從MDRT晉升頂尖會員（Top of the Table）的過程不只是業績上的突破，更是一場觀念與心態的轉變。MDRT會員游憶如小姐表示在MDRT階段，只要足夠勤奮，每天安排滿滿的行程，就有機會達成目標。然而，當開始挑戰內閣會員（Court of the Table）、進一步挑戰頂尖會員 時，必須有更高效的策略，影響力與時間管理是最大的挑戰，如何在有限的時間內，透過專業知識與策略規劃，創造最大的業務價值，成為她不斷思考的課題。 

 

銷售策略轉型與專業提升 

游小姐分享進入這個行業初期，她的銷售策略相對單純，透過累積大量案件來建立業績。然而，隨著市場變化與自身的成長，她意識到若要突破業務的瓶頸，必須從單純的產品銷售轉向高價值的金融財務保險顧問角色。因此，她開始學習財商知識，進修會計與法律課程，並與律師、會計師合作，為客戶提供更完整的財富管理規劃。這樣的轉變，使她不再只是銷售保單，而是幫助客戶解決財務管理、稅務規劃、資產傳承等更深層的需求。 

但為了要能更精準為客戶提供最有價值的建議，時間管理就成為游小姐的重大挑戰，因為剛入行時，她幾乎每天從清晨工作到深夜，她表示：「我很好奇資深前輩如何做管理時間，因為有些前輩有家庭，卻仍然能夠高效完成工作，這讓我想弄清楚自己的問題出在哪裡。後來前輩與公司長官給我的建議是『你的問題在於不擅長文書處理，你需要一個得力的助手！』」 

這也讓游小姐重新思考時間管理的方式，於是在第三年決定聘請私人助理，專門協助她處理行政與文書工作，讓她可以將時間集中在與客戶的互動與專業提升上，並且能夠更有效率地完成這些工作：「助理可以幫我處理客戶的規劃與建議書，讓我能夠專注在我最擅長的事情，也就是經營客戶、談保單，以及提供家庭財富管理的規劃。這個調整，成為我職業發展中最關鍵的改變之一，讓我能夠真正發揮自身價值，將時間最大化利用，並提升工作效率。」 

談到客戶的經營，游小姐表示剛入行前四年的工作屬於內勤，負責經營企業客戶，主要從事企業年金開發，並協助客戶規劃投資型保單。這段經歷讓她累積了不少財務規劃的知識，也培養了與企業客戶溝通的能力。因此，當游小姐轉為外勤後，這些背景讓客戶對她產生更高的信任感，也讓許多客戶開始介紹自己的親友、公司高層與企業主給她，並逐步接觸到高資產客戶。游小姐的高資產客戶目前約占整體客戶數的3%，其業績貢獻約為70%。 

 

高資產客戶的經營與MDRT的影響 

游小姐表示：「高資產客戶與一般客戶的思維模式不太一樣。他們將時間視為最珍貴的資產，專注於努力賺錢，卻很少花時間規劃財產管理。這些客戶通常全心投入事業，甚至連如何花錢都沒有仔細思考，更遑論資產傳承。因此，與這類客戶交流時，我不只談保險，也會透過不同的切入點，讓他們開始思考例如家族財富傳承、企業接班規劃、信託架構設計等傳統保險較少觸及的領域。」 

她接著補充：「高資產客戶通常沒有時間深入研究財務規劃，他們更傾向於找到值得信賴的專業人士，然後把整個資產規劃交給對方處理。因此，獲得這類客戶的信任，關鍵在於專業能力與長期陪伴，而不是單純的商品銷售。」 

當客戶認可游小姐的專業後，她就會為他們安排一整套解決方案，例如轉介優秀的律師團隊、會計師等，這樣的模式，能夠讓客戶在最短時間內，獲得最有效的財務規劃，也讓游小姐與他們的關係更加穩固。 

除了業務發展，游小姐也深刻體會到MDRT帶來的影響。當初，她因為前輩的建議下參加了MDRT年會，才真正打開國際視野。她表示：「在參與 MDRT 年會之前，我的世界相對封閉，每天不停工作，唯一知道的就是勤勞。但到了年會現場，我發現這是一個能夠提升專業能力、讓自己成為更優秀財務顧問的地方。因為這裡聚集了全球最頂尖的銷售專業人士，他們分享財務規劃策略、服務客戶的心法，還有 MDRT 強調的全人生活理念，這些內容在短短四天內完整呈現，對我來說是一個極大的衝擊。因為全球頂尖的業務精英並不只是單靠銷售技巧，而是透過專業知識與服務價值，建立長久的客戶關係。」 

總結來說，游小姐認為，成為頂尖會員不僅是業績的提升，更是專業能力的躍升與市場價值的累積。從單純的銷售保單到成為財務顧問，她強調不斷學習與突破，並以更寬廣的視角滿足客戶需求。她相信，成功來自於對市場的深刻理解、專業的投入和對客戶的真誠付出，而非單純追求業績數字。她的經歷證明，唯有不斷精進自己，才能在競爭中脫穎而出，並持續創造價值。 

 

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