溝通的關鍵
良好的溝通有四大支柱：
- 善於聆聽。在回答客戶的問題之前，您必須先瞭解客戶在問甚麼。透過聆聽達致理解，而非只為了回答問題，這樣您就能從根本上瞭解客戶的問題，並給予合適的解決方案。
- 簡潔明瞭。我們花了很長時間，學習行內的各種專業術語。但客戶並不關心我們有多聰明，也不關心我們所認識的專業術語。他們只希望得到簡單明瞭的答案，知道我們關心他們就行了。
- 開誠布公。如果您不知道答案，那就坦白相告，然後去尋找解決方案。他們一眼就能看穿您的謊言或缺乏自信的行為。只要做到開誠布公，從長遠來看，您定能贏得客戶的忠誠與尊重。
- 要有耐性。他們坐著聽了很久，我們白天也開了好幾次會。我們固然希望快點結束，但如果操之過急，就有可能失去客戶的忠誠，也有可能帶給他們糟糕的服務。要有耐性——在會面結束時多花兩分鐘，冷靜地做個總結，放鬆一下，給予他們回應和理解的時間。這樣您就會收穫一名終身客戶。
—Jeremy Mark Wellington，Dip PFS、Dip CII，百萬圓桌會齡 14 年
問客戶要「聯絡人」
每次完成銷售後，我不會請求客戶提供轉介紹，而是會請他們為其保單指定兩至三名「聯絡人」。數碼通訊和無紙化流程導致實體郵件減少，而由於沒了文件的關係，客戶的親人/受益人就不知道他們有哪些保單，也不知道該聯絡誰，收益往往無人認領。因此，我在業務經營中會和客戶的聯絡人會面，並向他們講解完善的理賠框架。請客戶提供聯絡人比讓他們提供轉介紹更有效，因為與指定的聯絡人交流是為了客戶的利益。
—Jake Lim Wei Lun，AEPP，百萬圓桌會齡 8 年
教育預算
最好的投資就是投資自己。制定教育預算，為個人與職業發展而投資。最能照顧您的人是更好的自己。
—Cheng Huann Yeoh，ChFC、CLU，百萬圓桌會齡 13 年
重大疾病規劃
我會用醫療預後範例/圖解來協助客戶進行重大疾病規劃。預後詳情包括瞭解重大疾病的大致平均壽命。例如，心臟病/中風病人可以和健康人士一樣活 20 至 30 年，而認知障礙症病人的平均預期壽命則為 12 年。各類癌症病人的平均預期壽命也不同：結腸癌的生存率較高，而胰腺癌、肝癌和肺癌的生存率較低。我們負責提供各種常見重大疾病的相關資訊，由客戶決定他們想購買的保額。
—Wong Hui Delia，百萬圓桌會齡 14 年
換個名字
我們發現，向客戶、準客戶和影響力中心贈送印有公司名稱的禮物，並不能促進彼此之間的關係。因此，現在我們乾脆將禮物上的名字換成他們的。在客戶簽署理財規劃協議並付錢後，我們會寄一個印有其名字的雪人馬克杯送給他們。這一份禮物既有意義，也是他們的常用物品，即使沒有印上公司名字，客戶也會想起我們。去年，我們向轉介紹合作夥伴/影響力中心送了一份入夏大禮包，裡面有一個繡上對方姓氏的 Cotopaxi 旅行背囊，方便其夏季旅行使用。
—Julianne Hertel，CLU、ChFC，百萬圓桌會齡 10 年
劃分界限
我曾經是個完美主義者，經常在深夜回覆客戶的訊息。後來我開始學著劃分界限。如果訊息並不緊急，例如客戶只是想要某些文件或資料，我會選擇好好享受當下的放鬆或休息時間，第二天早上再回覆。這不叫忽視客戶；這叫主次分明。萬一發生緊急情況，我當然會盡快處理。經過這番調整，我在客戶、家人和朋友面前變得更快樂、更有影響力，也更加自信。
—Fang Yu Lo，百萬圓桌會齡 8 年
加深互動
關係與銷售始於為客戶提供額外的價值。我坦誠地向客戶介紹有效和無效的產品，他們都很信任我。這種方法為客戶帶來了價值，因為他們沒有多餘時間來研究及檢查規劃是否仍然適合現況。我會告訴客戶，我無法預測目前解決方案的結果，但我可以保證，無論順境逆境，我始終會給予指導和協助，幫他們實現願望。有時我也會傳遞壞消息。這種互動與溝通方式讓客戶信任我，我的業務亦隨之而增多。
—Arlyn Tiong Tan，MBA、FChFP，百萬圓桌會齡 19 年
鼓勵孩子及早開始制定預算
每週我都會按照年齡向孩子們發放零用錢。他們每人都有四個自己裝飾的儲錢罐。第一個是慈善儲錢罐，裡面存了 10% 的零用錢。他們可以將這筆錢捐給想支持的任何組織或有需要的人。第二個是未來儲錢罐，裡面存放 30% 的零用錢。我們定期會去銀行，將錢存入他們的戶口。第三個是即時滿足罐，存的是 30% 的零用錢。他們可以用這筆錢買雪糕或當下想要的任何東西。第四個是中期儲錢罐，裡面存了 30% 的零花錢。這筆錢是存起來買一些大東西的。如果孩子願意，家中可以幫忙劃分比例。這種做法有利於他們培養良好習慣，成年後仍能保持。這亦有助瞭解他們的理財性格。
—Jennifer P. Mann，MBA、CFP，百萬圓桌會齡 21 年
為客戶的孩子製作生日賀卡，從而分享快樂
我寄送生日賀卡時都會列明具體送達日期，確保在孩子生日當天送達。如果是 4 歲或以下的孩子，我會將賀卡寄給父母；如果是較大的孩子，則會直接寄給他們本人。我會根據孩子的年齡選擇有趣的生日賀卡，並在信封上貼上貼紙，譬如子彈火車或公主等。很多客戶都向我表達了謝意，這自然而然地促進了我們之間的交流，轉而促成更多購買和轉介紹。
—Erisa Taniguchi，AFP，百萬圓桌會齡 7 年
向員工展示信任
為了讓團隊成員能自信地下決定，我同意，如果事實證明他們做錯了決定，我將成為他們的後盾，並承擔糾正錯誤的開支。起初限額為 200 英鎊，現已提高至 1000 英鎊。目前我尚未為糾錯而支付過任何費用。他們知道該怎麼做，現在他們能夠信心滿滿地作出價值 1000 英鎊的決定。
—Douglas John Bennett，Dip PFS，百萬圓桌會齡 18 年
