為客戶和選民服務

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為客戶和選民服務

一月 02 2024 / Round the Table Magazine

為客戶和選民服務

既要在政界左右逢源，又要協助客戶應對生活中的各種變化，且看 Genove 如何兩者兼顧。

發佈自 Antonette Reyes

涵蓋主題

溝通技巧客戶服務

Arlene Genove，RFC 隨時候命，雙倍支持。這名來自菲律賓Makati（馬卡蒂）、百萬圓桌會齡 7 年的會員，不僅為客戶提供金融服務，同時還出任 Quezon（奎松）Sariaya（薩里亞）市議會的民選官員，回應選民的訴求。身為市議員，她平時會接觸到社會各個階層，對基礎建設、颱風救援和許可證申請等需求作出回應。身為民選官員，她在解決金融客戶需求方面養成了一種全方位的視角。

與人民合作

「民選官員受過培訓，能理解周圍人的觀點與處境。」Genove 說道。「他們必須設身處地為選民著想，瞭解他們關注的事情，並適當地回應他們的訴求，這與理財顧問的職責類似。顧問還必須瞭解客戶的獨特情況和觀點。無論客戶是在努力適應新的生活環境，還是面臨債務和收入有限等財務障礙，我們都要抱著同理心與客戶展開更深層次的溝通，並瞭解他們在理財方面的顧慮。我們會根據他們的目標提供度身訂造的解決方案。」

Genove 憑藉公共服務領域的工作經驗找到這些解決方案，尤其是在疫情期間，她的很多客戶都失業了。雖然他們在支付保單費用和延續客戶與顧問關係方面遭遇的困難令人擔憂，但她意識到對某些客戶來說，更亟待解決的問題是喪失賺取收入的能力。因此，她做了一些逾越常規做法的事，協助他們尋找居家辦公的工作或向他們分享求職網站。

「市議員和理財顧問這兩份工作有相似之處，我必須幫助選民和客戶改善整體福祉。」她如是說。「就像市議員的工作一樣，我向他們提供建議，為他們尋找繼續保護自己的最佳途徑，譬如降低保費、從年付改為月付，或協助他們尋找其他收入來源。」

客戶諮詢

身為顧問，Genove 認為使命優先於佣金，她會首先協助客戶確定目標及優先事項。而身為公務員，她善於聆聽各行各界人士的心聲，並與他們產生共鳴。Genove 還希望透過協助他們確定目標及優先事項，讓他們順利跨過個人和理財方面的障礙。疫情期間，某些客戶開始接受「人固有一死」的觀點，更願意重新評估自己的理財目標，並對遺產規劃產生了興趣。

起初，Genove 需要在遺產規劃知識和技能方面表現得更有自信。但她走出了自己的舒適區，透過參加網絡研討會、免費課程和閱讀百萬圓桌網站上的文章來提升自己。Genove 堅信，理財顧問畢業後仍要持續進修。「學無止境，我們需要深入瞭解客戶的財務狀況，以及他們面臨的挑戰與目標。」她說道。「當客戶經歷人生變化時，他們並不孤單。身為理財顧問，我們會與他們並肩作戰。」

Genove 分享了她協助客戶的過程。

瞭解生活變化的影響。結婚、離婚、生育和退休等人生變化，都會對客戶的財政狀況帶來影響。搞清楚這些影響有助理財顧問掌握最新情況，並相應地調整策略。顧問還應該查看客戶的社交媒體帳戶，瞭解其最新動向。
與客戶坦誠交流。當客戶準備就緒後，他們就會對理財顧問坦誠布公，表達自己的憂慮、目標和願望。
定期舉行財務評估會議。評估會議有助確保客戶的理財計劃，始終與他們不斷變化的需求保持相關及一致。每個月或每兩個月一次舉行會議，這有助理財顧問瞭解客戶的生活變化、評估箇中影響、確定有待改善的理財範疇，並提高理財成功和幸福安康的機會。

除了同理心、終身學習的熱情，以及擁抱變化的勇氣之外，Genove 還認為顧問和公務員必須具有高標準的職業道德感，誠信待人。維持信任至關重要。她恪守這兩份職業之間的界限，確保自己的顧問業務不受政治影響，這樣客戶就會知道，無論他們的從屬關係和忠誠度如何，她都會與他們合作。

「客戶希望我擔任他們的理財顧問，是因為我擅長這方面的事情，而不是因為我擔任的官職，儘管生活中有各種各樣的變化，我也會協助他們實現理財目標。」她這樣說道。

Antonette Reyes 為Team Lewis 撰稿；Team Lewis 是一間協助百萬圓桌開發亞太市場內容的傳播機構。聯絡方式：mdrteditorial@teamlewis.com。