

這些經驗讓鄭小姐深刻體會到，作為一名專業的理財金融保險顧問，不僅要有專業知識和技能，還要具備適應變化的能力和正確的心態。保持積極、開放的心態，以及不斷地自我提升和學習，是在這個行業中取得成功的關鍵。透過這些經驗，就可以個人層面上實現了成長，同時知道如何在壓力和挑戰下保持冷靜和專注，並從每次的經歷中尋找成長和進步的機會。

透過鄭小姐的分享，我們可以很清楚地知道無論在哪個行業，個人的成長與專業技能的提升都是不斷進步的基石。她的故事可以做為借鏡，特別是那些處於職業生涯早期階段的人，去積極面對挑戰，並在從業過程中尋找成長與成功的機會。

Contact: MDRTeditorial@teamlewis.com