保持聯繫
在與客戶會面前，我會給客戶寄送一封電子郵件，提醒他們會議議程。我會詢問他們是否有任何希望討論的問題，或者是否需要任何資訊，比如保險的狀態、投資效益或任何其他政策問題，方便我提前準備。這不僅可以節省時間，還可以給客戶留下一種有效、高效的印象，並加強了我能夠以最小的延遲幫助他們提前完成工作的感受。
— Pearlyn Koh, ChFC, 新加坡，擁有 15 年會齡
我們把自己的貼紙貼在星巴克禮品卡上，以便進行推廣。禮品卡價值 20 美元，讓客戶能夠與朋友同往，如果朋友問及禮品卡的來源，就會提到我們。
— David Braithwaite, Dip PFS, 英國 Kent（肯特），擁有 11 年會齡
投其所好
對於養狗的客戶和準客戶，我們會寄送自製狗糧的書籍給他們，在卡上簽署時會使用我們辦公室愛犬的名字。
— Peter Jason Byrne, 澳大利亞 Queensland（昆士蘭州）Coorparoo（庫帕魯），擁有 11 年會齡
詢問家庭情況
在探索會面中，詢問客戶成長過程中的家庭情況。我會問：「您的家庭經歷了甚麼事情，影響了您對金錢的看法？」您會瞭解客戶為何會如此行事，瞭解客戶的家庭歷史，以及應該如何關照客戶，讓他們明白到非你不可。
—Bryson Milley, CFP, CIM, 加拿大 British Columbia（不列顛哥倫比亞省）Vancouver（溫哥華），擁有 18 年會齡
網站更新
建立或更新網站時，可以考慮聘請公司來定期更新，加入新的相關內容，這樣就無需您在費時費力進行更新，因為我們本來就已經非常忙了。我們公司合作的公司每個季度會撰寫 16 篇新文章，我們會每星期發佈到我的 LinkedIn 資料中。他們還建立了一份雙月刊雜誌，用來刊登我們寄送給客戶和準客戶的那 16 篇文章。這樣一來，可以用不同的方式傳播相同的資訊，觸及更多客戶和準客戶，而我也無需進行任何進一步投入。
—Asvin Chauhan, Dip FP, MIFP, 英國 Coventry（考文垂），擁有 21 年會齡
開放式問題
利用問題和他們的答案來打造解決方案，這是我們避免客戶反對意見的方法，在達成交易時也不會出現問題。首先，我們需要打開銷售機會。如果準客戶告訴您，他們已經有了別的顧問，您可以詢問以下開放式問題：
「您對目前的這名顧問和規劃有十足的信心嗎，可否讓我看一看，並為您提供一些補充意見呢？」
這個問題太機智了！他們沒有別的選擇。如果拒絕，則表明他們承認信心不足。如果同意，則您就有機會提供補充意見了。
— Sarah J. Kaelberer, CFP, ChFC, Minnesota（明尼蘇達州）Wayzata（威紮塔），擁有 18 年會齡
不要使用「遺產規劃」這個詞。您可以詢問客戶，「您對遺產稅有甚麼看法？」
— Gary DeMoss, 2018 年 MDRT EDGE 演講者
提供獎學金
每年，我們都會為頂級客戶即將中學畢業的子女發放兩份 250 美元的獎學金。確認符合要求的人選後，我們會調查他們對學校的規劃和興趣等資訊，然後聯絡他們的高中指導部門，討論我們希望提供獎學金。
我會參加畢業典禮，並向這兩位學生頒發獎學金，其中附上員工簽名的個人化卡片。家長會為子女獲得獎學金而感到自豪，同時，這也可以鞏固我們與客戶及其子女的關係。客戶對我們的感激溢於言表。此外，社區對此也是讚不絕口。
— Danielle J. Genier, CFP, CLU, 加拿大 Ontario（安大略省）Timmins（蒂明斯），擁有 20 年會齡
IRA 審核
我們努力與所有擁有 IRA 賬戶並且將滿 70 歲的客戶會面，因此不得不接受他們首先要求的最低分配。我們希望與他們討論其對金錢的規劃。很多時候，客戶並不需要額外的資金，或者不知道該如何處理這些資金。這就造成了許多壽險案例，因為他們可能只談到了這些資金是用來生活還是保值。
— Joseph Spinelli, FICF, LUTCF, Florida（佛羅里達州）Tallahassee（塔拉哈西），擁有 9 年會齡
接觸中間市場
理財顧問不再像過去那樣需要拜訪龐大中間市場。與僱主接觸，討論如何為他們的僱員提供保險產品（僱主不承擔任何費用），這是一種方法。這些產品價格實惠，正是僱員需要，但沒有人為他們單獨提供的類型。僱員也會認為僱主提供了不錯的福利。過去 15 年中，這種方法對我的實務產生了巨大的影響。
— H. Larry Fortenberry, CLU, ChFC, Mississippi（密西西比州）Jackson（傑克遜），擁有 43 年會齡
