所有好事都始於您。在我們的行業中，您要走出第一步。您需要打電話，您需要自我介紹。遵守道德規範從您開始，而 MDRT 倫理綱領為使我們的生活合乎道德提供了一個框架。

我們還和他人分享我們的道德規範。大多數顧問開始在職業中途招募員工，並很快為他們的倫理綱領和道德行為負責。我們是辦公室內其他顧問和專業人員的模範。我們行為的多米諾骨牌效應體現在員工的仿效方面。

客戶私隱是展開合乎道德的業務的重要部份。MDRT 倫理綱領的第三個原則是：「對與客戶事務有關的所有業務和個人資料嚴格保密，絕不公開。」這還包括確保員工保護客戶私隱。

Vanessa Y. Bucklin（MBA、CLU）生活在一個小鎮上（人口：2,500），那裏的保密承諾比較難以實行。「大家都認識彼此，」這位來自 Montana（蒙大拿州）Conrad（康拉德）並擁有 MDRT 會齡 5 年的會員說道。「我還記得一個示例：當我的員工和我前往一間當地餐廳享用晚餐時，我的一位新員工公開表示餐廳中的某位其他人員是我們的『優質客戶』」。

在她召開員工會議的星期一早上，Bucklin 提醒她的團隊保密包括不得告知大眾某人是他們的客戶。

「雖然我們沒有討論他們的個人理財問題，但我們需要保持謹慎，」她說道。「我們每個季度都會討論客戶私隱問題，以及可能包括的內容。由於我們在一個小鎮上且我們在該社區的關係比較深入並在我們的一生中不斷發展，關係和專業精神之間的界限似乎更明確。我想我們難以為位客戶持續維護我們的關係（因為他們既是客戶又是朋友）並保持專業精神。」

Bucklin 的員工現在意識到即使陳述「她是我們的優質客戶」也會危及他們對保密的承諾。「我們從沒有想過將客戶關係作為閑聊的話題，」她說道。「這會帶來多米諾骨牌效應並產生更多負能量。」

領導者遵循的道德規範

作為超過 200 位理財顧問團隊的領導者，Nilo Matunog 在輔導、影響和激勵員工成為道德高尚的專業人員方面面臨著機遇和挑戰。在他從事金融服務行業初期，他尋找可供仿效的模範並建立衡量自己的基準。

「我的開局既不強勁，也不完美。我的個人學習經驗豐富了我的實踐，以及我與客戶和其他專業人員的聯絡方式，」這位來自菲律賓 Talisay City（塔里薩伊市）並擁有 MDRT 會齡 5 年的會員表示。「當我開始組建我的團隊時，我確定我們需要一套指導我們業務展開方式的經營行為和價值觀。」

「MDRT 倫理綱領是要遵守的最佳指導原則。透過持續的監控培訓和輔導、最佳實踐分型和小組學習，我們將這些指導原則傳達給每位團隊成員，」Matunog 說道。「我們的團隊領導者還透過傳達我們需要培養的態度和行為做出回應並踐行模範行為。這必須超越抱負和成就成為一種生活方式。」

2019 年道德委員會成員包括：John F. Nichols，MSM、CLU；John R. Benton Jr.，CLTC；Vanessa Y. Bucklin，MBA、CLU；H. Larry Fortenberry，CLU、ChFC；Bryon A. Holz，CLU、ChFC；Travis D.Manning，CFP、CLU；Jean M. Mathieu，CLU 和 Nilo Matunog。