改善您與千禧一代的關係
沒有任何一代人可用標簽概括。這些標籤既有刻板印象，也有事實。
儘管如此，仍有充分理由關注千禧一代的不同溝通方式（至少在技術層面），以及顧問如何適應這些溝通方式。
Marcia Annmarie Richards，來自牙買加Kingston（金斯敦）的 18 年 MDRT 會員，已經意識到她與年輕客戶的溝通存在不足之處。因此，她在與 20 多歲的準客戶交流的過程中發現，雖然他們表達出從她那裏購買產品的興趣，但最後卻從別人那裏購買產品。
「 哦，我不記得我說過要與你合作，」準客戶說道，顯然沒有重視計劃變更。
在其他情況下，如果他們的保單只會帶來短期效益，例如利用保單的投資內容購買一輛新汽車，年輕客戶會迅速放棄這些保單。
「哦，我不記得我說過要與你合作，」準客戶說道，顯然沒有重視計劃變更。
以下是 Richards 調整用於避免年輕客戶和準客戶突然捨棄她和/他們保單的三種方法：
- 瞭解他們的首選溝通方式。這是一種簡單而重要的方法。Richards 明白他不能期望年輕客戶像年長客戶一樣主動行事，藉此努力提升她與年輕客戶的溝通效率，使用電子郵件或文本而不是電話。
- 建立適當的開場白。正如溝通「方式」發生變化，「內容」同樣如此。Richards 確保記錄客戶的穿著或討論能夠吸引他們的科技或其他事項。這些都是作為個體與客戶合作的組成部份。
- 保持對話。為避免出現準客戶不在乎他們言行不一的情況，Richards 鼓勵客戶在發生任何變化時給她打電話。此外，她還強調人們在年輕和健康時期購買保險的重要性，主要是因為她遇到的很多年輕人都擁有充滿壓力的工作和快餐飲食習慣，這兩點會導致糖尿病和高血壓，而這兩種疾病很難被保險涵蓋。
為何您要向客戶寄送隨機明信片
很多顧問都寄送手寫感謝信。益處顯而易見：手寫信件現在非常少見，但對我們表達謝意大有裨益。
那幾乎不分緣由地寄送手寫卡又會怎樣？
「我得知他們要解僱我，但他們收到了我的明信片，」James Anthony Savage 說道，他是來自加拿大 Alberta（艾伯塔省）Calgary（卡爾加里）的 8 年 MDRT 員，經常在旅行期間收集明信片。
它可能有意針對正在討論退休的客戶（Savage 近期加入 MDRT 總部的退休收入專案小組）或更廣泛的事宜，例如將擁有相關冰球團隊的城市與本身是冰球愛好者的客戶聯繫起來。
簡單投資
客戶通常會在收到卡後很快致電 Savage 並說道，「我期待與你見面。」當然，並不是所有人都是如此。但是，不寄送感恩節、聖誕節或生日卡的 Savage 意識到做出這種表示不僅只需投入少量時間和成本，還有望大幅改善客戶關係並給所有相關方帶來經濟效益。
這還可提供展示您的個性另一面的機會。那位要解僱 Savage 的客戶？他收到的明信片來自泰國陽光明媚的 Phuket（普吉島），因為客戶喜歡泰國而 Savage 正坐在沙灘上想著客戶，嘴裏喝著「龍舌蘭日出」(Tequila Sunrise)。
「客戶給我打電話並說道，『你是要讓我既羨慕又妒忌嗎？』」Savage 笑著說道。「當時是加拿大的 1 月份，當他收到卡時冷鋒剛剛來襲。所以，內容有些幽默，並帶有人為因素。」
