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問與答:Zhenting Yang 以中國的高淨值客戶為目標
問與答:Zhenting Yang 以中國的高淨值客戶為目標

7月 01 2024 / Round the Table Magazine

問與答:Zhenting Yang 以中國的高淨值客戶為目標

Zhenting Yang 見證了高淨值客戶群體的增長,其中不乏成熟企業東主和高科技新貴。她將分享自己對這些炙手可熱客戶群體的觀察心得,以及她如何調整自己的對策。

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Zhenting Yang 見證了高淨值客戶群體的增長,其中不乏成熟企業東主和高科技新貴。她將分享自己對這些炙手可熱客戶群體的觀察心得,以及她如何調整自己的對策。

您的業務重點有何變化?

起初,我的客戶是報紙和雜誌出版商的高級行政人員、醫生、教師和律師。如今,我的客戶群體已變為成熟企業東主和大型電子商貿公司的高級經理。

您為甚麼要轉型?

隨著中國經濟在過去二十年間快速增長,人們對財富管理和風險規劃的需求激增。新能源、新基建和人工智能等熱門科技範疇的精英,並沒有時間自行管理財富。我發現很多高淨值客戶都是 1995 年以後出生的,他們極之信任我們這個專業。只要我們展現出應有的專業精神,他們就會聽從我們的建議。

您如何針對這兩類群體調整方法?

許多成熟企業東主都有保險單和家族繼承規劃,卻無法預視未來的變化。他們希望將重點放在提前做好法律安排上,尤其是在第二代接管企業或結婚之前。我會全面且完整地考慮他們對年金等保障計劃的需求。新科技精英分子手頭上有大量現金,因此我會跟他們一起重點關注財富保值、安全性、長期規劃和繼承規劃。

顧問的核心策略應該是甚麼?

首先,我們需要溝通,建立長期的合作夥伴關係。在將近 30 年的職業生涯中,我學到的最重要一課就是目光要放長遠。其次,我們需要協助客戶意識到,財富分配應該分區分層,各有不同的目標。由於目標不同,財務分配策略也會不同。

Zhenting Yang 來自中國廣州,百萬圓桌會齡 15 年。聯絡方式:yyjj29@vip.163.com