與許多影響力巨大的嘗試一樣，這項使命也是從小事開始。
Gareth Alexander，Dip PFS、BSc(Hons)，只需為客戶介紹新的品牌門戶，客戶即可在這裏安排會面，以及查看儲蓄、投資和保險。
這位來自英國 Harpenden（哈彭登）、MDRT 會齡 3 年的會員最終推出了一款應用程式，大大增加了年度客戶接觸點的數量。這款應用程式也變得非常受歡迎（推廣程度非常高），其下載量幾乎是企業客戶名單的兩倍，因為非客戶/準客戶也可以獲得電子快訊、協助理財規劃等功能。
這樣一來，效率和盈利能力都有所提高，客戶可以輕鬆存取資訊，無需郵寄實體副本，既有助於改善環境，也提高了他們記住特定建議緣由的可能性。
Alexander 專門研究基於家庭信託的理財規劃，如果想要為自己的實務建立一個應用程式，建議遵循以下步驟：
1. 學習前人經驗。2015 年 Vancouver（溫哥華）年會期間，來自南非 Houghton（霍頓）、MDRT 會齡 25 年的 Tracey Karen Diana Devonport 談到了她的公司為推出自己的應用程式所付出的努力。演講結束後，Alexander 向 Devonport 尋求了更多建議，這些建議指導了他的後續開發工作。
2. 找一間可以幫助您的公司。在 Devonport 的深刻見解的幫助下，Alexander 在當地尋找了一間專門開發財富管理應用程式的公司。這種特殊技能並不是隨便甚麼人都有的，於是 Alexander 找了一間公司來幫助開發這款原創的自訂應用程式。這意味著要選擇成熟的技術合作夥伴，評估公司的財務實力和他們可以提供的服務。
3. 耐心一點。這款應用程式於 2017 年推出，用了六個月的時間來開發，歷經多次草稿，並且每個星期都會與開發者共同進行評估。他們打造了一個平台，使 Alexander 的團隊可以自己進行一些改變（如果涉及代碼，則可以向開發團隊尋求幫助）。這個過程中經歷了許多夜間和週末加班，但 Alexander 知道這種努力是值得的，會帶來長期回報。
4. 保持開放的態度。在不斷改進的草稿過程中，Alexander 擴展了應用程式的功能，新增了影片來介紹入門網站、客戶如何與顧問溝通、以及當地法規資訊等內容。建立推送通知也大獲成功，90% 寄送到客戶電話的訊息在收到後三分鐘內就被閱讀。
5. 擴大合作。「我們認識到，沒有任何一間公司是全能的。」Alexander 說道。透過轉介紹，Alexander 找到了一位可以製作影片和其他社交媒體內容的合作夥伴，擴大了技術合作夥伴網絡，從而以不同方式提供幫助。
6. 專注和負責任。要完成的任務越多，要在何時需要完成哪些任務上保持一致就會越難。Alexander 會在工作完成前根據需要透過電子郵件跟進，並確保每一步都有明確的預期可交付成果。
7. 獲得客戶意見。為了瞭解客戶希望透過這款應用程式實現哪些功能，Alexander 詢問了客戶。在與 30 名左右相熟客戶溝通之後，他增加了可以提供建設性反饋意見的客戶調查功能。Alexander 還提供了瀏覽各種投資平台和填寫風險狀況調查問卷的功能（這是英國的年度要求）。
8. 別忘了宣傳推廣。如果沒人知道，產品再好也沒用。Alexander 上載了一段 20 秒的影片到 YouTube 上，並在公司網站上推送了一條橫幅，方便用戶能夠輕鬆找到和下載該應用程式。
9. 監控回響。一開始，Alexander 認為許多客戶可能不會使用這項技術。「事實上，60 歲以上的年長網民都會使用，雖然他們使用 iPad 和科技要比其他人花更多的時間。」Alexander 說道，「他們認為這款應用程式是一個巨大的優勢，而我們正在投資這項服務。這也是我們會收費的另一個原因。」
10. 保持增長。Alexander 開發了一款獨立應用程式（與另一位技術合作夥伴），支援向客戶寄送短訊、更新其審核時間表，以及資訊上載等功能。「簡直不可思議，」他說道，短訊的讀取率達到了 98%，「如果您想要從客戶那裏獲得資訊，直接寄送短訊，然後就能立刻獲得回覆。」短訊最開始只是向客戶寄送生日祝福的一種媒介，但用途逐漸越來越多。
最終，Alexander 表示，它成為了一個學習過程。「您必須有明確的目標，但同時也需要讓項目能夠有靈活發展的空間。」他說道，「科技並不能取代我們與客戶之間的人際關係，反而可以強化這種關係。」
聯絡人: Gareth Alexander gareth@pp-wealth.com
